Action Banco Santander (Brasil)
BSBRNYSEBanco Santander (Brasil) S.A., FinanceISIN US05967A1079
47Score de 47 sur 100, Faible
Cours et tendance
42 / 100
Historique des cours
−21 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 17 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 12 % en dessous.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 38).
Le cours se situe 30 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 17 ans : 81 % (de novembre 2010 à septembre 2015).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 504,93 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2005,17 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)38
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support3,98 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance6,50 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Banco Santander (Brasil) S.A. appartient au secteur Banques régionales (Brésil) et, avec une capitalisation boursière de 24,51 Md €, se classe 52e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Le titre négocié est un certificat de dépôt américain (ADR).
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 7,5 Md € (en baisse de 3,8 % sur un an) et un bénéfice de 2,05 Md € (en baisse de 4,5 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 47 sur 100 (Faible) : rang 880 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 33,9 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 25,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 2,07 €, le cours se situe 119 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 79
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 119 % à la juste valeur de 2,07 €.Valorisation 20
- Valorisation élevéePER de 33,9, médiane Banques régionales 12,2, sa propre médiane 25,9.Valorisation 20
- Bénéfice par action en baisseEn baisse de 14,3 % par an depuis 2020.Croissance 15
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la stabilité, tandis que la valorisation et la croissance le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 46 à 47 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- note de croissance faible (krachs moins fréquents dans le backtest)
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 1,59 € et comme cher au-dessus de 2,96 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 2,51 € (modèle de flux de trésorerie) et à 1,63 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 13,5 %. À 14,5 %, la juste valeur serait de 1,89 €, à 12,5 %, elle serait de 2,32 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de dividendes, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a reculé de 3,8 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2006, d'environ 12 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 36 %, marge nette 27 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 03/02/2027dans 82 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/10/2026inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 3,73−2,2 %
- Chiffre d'affaires
- 13,49 Md €−2,1 %
- Bénéfice par action
- 4,33−1,6 %
- Chiffre d'affaires
- 14,58 Md €−2,4 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise mitigées
Cours après les résultats : −5,6 %« If you get the recent dynamics of SMEs, most likely 2027 is not going to be a year with expected growth above 10%. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 17 initiés ont vendu, pour 2,1 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Cabral Leonardo MendesVente
24 sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 20 000
- Prix
- 5,13 €
- Montant
- 102 518 €
- Ishii Michele SoaresVente
24 sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 800
- Prix
- 5,12 €
- Montant
- 4 093 €
- Viani Ede IlsonVente
22 sept. 2026, VP Exec Officer
- Titres
- 50 000
- Prix
- 5,23 €
- Montant
- 261 258 €
Afficher 24 autres
- Saes EdmilsonVente
22 sept. 2026, VP Exec Officer
- Titres
- 50 000
- Prix
- 5,23 €
- Montant
- 261 258 €
- Ferro Denis JuniorVente
3 sept. 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 3 203
- Prix
- 5,37 €
- Montant
- 17 199 €
- da Silva Marcos Jose MaiaVente
28 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 7 474
- Prix
- 5,18 €
- Montant
- 38 716 €
- da Silva Marcos Jose MaiaAchat
28 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 79
- Prix
- 5,20 €
- Montant
- 411 €
- Janikian Cezar AugustoVente
27 août 2026, VP Exec Officer
- Titres
- 6 600
- Prix
- 5,16 €
- Montant
- 34 069 €
- Fasoli Franco LuigiVente
27 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 5 143
- Prix
- 5,19 €
- Montant
- 26 687 €
- Gschliffner RudolfVente
25 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 11 507
- Prix
- 5,17 €
- Montant
- 59 503 €
- Fasoli Franco LuigiVente
25 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 13 707
- Prix
- 5,20 €
- Montant
- 71 250 €
- Garrido Eduardo AlvarezVente
13 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 410
- Prix
- 5,15 €
- Montant
- 2 113 €
- Fasoli Franco LuigiVente
13 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 24 600
- Prix
- 5,15 €
- Montant
- 126 763 €
- Vergara NicolasVente
11 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 17 800
- Prix
- 5,18 €
- Montant
- 92 205 €
- Lima Paulo Fernando AlvesVente
11 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 43 876
- Prix
- 5,18 €
- Montant
- 227 279 €
- Queiroz Celso Mateus DeVente
6 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 29 299
- Prix
- 5,22 €
- Montant
- 152 828 €
- Rezende Robson de SouzaVente
4 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 39 874
- Prix
- 5,14 €
- Montant
- 205 109 €
- Santos Gustavo de SousaVente
4 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 29 200
- Prix
- 5,14 €
- Montant
- 150 203 €
- Margulies Mariana CahenVente
4 août 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 42 545
- Prix
- 5,14 €
- Montant
- 218 849 €
- Leao Mario Roberto OpiceAchat
16 juin 2026, CEO
- Titres
- 276 851
- Prix
- 4,86 €
- Montant
- 1,34 M €
- Leao Mario Roberto OpiceVente
16 juin 2026, CEO
- Titres
- 276 851
- Prix
- 4,86 €
- Montant
- 1,34 M €
- Leao Mario Roberto OpiceVente
11 juin 2026, CEO
- Titres
- 148 400
- Prix
- 4,69 €
- Montant
- 696 399 €
- Leao Mario Roberto OpiceAchat
11 juin 2026, CEO
- Titres
- 148 400
- Prix
- 4,69 €
- Montant
- 696 399 €
- Ohtsuki VitorVente
9 juin 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 1 833
- Prix
- 4,76 €
- Montant
- 8 718 €
- Leao Mario Roberto OpiceVente
8 juin 2026, CEO
- Titres
- 75 000
- Prix
- 4,70 €
- Montant
- 352 631 €
- Leao Mario Roberto OpiceAchat
8 juin 2026, CEO
- Titres
- 75 000
- Prix
- 4,70 €
- Montant
- 352 631 €
- Garrido Eduardo AlvarezVente
20 mai 2026, Officer w/o Specific Desig
- Titres
- 7 500
- Prix
- 4,90 €
- Montant
- 36 752 €
Nombre de titres et prix par action ordinaire, tels que déclarés à la SEC, et non par certificat de dépôt.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Banco Santander (Brasil)
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 47
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Sumitomo Mitsui Trust Holdings8309.T 26,29 Md €71
- Raiffeisen Bank InternationalRBI.VI 25,7 Md €73
- China Everbright Bank601818.SS 25,27 Md €49
- Citizens Financial GroupCFG 24,54 Md €66
- AIB GroupA5G.IR 24,31 Md €74
- Banco BradescoBBD 23,86 Md €60
- First Citizens BancSharesFCNCA 23,14 Md €78
- E.SUN Financial Holding2884.TW 22,98 Md €69
Les ETF qui contiennent Banco Santander (Brasil)
Présent dans 17 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 0,49 % | 0,19 % | 232,67 M € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,38 % | 0,49 % | 262,11 M € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 0,37 % | 0,65 % | 1,25 Md € |
Afficher 5 autres
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 0,10 % | 0,74 % | 99,3 M € |
| Invesco RAFI Emerging Markets Fundamental Value UCITS ETF6PSK | 0,02 % | 0,49 % | 85,48 M € |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (USD) AccumulatingVFEA | 0,02 % | 0,17 % | 5,24 Md € |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 0,01 % | 0,46 % | 256,08 M € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,01 % | 0,35 % | 277,45 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US, 1 € = 6,2241 R$)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Faible, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 27/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.