Action Raiffeisen Bank International
RBI.VIVIERaiffeisen Bank International AG, FinanceISIN AT0000606306
73Score de 73 sur 100, Solide
Cours et tendance
85 / 100
Historique des cours
+93 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 22 %.
Depuis novembre 2024, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 70).
Le cours se situe 5,2 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 92 % (de juillet 2007 à janvier 2015).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5060,32 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20051,77 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)70
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support31,04 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance66,50 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Raiffeisen Bank International AG appartient au secteur Banques régionales (Autriche) et, avec une capitalisation boursière de 25,7 Md €, se classe 49e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 1,37 Md € (en hausse de 18,5 % sur un an).
- MEQIRI Score 73 sur 100 (Solide) : rang 308 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 12,7 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 6,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 91,71 €, le cours se situe 31 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 31 % à la juste valeur de 91,71 €.Valorisation 85
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 79
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par le momentum et la croissance, tandis que la rentabilité et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- momentum stable
- cours proche du plus haut annuel
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 65,51 € et comme cher au-dessus de 152,85 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 122,82 € (modèle de rendement excédentaire) et à 60,61 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,6 %. À 8,6 %, la juste valeur serait de 81,48 €, à 6,6 %, elle serait de 107,06 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a reculé de 32,7 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 4 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 44 %, marge nette 23 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 30 %.
Endettement et bilan
Exercice 2025Pour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 03/02/2027dans 82 jours
- Derniers résultats publiés
- 03/11/2026Bénéfice par action publié 1,29 € (attendu 2,06 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 6,73 €+1,6 %
- Chiffre d'affaires
- 8,41 Md €+0,1 %
- Bénéfice par action
- 7,39 €+2,3 %
- Chiffre d'affaires
- 8,87 Md €+0,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +5,0 %« We have seen better NII trends in recent months, and we now expect to land somewhere between EUR 4.4 billion and EUR 4.5 billion. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 31/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Raiffeisen Bank International
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 73
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- NatWest GroupNWG 28 Md €69
- BPER BancaBPE.MI 27,81 Md €75
- TS Financial Holding2887.TW 27,42 Md €69
- Sumitomo Mitsui Trust Holdings8309.T 26,29 Md €71
- China Everbright Bank601818.SS 25,27 Md €49
- Citizens Financial GroupCFG 24,54 Md €66
- Banco Santander (Brasil)BSBR 24,51 Md €47
- AIB GroupA5G.IR 24,31 Md €74
Les ETF qui contiennent Raiffeisen Bank International
Présent dans 119 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Xtrackers ATX UCITS ETF 1CXB4A | 9,03 % | 0,25 % | 146,23 M € |
| iShares EURO STOXX Mid UCITS ETFIQQM | 0,91 % | 0,40 % | 558,1 M € |
| iShares MSCI EMU Mid Cap UCITS ETF EURIS3H | 0,68 % | 0,49 % | 567,29 M € |
Afficher 5 autres
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 0,62 % | 0,51 % | 2,5 Md € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 0,61 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
| iShares STOXX Europe Equity Multifactor UCITS ETFIBC0 | 0,58 % | 0,25 % | 653,86 M € |
| iShares MSCI Europe Mid-Cap Equal Weight UCITS ETFCEMT | 0,56 % | 0,25 % | 36,18 M € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,45 % | 0,20 % | 634,13 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.