Action Amalgamated Financial
AMALNASDAQAmalgamated Financial Corp., FinanceISIN US0226711010
80Score de 80 sur 100, Solide
Cours et tendance
78 / 100
Historique des cours
+80 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 8 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 13 %.
Depuis décembre 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 47).
Le cours se situe 2,6 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 8 ans : 64 % (de novembre 2018 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5043,69 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20040,15 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)47
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support24,14 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance46,41 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Amalgamated Financial Corp. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,34 Md €, se classe 268e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 298,33 M € (en hausse de 4,5 % sur un an) et un bénéfice de 94,26 M € (en baisse de 1,9 %).
- MEQIRI Score 80 sur 100 (Solide) : rang 79 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 12,3 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 9,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 50,32 €, le cours se situe 10 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 15,1 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 70
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 18,4 % par an depuis 2020.Croissance 81
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 89
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par le momentum et les fondamentaux.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 38,71 € et comme cher au-dessus de 71,89 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 55,74 € (modèle de rendement excédentaire) et à 44,91 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 45,68 €, à 7,8 %, elle serait de 57,29 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 17 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2014, d'environ 14 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 42 %, marge nette 32 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 22/10/2026Bénéfice par action publié 1,03 € (attendu 0,97 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 3,72 €+2,1 %
- Chiffre d'affaires
- 349,79 M €+0,2 %
- Bénéfice par action
- 4,21 €+0,6 %
- Chiffre d'affaires
- 369,68 M €−0,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +5,3 %« For net interest income, we are increasing our outlook from the prior high end target of $333 million to a new range of $338 million to $340 million For core pretax pre provision earnings, we are increasing our outlook from the prior high end target of $185 million to a new range of $188 million to $190 million These … »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 11 initiés ont vendu, pour 47,24 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Bruce MaryannVente
5 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 3 000
- Prix
- 46,35 €
- Montant
- 139 049 €
- Western States Regional Joint Board, Workers United, Workers UnitedVente
4 nov. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 92 809
- Prix
- 45,90 €
- Montant
- 4,26 M €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
3 nov. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 16 000
- Prix
- 45,14 €
- Montant
- 722 193 €
Afficher 27 autres
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
2 nov. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 30 000
- Prix
- 45,86 €
- Montant
- 1,38 M €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
30 oct. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 30 000
- Prix
- 45,09 €
- Montant
- 1,35 M €
- Brown Sam D.Vente
1 oct. 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Titres
- 148
- Prix
- 41,99 €
- Montant
- 6 215 €
- Searby SeanVente
15 sept. 2026, EVP Chief Info. & Ops. Officer
- Titres
- 3 314
- Prix
- 43,09 €
- Montant
- 142 795 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
14 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 228 284
- Prix
- 43,17 €
- Montant
- 9,86 M €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
11 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 234 128
- Prix
- 43,21 €
- Montant
- 10,12 M €
- Darby JasonVente
10 sept. 2026, Senior Executive VP and CFO
- Titres
- 19 995
- Prix
- 43,41 €
- Montant
- 867 997 €
- Romney Edgar JrVente
10 sept. 2026, Chief Strategy & Admin Officer
- Titres
- 5 992
- Prix
- 42,83 €
- Montant
- 256 623 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
9 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 79 649
- Prix
- 43,24 €
- Montant
- 3,44 M €
- Brown Sam D.Vente
9 sept. 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Titres
- 735
- Prix
- 42,97 €
- Montant
- 31 580 €
- Brown Sam D.Vente
8 sept. 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Titres
- 30 000
- Prix
- 43,70 €
- Montant
- 1,31 M €
- Tenner MandyVente
8 sept. 2026, EVP, Chief Legal Officer
- Titres
- 2 920
- Prix
- 43,98 €
- Montant
- 128 416 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
8 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 42 910
- Prix
- 43,82 €
- Montant
- 1,88 M €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
4 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 68 783
- Prix
- 44,40 €
- Montant
- 3,05 M €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
3 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 44 658
- Prix
- 44,61 €
- Montant
- 1,99 M €
- Darby JasonVente
2 sept. 2026, Senior Executive VP and CFO
- Titres
- 1,36
- Prix
- 43,50 €
- Montant
- 59 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
2 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 44 244
- Prix
- 43,49 €
- Montant
- 1,92 M €
- Brown Sam D.Vente
1 sept. 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Titres
- 3,7
- Prix
- 42,65 €
- Montant
- 158 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
1 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 15 000
- Prix
- 42,67 €
- Montant
- 640 073 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVente
31 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 73 535
- Prix
- 43,43 €
- Montant
- 3,19 M €
- Mark FinserVente
10 août 2026, Administrateur
- Titres
- 800
- Prix
- 44,99 €
- Montant
- 35 990 €
- Wells Royce A.Vente
3 août 2026, Administrateur
- Titres
- 787
- Prix
- 45,12 €
- Montant
- 35 511 €
- Bruce MaryannVente
30 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 2 138
- Prix
- 44,72 €
- Montant
- 95 607 €
- Darby JasonVente
11 juin 2026, Senior Executive VP and CFO
- Titres
- 3 000
- Prix
- 39,07 €
- Montant
- 117 223 €
- Bruce MaryannVente
10 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 2 089
- Prix
- 39,45 €
- Montant
- 82 421 €
- Bruce MaryannVente
10 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 2 089
- Prix
- 37,35 €
- Montant
- 78 029 €
- Veluswamy LeslieVente
9 juin 2026, EVP & Chief Accounting Officer
- Titres
- 2 500
- Prix
- 39,27 €
- Montant
- 98 171 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Amalgamated Financial
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 80
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Live Oak BancsharesLOB 1,45 Md €61
- Esquire Financial HoldingsESQ 1,45 Md €81
- Pathward FinancialCASH 1,41 Md €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 Md €71
- Tompkins FinancialTMP 1,3 Md €81
- Burke & Herbert Financial ServicesBHRB 1,29 Md €68
- Triumph FinancialTFIN 1,27 Md €46
- Westamerica BancorporationWABC 1,24 Md €71
Les ETF qui contiennent Amalgamated Financial
Présent dans 10 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,07 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,06 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,05 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 24/10/2025)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.