Action Esquire Financial Holdings
ESQNASDAQEsquire Financial Holdings, Inc., FinanceISIN US29667J1016
81Score de 81 sur 100, Solide
Cours et tendance
84 / 100
Historique des cours
+32 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 9 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 14 %.
Depuis juillet 2024, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 66).
Le cours se situe 1,3 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 9 ans : 57 % (de juin 2018 à mai 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50110,24 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200104,10 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)66
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support85,99 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance120,41 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Esquire Financial Holdings, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,45 Md €, se classe 265e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 132,26 M € (en hausse de 17,4 % sur un an) et un bénéfice de 45,89 M € (en hausse de 16,5 %).
- MEQIRI Score 81 sur 100 (Solide) : rang 63 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 26,1 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 13,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 118,28 €, le cours se situe 0 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 30 % par an depuis 2020.Croissance 100
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 23 % par an depuis 2020, médiane Banques régionales 7,5 %.Croissance 100
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 17,9 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 76
Points faibles
- Valorisation élevéePER de 26,1, médiane Banques régionales 12,2, sa propre médiane 13,6.Valorisation 56
- DilutionNombre d'actions en hausse de 18 % depuis 2020.Allocation du capital 48
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux, tandis que l'allocation du capital le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 84,49 € et comme cher au-dessus de 197,14 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 180,93 € (modèle de rendement excédentaire) et à 55,63 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 103,21 €, à 7,8 %, elle serait de 140,90 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 30,8 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2014, d'environ 26 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 47 %, marge nette 35 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/10/2026Bénéfice par action publié 1,91 € (attendu 1,71 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 6,77 €+6,2 %
- Chiffre d'affaires
- 195,48 M €+2,1 %
- Bénéfice par action
- 8,16 €+6,1 %
- Chiffre d'affaires
- 279,17 M €+4,8 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +4,0 %« The reason I keep giving guidance around 570-575 basis points is we have already had one rate move, and that has played into where our NIM is winding up now at about 568 basis points adjusted. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 27/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 4 initiés ont vendu, pour 5,1 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Coelho AnthonyVente
29 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 11 600
- Prix
- 114,61 €
- Montant
- 1,33 M €
- Kornhaber Ari PVente
28 oct. 2026, EVP and Head of Corp Dev
- Titres
- 20 000
- Prix
- 115,65 €
- Montant
- 2,31 M €
- Sagliocca Andrew CVente
18 sept. 2026, Vice Chairman, President & CEO
- Titres
- 10 000
- Prix
- 110,76 €
- Montant
- 1,11 M €
Afficher 1 autre
- Mitzman RobertVente
30 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 3 000
- Prix
- 116,95 €
- Montant
- 350 864 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Esquire Financial Holdings
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 81
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- ConnectOne BancorpCNOB 1,49 Md €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,48 Md €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 Md €63
- Live Oak BancsharesLOB 1,45 Md €61
- Pathward FinancialCASH 1,41 Md €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 Md €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 Md €80
- Tompkins FinancialTMP 1,3 Md €81
Les ETF qui contiennent Esquire Financial Holdings
Présent dans 10 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 M € |
Afficher 5 autres
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,02 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/03/2021)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.