Action Live Oak Bancshares
LOBNYSELive Oak Bancshares, Inc., FinanceISIN US53803X1054
61Score de 61 sur 100, Neutre
Cours et tendance
47 / 100
Historique des cours
+7,9 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 11 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 8,7 % en dessous.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 46).
Le cours se situe 21 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 11 ans : 79 % (de novembre 2021 à mai 2023).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5032,66 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20034,21 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)46
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support26,54 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance39,49 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Live Oak Bancshares, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,45 Md €, se classe 264e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 524,44 M € (en hausse de 17,9 % sur un an) et un bénéfice de 93,65 M € (en hausse de 34 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 591,16 M € (en hausse de 12,7 %) et un bénéfice par action ajusté de 2,53 € (en hausse de 26,3 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 61 sur 100 (Neutre) : rang 701 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 12,4 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 22,8).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 26,69 €, le cours se situe 17 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 24,9 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 4 analystes).Croissance 81
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 15,3 % par an depuis 2020, médiane Banques régionales 7,5 %.Croissance 81
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 80
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 13 % depuis 2020.Allocation du capital 36
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux, tandis que l'analyse technique et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 20,53 € et comme cher au-dessus de 38,14 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 22,54 € (modèle de rendement excédentaire) et à 30,85 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours se situe légèrement au-dessus des deux composantes, ce qui, compte tenu de la volatilité de l'action, reste considéré comme une valorisation juste.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 24,82 €, à 7,8 %, elle serait de 29,51 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 22 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2011, d'environ 21 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 28 %, marge nette 18 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 20/01/2027dans 68 jours
- Derniers résultats publiés
- 21/10/2026Bénéfice par action publié 0,47 € (attendu 0,59 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 5,2 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 2,53 €−5,2 %
- Chiffre d'affaires
- 591,16 M €+0,8 %
- Bénéfice par action
- 3,78 €−2,1 %
- Chiffre d'affaires
- 679,38 M €+1,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +2,5 %« And we expect our margin to remain generally stable as it has over the last 3 years. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 7 initiés ont vendu, pour 8,57 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Seward Gregory WVente
26 oct. 2026, General Counsel
- Titres
- 5 000
- Prix
- 31,87 €
- Montant
- 159 327 €
- Mahan James S IiiVente
10 sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,97 €
- Montant
- 349 684 €
- Mahan James S IiiVente
9 sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,86 €
- Montant
- 348 626 €
Afficher 27 autres
- Williams William L. IiiVente
3 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 6 590
- Prix
- 36,18 €
- Montant
- 238 444 €
- Mahan James S IiiVente
3 sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 35,87 €
- Montant
- 358 691 €
- Bradford Tonya WilliamsVente
3 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 600
- Prix
- 36,00 €
- Montant
- 57 598 €
- Williams William L. IiiVente
2 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 810
- Prix
- 36,10 €
- Montant
- 65 338 €
- Mahan James S IiiVente
2 sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 35,68 €
- Montant
- 356 837 €
- Mahan James S IiiVente
27 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 35,79 €
- Montant
- 357 901 €
- Mahan James S IiiVente
26 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 36,09 €
- Montant
- 360 868 €
- Mahan James S IiiVente
20 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 36,57 €
- Montant
- 365 746 €
- Mahan James S IiiVente
19 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 37,21 €
- Montant
- 372 093 €
- Mahan James S IiiVente
13 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 38,89 €
- Montant
- 388 930 €
- Mahan James S IiiVente
12 août 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 38,58 €
- Montant
- 385 773 €
- Spencer CourtneyVente
4 août 2026, Chief Experience Officer
- Titres
- 153,8
- Prix
- 39,42 €
- Montant
- 6 062 €
- Lucht David GVente
4 août 2026, Administrateur
- Titres
- 2 000
- Prix
- 40,03 €
- Montant
- 80 066 €
- Williams William L. IiiVente
3 août 2026, Administrateur
- Titres
- 8 400
- Prix
- 38,88 €
- Montant
- 326 564 €
- Moroz Mark MichaelVente
28 juil. 2026, Chief Banking Officer
- Titres
- 6 100
- Prix
- 37,97 €
- Montant
- 231 630 €
- Lucht David GVente
27 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 3 000
- Prix
- 38,02 €
- Montant
- 114 066 €
- Williams William L. IiiVente
1 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 8 400
- Prix
- 37,55 €
- Montant
- 315 410 €
- Williams William L. IiiVente
24 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 8 400
- Prix
- 36,15 €
- Montant
- 303 631 €
- Mahan James S IiiVente
11 juin 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,46 €
- Montant
- 344 600 €
- Mahan James S IiiVente
10 juin 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 34,95 €
- Montant
- 349 537 €
- Mahan James S IiiVente
4 juin 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 33,63 €
- Montant
- 336 280 €
- Mahan James S IiiVente
3 juin 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 32,91 €
- Montant
- 329 096 €
- Mahan James S IiiVente
28 mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 33,61 €
- Montant
- 336 144 €
- Mahan James S IiiVente
27 mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 33,98 €
- Montant
- 339 783 €
- Mahan James S IiiVente
21 mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 33,47 €
- Montant
- 334 731 €
- Mahan James S IiiVente
20 mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 33,24 €
- Montant
- 332 433 €
- Mahan James S IiiVente
14 mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 10 000
- Prix
- 32,69 €
- Montant
- 326 920 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Live Oak Bancshares
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 61
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- TriCo BancsharesTCBK 1,49 Md €65
- ConnectOne BancorpCNOB 1,49 Md €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,48 Md €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 Md €63
- Esquire Financial HoldingsESQ 1,45 Md €81
- Pathward FinancialCASH 1,41 Md €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 Md €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 Md €80
Les ETF qui contiennent Live Oak Bancshares
Présent dans 13 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Afficher 5 autres
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,04 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,00 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 24/07/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.