Action Waterdrop
WDHNYSEWaterdrop Inc., FinanceISIN US94132V1052
54Score de 54 sur 100, Neutre
Cours et tendance
38 / 100
Historique des cours
−39 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 6 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 26 % en dessous.
Depuis mars 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 40).
Le cours se situe 49 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 6 ans : 91 % (de mai 2021 à mars 2022).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 500,92 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2001,21 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)40
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support0,88 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance1,76 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Waterdrop Inc. appartient au secteur Courtiers en assurance (Chine) et, avec une capitalisation boursière de 326,44 M €, se classe 14e sur 15 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Certificat de dépôt américain (ADR) : 1 ADR = 10 actions.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 523,66 M € (en hausse de 39,6 % sur un an) et un bénéfice de 74,9 M € (en hausse de 50,6 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 54 sur 100 (Neutre) : rang 815 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 4,5 (médiane Courtiers en assurance 24,6, sa médiane des dernières années 11,7).
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Valorisation bassePER de 4,5, médiane Courtiers en assurance 24,6, sa propre médiane 11,7.Valorisation 100
- Rendement du dividende élevéRendement du dividende de 6 %, médiane Courtiers en assurance 1,13 %.
- Plus de trésorerie que de dettesTrésorerie 278,73 M €, dettes financières 67,37 M €.Stabilité 83
Points faibles
- Forte baisse du coursEn baisse de 40 % sur les 12 derniers mois.Momentum 20
- DilutionNombre d'actions en hausse de 12 % depuis 2020.Allocation du capital 46
Le score est surtout porté par la valorisation et la stabilité, tandis que les fondamentaux et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
La qualité fondamentale est irrégulière.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours très inférieur au plus haut annuel
- fondamentaux faibles
- momentum faible
Ce qui le réduit
- cours sans surchauffe sur l'année écoulée
Valorisation
Signal de valorisation
Sous-évaluéUne juste valeur n'est pas pertinente ici, le signal suit alors la note de valorisation.
Indicateurs de valorisation
Le modèle aboutit à une juste valeur supérieure au quadruple du cours. Cela en dit plus sur les hypothèses que sur l'entreprise, une juste valeur n'est donc pas pertinente ici. La valorisation repose sur le PER et les autres indicateurs.
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/06/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 69,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2018, d'environ 49 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 51 %, marge opérationnelle 9 %, marge nette 14 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreLe bilan est solide, avec un endettement faible et une couverture des intérêts confortable.
Résultats
- Prochains résultats
- 09/12/2026dans 26 jours
- Derniers résultats publiés
- 08/09/2026
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,71+0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 768,36 M €+0,4 %
- Bénéfice par action
- 0,96+0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 937,8 M €+0,4 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : 0,0 %« For full year of 2026, Waterdrop targets more than 40% year over year growth in total revenue and over 10% of growth in operating profit. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 08/09/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat ni aucune vente sur le marché au cours des 6 derniers mois.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Waterdrop
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 54
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Courtiers en assurance
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 Md €51
- CorVelCRVL 3,93 Md €79
- Neptune Insurance HoldingsNP 3,54 Md €66
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 Md €48
- Ethos TechnologiesLIFE 1,97 Md €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1,5 Md €68
- CrawfordCRD-A 516,11 M €63
- TWFGTWFG 311,25 M €77
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US, 1 € = 7,3891 CNY)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 30/06/2024)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.