Action Goosehead Insurance
GSHDNASDAQGoosehead Insurance, Inc, FinanceISIN US38267D1090
68Score de 68 sur 100, Neutre
Cours et tendance
40 / 100
Historique des cours
−35 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 9 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 8,7 % en dessous.
Depuis novembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 44).
Le cours se situe 42 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 9 ans : 83 % (d'octobre 2021 à octobre 2022).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5044,93 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20045,12 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)44
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support31,02 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance70,72 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Goosehead Insurance, Inc appartient au secteur Courtiers en assurance (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,5 Md €, se classe 12e sur 15 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 329,67 M € (en hausse de 16,2 % sur un an) et un bénéfice de 25,12 M € (en baisse de 8,5 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 384,27 M € (en hausse de 16,6 %) et un bénéfice par action ajusté de 1,89 € (en hausse de 13 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 68 sur 100 (Neutre) : rang 488 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 46,8 (médiane Courtiers en assurance 24,6, sa médiane des dernières années 76,8).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 41,98 €, le cours se situe 2 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité du capital élevéeRentabilité du capital investi de 44,9 % sur l'exercice 2025, médiane Courtiers en assurance 9,1 %.Rentabilité 80
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 25,6 % par an depuis 2020, médiane Courtiers en assurance 13,2 %.Croissance 96
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à 234 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 96
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 49 % depuis 2020.Allocation du capital 53
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 20,4 %, contre 10,1 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre 2,4 % et 19,4 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.
- Forte volatilité du coursVolatilité de 67 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 44
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la croissance, tandis que la stabilité et l'analyse technique le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 70 à 68 depuis hier.
Les fondamentaux sont solides, avec des bénéfices stables et une forte génération de trésorerie.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fortes variations de cours
- cours très inférieur au plus haut annuel
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours sans surchauffe sur l'année écoulée
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 27,99 € et comme cher au-dessus de 83,97 € (incertitude très élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 62,31 € (modèle de flux de trésorerie) et à 21,66 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 36,66 €, à 7,8 %, elle serait de 49,97 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (24,6).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/06/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 17,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2016, d'environ 31 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 46 %, marge opérationnelle 20 %, marge nette 8 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreL'endettement est élevé. La charge d'intérêts et le refinancement méritent donc une attention particulière.
Résultats
- Prochains résultats
- 24/02/2027dans 103 jours
- Derniers résultats publiés
- 09/11/2026Bénéfice par action publié 0,46 € (attendu 0,46 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,89 €−0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 384,27 M €0,0 %
- Bénéfice par action
- 2,36 €−0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 443,63 M €0,0 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +0,3 %« We now expect total revenues to grow organically in the range of 12% to 19% year over year. This increase to the bottom end of our revenue range reflects a more favorable outlook around contingent commissions. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 22/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
5 initiés ont acheté sur le marché entre le 14 mai 2026 et le 29 mai 2026, pour 689 958 € au total. 4 initiés ont vendu, pour 24,99 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Durable Capital Partners LPAchat
22 sept. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 150 000
- Prix
- 42,70 €
- Montant
- 6,41 M €
- Kebodeaux AdrienneVente
20 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 7 000
- Prix
- 63,17 €
- Montant
- 442 198 €
- Jones SerenaVente
20 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 10 000
- Prix
- 62,72 €
- Montant
- 627 191 €
Afficher 21 autres
- Jones SerenaVente
19 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 4 875
- Prix
- 61,10 €
- Montant
- 297 885 €
- Jones SerenaVente
13 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 125
- Prix
- 60,92 €
- Montant
- 7 614 €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
4 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 22 481
- Prix
- 60,34 €
- Montant
- 1,36 M €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
3 août 2026, Actionnaire important
- Titres
- 100 000
- Prix
- 58,94 €
- Montant
- 5,89 M €
- Durable Capital Partners LPAchat
31 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 36 256
- Prix
- 55,88 €
- Montant
- 2,03 M €
- Lane Peter R.Achat
31 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 600
- Prix
- 56,98 €
- Montant
- 91 169 €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
30 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 2 519
- Prix
- 59,80 €
- Montant
- 150 642 €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
29 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 125 000
- Prix
- 62,91 €
- Montant
- 7,86 M €
- Chick & The Bear Irrevocable TrustVente
28 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 5 000
- Prix
- 58,69 €
- Montant
- 293 430 €
- Kebodeaux AdrienneVente
28 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 5 000
- Prix
- 58,84 €
- Montant
- 294 197 €
- Durable Capital Partners LPAchat
27 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 40 077
- Prix
- 55,70 €
- Montant
- 2,23 M €
- Durable Capital Partners LPAchat
24 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 113 646
- Prix
- 52,65 €
- Montant
- 5,98 M €
- Langston Patrick RyanAchat
29 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 2 800
- Prix
- 32,09 €
- Montant
- 89 855 €
- Martin John ArthurAchat
28 mai 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 5 000
- Prix
- 31,34 €
- Montant
- 156 710 €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
27 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 9 588
- Prix
- 36,78 €
- Montant
- 352 688 €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
26 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 45 588
- Prix
- 36,16 €
- Montant
- 1,65 M €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
22 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 82 689
- Prix
- 37,69 €
- Montant
- 3,12 M €
- Mark & Robyn Jones Descendants Trust 2014Vente
21 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 70 751
- Prix
- 37,33 €
- Montant
- 2,64 M €
- Thornthwaite Martin EllisAchat
18 mai 2026, General Counsel
- Titres
- 5 000
- Prix
- 37,45 €
- Montant
- 187 257 €
- Jones Mark E. Jr.Achat
15 mai 2026, 10 percent owner, officer, other: President & COO
- Titres
- 2 650
- Prix
- 33,84 €
- Montant
- 89 681 €
- Miller MarkAchat
14 mai 2026, President and CEO
- Titres
- 5 000
- Prix
- 33,29 €
- Montant
- 166 456 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Goosehead Insurance
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
- 09/11Résultats trimestrielsBénéfice par action de 0,46 € pour 0,46 € attendu
- 24/09Achat d'initiéActionnaire principal achète pour 6,41 M €
- 04/08Achat d'initiéActionnaire principal achète pour 2,03 M €
- 03/08Achat d'initiéAdministrateur achète pour 91,17 k €
- 28/07Achat d'initiéActionnaire principal achète pour 8,22 M €
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 68
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Courtiers en assurance
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 Md €51
- CorVelCRVL 3,93 Md €79
- Neptune Insurance HoldingsNP 3,54 Md €66
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 Md €48
- Ethos TechnologiesLIFE 1,97 Md €43
- CrawfordCRD-A 516,11 M €63
- WaterdropWDH 326,44 M €54
- TWFGTWFG 311,25 M €77
Les ETF qui contiennent Goosehead Insurance
Présent dans 13 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,12 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,12 % | 0,40 % | 807 M € |
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,06 % | 0,30 % | 2,31 Md € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,02 % | 0,39 % | 188,08 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre depuis le 13/11/2026, auparavant Solide
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.