Action Neptune Insurance Holdings
NPNYSENeptune Insurance Holdings Inc., FinanceISIN US64073B1035
66Score de 66 sur 100, Neutre
Cours et tendance
62 / 100
Historique des cours
+13 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 1 an, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 3,4 %.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 51).
Le cours se situe 19 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 1 an : 44 % (de décembre 2025 à février 2026).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5026,22 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20024,91 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)51
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support15,47 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance31,68 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Neptune Insurance Holdings Inc. appartient au secteur Courtiers en assurance (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 3,54 Md €, se classe 9e sur 15 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 143,99 M € (en hausse de 33,7 % sur un an) et un bénéfice de 33,76 M € (en hausse de 8,2 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 185,33 M € (en hausse de 28,7 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,50 €.
Afficher plus
- MEQIRI Score 66 sur 100 (Neutre) : rang 569 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 93,4 (médiane Courtiers en assurance 24,6, sa médiane des dernières années 108).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 11,48 €, le cours se situe 124 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à 188 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 100
- Marge élevéeMarge nette de 22,7 % sur les 12 derniers mois, médiane Courtiers en assurance 11,5 %.Rentabilité 94
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 18,2 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 11 analystes).Croissance 50
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 124 % à la juste valeur de 11,48 €.Valorisation 17
- Forte volatilité du coursVolatilité de 61 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 35
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la rentabilité, tandis que la stabilité et la valorisation le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont solides, avec des bénéfices stables et une forte génération de trésorerie.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresValorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 7,65 € et comme cher au-dessus de 22,96 € (incertitude très élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 16,17 € (modèle de flux de trésorerie) et à 6,79 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 10,07 €, à 7,8 %, elle serait de 13,59 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (24,6).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur le trimestre clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 34,3 % par rapport au même trimestre de l'année précédente. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2023, d'environ 37 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 65 %, marge opérationnelle 50 %, marge nette 23 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreL'endettement est élevé. La charge d'intérêts et le refinancement méritent donc une attention particulière.
Résultats
- Prochains résultats
- 17/02/2027dans 96 jours
- Derniers résultats publiés
- 20/10/2026Bénéfice par action publié 0,15 € (attendu 0,14 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,50 €+1,6 %
- Chiffre d'affaires
- 185,33 M €+1,4 %
- Bénéfice par action
- 0,61 €+2,0 %
- Chiffre d'affaires
- 218,96 M €+1,7 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −1,5 %« We now expect 2026 revenue of $199 million, which would represent top-line growth of 25% and an adjusted EBITDA margin of 60%-61%. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 22/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 6 initiés ont vendu, pour 400 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Duffy Matthew PaulVente
11 nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 86 000
- Prix
- 25,52 €
- Montant
- 2,19 M €
- Duffy Matthew PaulVente
10 nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 86 000
- Prix
- 25,30 €
- Montant
- 2,18 M €
- Duffy Matthew PaulVente
9 nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 88 000
- Prix
- 25,30 €
- Montant
- 2,23 M €
Afficher 19 autres
- Burgess Trevor RVente
9 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 4 431
- Prix
- 24,94 €
- Montant
- 110 505 €
- Burgess Trevor RVente
6 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 66 568
- Prix
- 24,98 €
- Montant
- 1,66 M €
- Burgess Trevor RVente
5 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 104 717
- Prix
- 25,05 €
- Montant
- 2,62 M €
- Burgess Trevor RVente
4 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 76 559
- Prix
- 26,04 €
- Montant
- 1,99 M €
- Burgess Trevor RVente
3 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 43 018
- Prix
- 26,29 €
- Montant
- 1,13 M €
- Burgess Trevor RVente
2 nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 57 190
- Prix
- 26,58 €
- Montant
- 1,52 M €
- Burgess Trevor RVente
30 oct. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Titres
- 53 669
- Prix
- 26,21 €
- Montant
- 1,41 M €
- Duffy Matthew PaulVente
8 oct. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 84 441
- Prix
- 25,35 €
- Montant
- 2,14 M €
- Duffy Matthew PaulVente
6 oct. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 41 392
- Prix
- 24,51 €
- Montant
- 1,01 M €
- Duffy Matthew PaulVente
2 oct. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Titres
- 39 737
- Prix
- 24,97 €
- Montant
- 992 302 €
- Carlon Jonathan WinantVente
14 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 50 000
- Prix
- 28,11 €
- Montant
- 1,41 M €
- Steiner JamesVente
13 août 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 57 012
- Prix
- 28,62 €
- Montant
- 1,63 M €
- Steiner JamesVente
12 août 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 42 988
- Prix
- 28,04 €
- Montant
- 1,21 M €
- BSIV Hold 101, LPVente
29 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 1 632 160
- Prix
- 29,98 €
- Montant
- 48,93 M €
- Ftv Vii, L.p.Vente
29 juil. 2026, Actionnaire important
- Titres
- 1 867 840
- Prix
- 29,98 €
- Montant
- 56 M €
- BSIV Hold 101, LPVente
19 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 688 403
- Prix
- 23,82 €
- Montant
- 16,4 M €
- Ftv Vii, L.p.Vente
19 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 787 806
- Prix
- 23,82 €
- Montant
- 18,77 M €
- BSIV Hold 101, LPVente
15 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 4 589 351
- Prix
- 23,82 €
- Montant
- 109,34 M €
- Ftv Vii, L.p.Vente
15 mai 2026, Actionnaire important
- Titres
- 5 252 044
- Prix
- 23,82 €
- Montant
- 125,13 M €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Neptune Insurance Holdings
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 66
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Courtiers en assurance
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Brown & BrownBRO 21,12 Md €71
- Ryan Specialty HoldingsRYAN 4,99 Md €64
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 Md €51
- CorVelCRVL 3,93 Md €79
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 Md €48
- Ethos TechnologiesLIFE 1,97 Md €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1,5 Md €68
- CrawfordCRD-A 516,11 M €63
Les ETF qui contiennent Neptune Insurance Holdings
Présent dans 9 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 M € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,00 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 02/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.