Action Ryan Specialty Holdings
RYANNYSERyan Specialty Holdings, Inc., FinanceISIN US78351F1075
64Score de 64 sur 100, Neutre
Cours et tendance
87 / 100
Historique des cours
−19 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 5 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 19 %.
Depuis septembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 61).
Le cours se situe 21 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 5 ans : 61 % (d'avril 2025 à mai 2026).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5037,08 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20035,05 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)61
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support26,52 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance52,68 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Ryan Specialty Holdings, Inc. appartient au secteur Courtiers en assurance (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 4,99 Md €, se classe 6e sur 15 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 2,75 Md € (en hausse de 21,3 % sur un an) et un bénéfice de 57,21 M € (en baisse de 33 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 2,96 Md € (en hausse de 7,7 %) et un bénéfice par action ajusté de 1,97 € (en hausse de 10,6 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 64 sur 100 (Neutre) : rang 630 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 115,6 (médiane Courtiers en assurance 24,6, sa médiane des dernières années 78,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 28,32 €, le cours se situe 47 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à 479 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 90
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 24,5 % par an depuis 2020, médiane Courtiers en assurance 13,2 %.Croissance 81
Points faibles
- Valorisation élevéePER de 115,6, médiane Courtiers en assurance 24,6, sa propre médiane 78,9.Valorisation 25
- Endettement élevéDettes égales à 4,28 fois les fonds propres (dernier trimestre), médiane Courtiers en assurance 0,77.Stabilité 30
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 20,5 %, contre 10,4 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre 4,3 % et 11,5 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.Rentabilité 62
Le score est surtout porté par les fondamentaux et l'analyse technique, tandis que la stabilité et la valorisation le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 65 à 64 depuis hier.
Les fondamentaux sont solides, avec des bénéfices stables et une forte génération de trésorerie.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fortes variations de cours
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 20,23 € et comme cher au-dessus de 47,20 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 47,78 € (modèle de flux de trésorerie) et à 8,86 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 24,30 €, à 7,8 %, elle serait de 34,36 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (24,6).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 9,8 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2019, d'environ 26 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 91 %, marge opérationnelle 20 %, marge nette 2 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreL'endettement est élevé. La charge d'intérêts et le refinancement méritent donc une attention particulière.
Résultats
- Prochains résultats
- 11/02/2027dans 90 jours
- Derniers résultats publiés
- 29/10/2026Bénéfice par action publié 0,46 € (attendu 0,44 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,97 €+0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 2,96 Md €−0,2 %
- Bénéfice par action
- 2,18 €−0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 3,17 Md €−0,5 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −5,0 %Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 30/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
5 initiés ont acheté sur le marché entre le 3 juin 2026 et le 12 juin 2026, pour 4,12 M € au total. 3 initiés ont vendu, pour 5,8 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Wuller Benjamin MIlesVente
10 nov. 2026, CEO RSUM
- Titres
- 50 000
- Prix
- 42,58 €
- Montant
- 2,13 M €
- Wuller Benjamin MIlesVente
9 nov. 2026, CEO RSUM
- Titres
- 50 000
- Prix
- 42,70 €
- Montant
- 2,13 M €
- Mulshine Brendan MartinVente
8 sept. 2026, Co-President and CRO
- Titres
- 40 000
- Prix
- 36,56 €
- Montant
- 1,46 M €
Afficher 7 autres
- Conklin MichaelVente
13 août 2026, EVP & CHRO
- Titres
- 2 043
- Prix
- 38,14 €
- Montant
- 77 921 €
- Kuczinski Anthony JAchat
12 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 500
- Prix
- 32,28 €
- Montant
- 16 140 €
- Kuczinski Anthony JAchat
11 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 2 500
- Prix
- 31,43 €
- Montant
- 78 580 €
- Rogers John W JrAchat
10 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 7 500
- Prix
- 31,73 €
- Montant
- 238 004 €
- Ryan Patrick GAchat
5 juin 2026, 10 percent owner, officer: Executive Chairman
- Titres
- 120 000
- Prix
- 29,33 €
- Montant
- 3,52 M €
- Hamilton Janice MAchat
3 juin 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 6 300
- Prix
- 28,69 €
- Montant
- 180 753 €
- Katz Mark StephenAchat
3 juin 2026, EVP & General Counsel
- Titres
- 3 215
- Prix
- 28,04 €
- Montant
- 90 144 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Ryan Specialty Holdings
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 64
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Courtiers en assurance
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Arthur J. GallagherAJG 64,16 Md €66
- AonAON 63,84 Md €74
- Willis Towers Watson PublicWTW 27,36 Md €75
- Brown & BrownBRO 21,12 Md €71
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4,66 Md €51
- CorVelCRVL 3,93 Md €79
- Neptune Insurance HoldingsNP 3,54 Md €66
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,69 Md €48
Les ETF qui contiennent Ryan Specialty Holdings
Présent dans 10 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,16 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,06 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,05 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
Afficher 5 autres
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,05 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 M € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,01 % | 0,25 % | 175,89 M € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 Md € |
| Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF Accum USDVGLA | 0,00 % | 0,07 % | 3,9 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 24/04/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.