Action Universal Insurance Holdings
UVENYSEUniversal Insurance Holdings, Inc., FinanceISIN US91359V1070
87Score de 87 sur 100, Solide
Cours et tendance
82 / 100
Historique des cours
+41 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 22 %.
Depuis mars 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 49).
Le cours est à son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 83 % (de septembre 2018 à octobre 2022).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5041,19 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20035,86 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)49
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support26,04 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance44,25 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Universal Insurance Holdings, Inc. appartient au secteur Assurance dommages (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,21 Md €, se classe 44e sur 58 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,44 Md € (en hausse de 4,9 % sur un an) et un bénéfice de 165,1 M € (en hausse de 210,5 %).
- MEQIRI Score 87 sur 100 (Solide) : rang 7 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 6,1 (médiane Assurance dommages 12,3, sa médiane des dernières années 10,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 68,25 €, le cours se situe 36 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 61,3 % par an depuis 2020.Croissance 81
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 38,5 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 95
- Valorisation bassePER de 6,1, médiane Assurance dommages 12,3, sa propre médiane 10,2.Valorisation 95
Points faibles
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 15,2 %, contre 2,5 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre −2,2 % et 6,3 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.
Le score est surtout porté par la rentabilité et la valorisation.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 52,50 € et comme cher au-dessus de 97,51 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 47,76 € (modèle de rendement excédentaire) et à 88,74 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 64,27 €, à 7,8 %, elle serait de 74,22 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,3).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 5,1 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2006, d'environ 18 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 15 %, marge nette 11 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 23/02/2027dans 102 jours
- Derniers résultats publiés
- 22/10/2026Bénéfice par action publié 1,74 € (attendu 1,42 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 5,53 €−0,1 %
- Chiffre d'affaires
- 2 Md €−0,5 %
- Bénéfice par action
- 4,78 €+11,6 %
- Chiffre d'affaires
- 2 Md €−2,3 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +15,0 %« Notably, the net loss ratio improved by 7.5 points year-over-year, driven by favorable claims and litigation trends that we expect to benefit non-catastrophe margins throughout the year. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 24/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 2 initiés ont vendu, pour 5,68 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Springer JonVente
4 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 16 380
- Prix
- 44,19 €
- Montant
- 723 772 €
- Springer JonVente
3 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 25 000
- Prix
- 44,01 €
- Montant
- 1,1 M €
- Downes Sean PVente
30 oct. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 000
- Prix
- 43,52 €
- Montant
- 870 453 €
Afficher 4 autres
- Downes Sean PVente
11 sept. 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 000
- Prix
- 39,69 €
- Montant
- 793 757 €
- Downes Sean PVente
5 août 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 000
- Prix
- 39,95 €
- Montant
- 798 993 €
- Downes Sean PVente
11 juin 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 000
- Prix
- 34,49 €
- Montant
- 689 772 €
- Downes Sean PVente
15 mai 2026, Executive Chairman
- Titres
- 20 000
- Prix
- 34,95 €
- Montant
- 699 038 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Universal Insurance Holdings
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 87
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance dommages
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- KemperKMPR 1,82 Md €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 Md €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,38 Md €76
- TrupanionTRUP 1,34 Md €52
- United Fire GroupUFCS 1,19 Md €64
- Stewart Information ServicesSTC 1,15 Md €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Md €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 Md €75
Les ETF qui contiennent Universal Insurance Holdings
Présent dans 10 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,12 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 17/01/2025)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.