Action Trupanion
TRUPNASDAQTrupanion, Inc., FinanceISIN US8982021060
52Score de 52 sur 100, Neutre
Cours et tendance
84 / 100
Historique des cours
−12 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 12 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 29 %.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 72).
Le cours se situe 13 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 12 ans : 87 % (de décembre 2021 à juin 2023).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5024,91 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20024,07 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)72
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support19,37 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance35,55 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Trupanion, Inc. appartient au secteur Assurance dommages (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,34 Md €, se classe 43e sur 58 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,44 Md € (en hausse de 10,6 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,57 € (en hausse de 40,4 %).
- MEQIRI Score 52 sur 100 (Neutre) : rang 839 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 56,4 (médiane Assurance dommages 12,3, sa médiane des dernières années 83).
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 23,4 % par an depuis 2020, médiane Assurance dommages 8,5 %.Croissance 77
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 20 % depuis 2020.Allocation du capital 30
- Rentabilité des fonds propres faibleRentabilité des fonds propres de 6,7 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 35
- Forte volatilité du coursVolatilité de 48 % par an sur les 12 derniers mois.
Le score est surtout porté par l'analyse technique et la croissance, tandis que les fondamentaux et la valorisation le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
La qualité fondamentale est irrégulière.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fondamentaux faibles
- fortes variations de cours
Valorisation
Signal de valorisation
SurévaluéUne juste valeur n'est pas pertinente ici, le signal suit alors la note de valorisation.
Indicateurs de valorisation
Le modèle aboutit à une juste valeur inférieure au quart du cours. Cela en dit plus sur les hypothèses que sur l'entreprise, une juste valeur n'est donc pas pertinente ici. La valorisation repose sur le PER et les autres indicateurs.
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 11,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2011, d'environ 30 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 2 %, marge nette 1 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 11/02/2027dans 90 jours
- Derniers résultats publiés
- 05/11/2026Bénéfice par action publié 0,19 € (attendu 0,15 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,57 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 1,44 Md €0,0 %
- Bénéfice par action
- 0,63 €−0,5 %
- Chiffre d'affaires
- 1,56 Md €−0,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +14,2 %« For the full year of 2026, we now expect total revenue in the range of $1.584 billion to $1.601 billion. We are narrowing the range for subscription revenue, which is now expected to be between $1.124 billion and $1.133 billion. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 05/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 6 initiés ont vendu, pour 1,95 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Low Murray BVente
10 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 6 537
- Prix
- 30,87 €
- Montant
- 201 803 €
- Tooth MargaretVente
9 nov. 2026, CEO
- Titres
- 2 000
- Prix
- 32,91 €
- Montant
- 65 814 €
- Rubin Howard EVente
9 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 30 000
- Prix
- 31,79 €
- Montant
- 953 795 €
Afficher 14 autres
- Gallagher John RVente
28 oct. 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 431
- Prix
- 26,28 €
- Montant
- 11 326 €
- Tooth MargaretVente
9 oct. 2026, CEO
- Titres
- 1 000
- Prix
- 23,32 €
- Montant
- 23 319 €
- Gallagher John RVente
28 sept. 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 431
- Prix
- 20,68 €
- Montant
- 8 915 €
- Tooth MargaretVente
11 sept. 2026, CEO
- Titres
- 1 000
- Prix
- 22,56 €
- Montant
- 22 561 €
- Gallagher John RVente
28 août 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 3 604
- Prix
- 26,80 €
- Montant
- 96 597 €
- Qureshi FawwadVente
26 août 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 6 111
- Prix
- 27,08 €
- Montant
- 165 501 €
- Tooth MargaretVente
25 août 2026, CEO
- Titres
- 491
- Prix
- 28,73 €
- Montant
- 14 108 €
- Tooth MargaretVente
11 août 2026, CEO
- Titres
- 978
- Prix
- 26,22 €
- Montant
- 25 639 €
- Gallagher John RVente
28 juil. 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 431
- Prix
- 22,63 €
- Montant
- 9 755 €
- Gallagher John RVente
29 juin 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 431
- Prix
- 22,88 €
- Montant
- 9 860 €
- Weinrauch SteveVente
5 juin 2026, EVP, North Am & Vet Strategy
- Titres
- 6 674
- Prix
- 19,85 €
- Montant
- 132 504 €
- Gallagher John RVente
28 mai 2026, Chief Operating Officer
- Titres
- 3 603
- Prix
- 19,58 €
- Montant
- 70 529 €
- Qureshi FawwadVente
27 mai 2026, Chief Financial Officer
- Titres
- 6 177
- Prix
- 20,02 €
- Montant
- 123 650 €
- Tooth MargaretVente
25 mai 2026, CEO
- Titres
- 491
- Prix
- 19,73 €
- Montant
- 9 686 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Trupanion
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 52
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance dommages
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Horace Mann EducatorsHMN 1,93 Md €67
- KemperKMPR 1,82 Md €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 Md €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,38 Md €76
- Universal Insurance HoldingsUVE 1,21 Md €87
- United Fire GroupUFCS 1,19 Md €64
- Stewart Information ServicesSTC 1,15 Md €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Md €70
Les ETF qui contiennent Trupanion
Présent dans 12 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,07 % | 0,30 % | 2,31 Md € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 M € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 05/11/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.