Action Stewart Information Services
STCNYSEStewart Information Services Corporation, FinanceISIN US8603721015
47Score de 47 sur 100, Faible
Cours et tendance
37 / 100
Historique des cours
−40 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 31 % en dessous.
Depuis septembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 38).
Le cours se situe 43 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 86 % (de janvier 2007 à novembre 2008).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5048,95 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20057,43 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)38
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support38,61 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance69,35 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Stewart Information Services Corporation appartient au secteur Assurance dommages (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,21 Md €, se classe 44e sur 58 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 2,63 Md € (en hausse de 17,3 % sur un an) et un bénéfice de 103,85 M € (en hausse de 57,6 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 3,09 Md € (en hausse de 17,6 %) et un bénéfice par action ajusté de 4,48 € (en hausse de 2,1 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 47 sur 100 (Faible) : rang 883 sur 976 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,3 (médiane Assurance dommages 12,4, sa médiane des dernières années 18,8).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 37,25 €, le cours se situe 6 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Dividende fiableAucune réduction du dividende depuis 17 ans.
- Rendement du dividende élevéRendement du dividende de 4,82 %, médiane Assurance dommages 1,64 %.
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 74
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 17 % depuis 2020.Allocation du capital 37
- Marge en baisseMarge opérationnelle de 5,7 %, contre 7,6 % en moyenne les années précédentes (jusqu'en 2024).Rentabilité 37
- Forte baisse du coursEn baisse de 39 % sur les 12 derniers mois.Momentum 13
Le score est surtout porté par la stabilité et les fondamentaux, tandis que la croissance et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 12/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- cours très inférieur au plus haut annuel
- momentum faible
Ce qui le réduit
- cours sans surchauffe sur l'année écoulée
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 28,66 € et comme cher au-dessus de 53,22 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 31,19 € (modèle de rendement excédentaire) et à 43,32 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 34,66 €, à 7,8 %, elle serait de 41,15 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,4).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 20,6 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires : forte évolution ces dernières années, 2,63 Md € en 2025 après 2,03 Md € en 2023.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 6 %, marge nette 4 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 03/02/2027dans 83 jours
- Derniers résultats publiés
- 21/10/2026Bénéfice par action publié 1,20 € (attendu 1,35 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 4,48 €−4,2 %
- Chiffre d'affaires
- 3,09 Md €−1,5 %
- Bénéfice par action
- 5,21 €−10,7 %
- Chiffre d'affaires
- 3,23 Md €−5,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −3,3 %« We continue to anticipate earnings growth in excess of revenue growth for the full year, but could see the ratio of revenue to earnings come in in the second half without the benefit of improved market conditions, given our increased investment in the title segment. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
5 initiés ont acheté sur le marché entre le 23 oct. 2026 et le 26 oct. 2026, pour 414 281 € au total. Un initié a vendu, pour 93 233 € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Eppinger Frederick HAchat
26 oct. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 3 000
- Prix
- 39,95 €
- Montant
- 119 844 €
- Matz Deborah JaneAchat
23 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 000
- Prix
- 39,46 €
- Montant
- 39 463 €
- Apel Thomas GAchat
23 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 2 000
- Prix
- 42,90 €
- Montant
- 85 800 €
Afficher 4 autres
- Corey William S. Jr.Achat
23 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 2 000
- Prix
- 42,08 €
- Montant
- 84 156 €
- Bradley C Allen JrAchat
23 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 2 000
- Prix
- 42,51 €
- Montant
- 85 018 €
- Glaze BrianVente
21 août 2026, PAO
- Titres
- 1 500
- Prix
- 62,16 €
- Montant
- 93 233 €
- Bradley C Allen JrAchat
1 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 1 000
- Prix
- 57,40 €
- Montant
- 57 400 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Stewart Information Services
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
976 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 47
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance dommages
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- KemperKMPR 1,84 Md €35
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,39 Md €76
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 Md €60
- TrupanionTRUP 1,34 Md €52
- Universal Insurance HoldingsUVE 1,2 Md €87
- United Fire GroupUFCS 1,18 Md €64
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Md €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 Md €75
Les ETF qui contiennent Stewart Information Services
Présent dans 12 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,08 % | 0,30 % | 2,28 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,07 % | 0,35 % | 434,1 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,06 % | 0,43 % | 2,48 Md € |
Afficher 5 autres
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,05 % | 0,30 % | 2,17 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,22 Md € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,04 % | 0,17 % | 8,6 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 12/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 11/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 11/11/2026 (1 € = 1,1127 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Faible, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 02/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.