Action Banco Comercial Português
BCP.LSLISBanco Comercial Português, S.A., FinanceISIN PTBCP0AM0015
75Score de 75 sur 100, Solide
Cours et tendance
83 / 100
Historique des cours
+42 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 14 %.
Depuis janvier 2023, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 70).
Le cours se situe 5,7 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 100 % (de juin 2007 à octobre 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 501,14 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2001,00 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)70
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support0,78 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance1,22 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Banco Comercial Português, S.A. appartient au secteur Banques régionales (Portugal) et, avec une capitalisation boursière de 17,03 Md €, se classe 73e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 1,26 Md € (en hausse de 39,2 % sur un an).
- MEQIRI Score 75 sur 100 (Solide) : rang 209 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 15,2 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 12,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 1,35 €, le cours se situe 15 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 54,3 % par an depuis 2020.Croissance 100
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 88
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 15 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 15 analystes).Croissance 100
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux, tandis que l'allocation du capital le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 1,04 € et comme cher au-dessus de 1,93 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 1,77 € (modèle de rendement excédentaire) et à 0,92 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,8 %. À 8,8 %, la juste valeur serait de 1,20 €, à 6,8 %, elle serait de 1,57 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a reculé de 13 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 3 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 37 %, marge nette 24 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 30 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 24/02/2027dans 103 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/10/2026Bénéfice par action publié 0,02 € (attendu 0,02 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,08 €+0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 4,03 Md €+0,6 %
- Bénéfice par action
- 0,10 €+0,9 %
- Chiffre d'affaires
- 4,31 Md €+0,7 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −0,9 %« What we said at the time was that between 2025 and 2028, we were expecting a cumulative net income generation of EUR 4 billion-EUR 4.5 billion. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 29/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Banco Comercial Português
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 75
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,7 Md €72
- Banco de ChileBCH 17,61 Md €76
- Banca MediolanumBMED.MI 17,28 Md €83
- Bank of Beijing601169.SS 17,2 Md €58
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,93 Md €73
- First Financial Holding2892.TW 16,87 Md €68
- mBankMBK.WA 16,86 Md €77
- East West BancorpEWBC 16,22 Md €81
Les ETF qui contiennent Banco Comercial Português
Présent dans 102 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Mid UCITS ETFIQQM | 1,17 % | 0,40 % | 558,1 M € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 1,09 % | 0,25 % | 67,65 M € |
| Amundi MSCI EMU High Dividend UCITS ETF Acc18M2 | 0,98 % | 0,30 % | 397,06 M € |
Afficher 5 autres
| iShares Inclusion and Diversity UCITS ETFOPEN | 0,95 % | 0,25 % | 76,52 M € |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 0,93 % | 0,29 % | 49,19 M € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 0,78 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 0,78 % | 0,51 % | 2,5 Md € |
| iShares MSCI EMU Mid Cap UCITS ETF EURIS3H | 0,76 % | 0,49 % | 567,29 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.