Action Banca Mediolanum
BMED.MIMILBanca Mediolanum S.p.A., FinanceISIN IT0004776628
84Score de 84 sur 100, Solide
Cours et tendance
84 / 100
Historique des cours
+21 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 11 %.
Depuis janvier 2024, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 64).
Le cours se situe 4,5 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 69 % (de mai 2007 à mars 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5023,13 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20020,98 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)64
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support16,44 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance24,42 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Banca Mediolanum S.p.A. appartient au secteur Banques régionales (Italie) et, avec une capitalisation boursière de 17,28 Md €, se classe 71e sur 422 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 1,24 Md € (en hausse de 10,6 % sur un an).
- MEQIRI Score 84 sur 100 (Solide) : rang 28 sur 976 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 12,8 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 11,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 24,73 €, le cours se situe 5 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 29,7 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 93
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 23,3 % par an depuis 2020.Croissance 94
- Rendement du dividende élevéRendement du dividende de 5,33 %, médiane Banques régionales 2,79 %.Allocation du capital 85
Points faibles
- Effet de levier élevéTotal du bilan égal à 21,7 fois les fonds propres.Stabilité 45
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la croissance, tandis que la stabilité le freine.
Valeur journalière du 12/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 9 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- évolution du cours calme
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséCours de clôture du 11/11/2026, utilisé pour le calcul du jour.
Selon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 19,02 € et comme cher au-dessus de 35,33 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 27,09 € (modèle de rendement excédentaire) et à 22,37 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,9 %. À 9,9 %, la juste valeur serait de 22,60 €, à 7,9 %, elle serait de 27,84 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 62,1 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires : forte évolution ces dernières années, 4,74 Md € en 2025 après 1,41 Md € en 2022.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 30 %, marge nette 26 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 34 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 02/02/2027dans 82 jours
- Derniers résultats publiés
- 10/11/2026Bénéfice par action publié 0,40 € (attendu 0,38 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,59 €+1,1 %
- Chiffre d'affaires
- 2,48 Md €+0,7 %
- Bénéfice par action
- 1,62 €+1,1 %
- Chiffre d'affaires
- 2,61 Md €+0,9 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +3,7 %« In particular, we expect net inflows into managed assets to be around EUR 9 billion, assuming normal market conditions. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 30/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Banca Mediolanum
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
976 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 84
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Bank of Ireland GroupBIRG.IR 18,5 Md €67
- Erste Bank PolskaEBP.WA 18,28 Md €82
- Banco de ChileBCH 17,8 Md €77
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,44 Md €72
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 Md €75
- Bank of Beijing601169.SS 17,01 Md €58
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,8 Md €73
- First Financial Holding2892.TW 16,58 Md €68
Les ETF qui contiennent Banca Mediolanum
Présent dans 120 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 2,04 % | 0,30 % | 591,5 M € |
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,67 % | 0,40 % | 405,6 M € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,92 % | 0,46 % | 97,77 M € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,86 % | 0,30 % | 29,81 M € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,73 % | 0,20 % | 632,25 M € |
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 0,72 % | 0,33 % | 425,28 M € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 0,69 % | 0,25 % | 67,65 M € |
| UBS Factor MSCI EMU Quality Screened UCITS ETF EUR disUIM2 | 0,68 % | 0,25 % | 104,64 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 12/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.