Action mBank
MBK.WAWSEmBank S.A., FinanceISIN PLBRE0000012
77Score de 77 sur 100, Solide
Cours et tendance
78 / 100
Historique des cours
+66 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 19 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 35 %.
Depuis février 2025, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 84).
Le cours est à son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 19 ans : 85 % (d'octobre 2007 à mars 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50337,71 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200294,58 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)84
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support212,73 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance396,25 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- mBank S.A. appartient au secteur Banques régionales (Pologne) et, avec une capitalisation boursière de 16,86 Md €, se classe 76e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 804,66 M € (en hausse de 58 % sur un an).
- MEQIRI Score 77 sur 100 (Solide) : rang 159 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 18 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 13,6).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 269,93 €, le cours se situe 47 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 102,5 % par an depuis 2020.Croissance 100
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 18,4 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 68
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 47 % à la juste valeur de 269,93 €.Valorisation 46
- Valorisation élevéePER de 18, médiane Banques régionales 12,2, sa propre médiane 13,6.Valorisation 46
Le score est surtout porté par la croissance et le momentum, tandis que la valorisation le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
- cours proche du plus haut annuel
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 207,64 € et comme cher au-dessus de 385,62 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Indicateurs de valorisation
Uniquement à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2) ; les flux de trésorerie exploitables manquent pour le modèle de flux de trésorerie.
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 4,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2008, d'environ 33 % par an. À partir de 2008, le chiffre d'affaires ne comprend plus que les activités poursuivies, les activités cédées ou abandonnées ont été reclassées. Les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique, les marges de 2008 ne sont pas mesurées.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 50 %, marge nette 35 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. À partir de 2008, le chiffre d'affaires ne comprend plus que les activités poursuivies, les activités cédées ou abandonnées ont été reclassées. Les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique, les marges de 2008 ne sont pas mesurées.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 04/02/2027dans 83 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/10/2026Bénéfice par action publié 6,85 €
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 25/10/2026.
- Bénéfice par action
- 22,72 €+0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 2,91 Md €+1,4 %
- Bénéfice par action
- 27,95 €+2,3 %
- Chiffre d'affaires
- 3,22 Md €+2,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 25/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +10,9 %« In September, we received a non-objection from the Polish FSA and the implementation, therefore, is planned for Q4 2026 and is expected to reduce risk-weighted assets by approximately PLN 10 billion in Q4. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez mBank
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 77
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Bank of Beijing601169.SS 17,2 Md €58
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 Md €75
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,93 Md €73
- First Financial Holding2892.TW 16,87 Md €68
- East West BancorpEWBC 16,22 Md €81
- Bank of Shanghai601229.SS 16,14 Md €51
- Bank Polska Kasa OpiekiPEO.WA 16 Md €85
- Punjab National BankPNB.NS 15,63 Md €73
Les ETF qui contiennent mBank
Présent dans 50 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 3,90 % | 0,74 % | 1 Md € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 3,81 % | 6,80 % | 1,83 M € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,70 % | 0,20 % | 632,25 M € |
Afficher 5 autres
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,25 % | 0,46 % | 2,98 Md € |
| Amundi MSCI Emerging Markets SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR (C)AMEI | 0,17 % | 0,25 % | 2,64 Md € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETF36B5 | 0,16 % | 0,25 % | 486,14 M € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,11 % | 0,32 % | 17,98 M € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,11 % | 0,25 % | 1,17 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 27/06/2025)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 13/11/2026, auparavant Correctement valorisé
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.