Waterdrop Aktie
WDHNYSEWaterdrop Inc., FinanzenISIN US94132V1052
54Score 54 von 100, Neutral
Kurs und Trend
40 / 100
Kursverlauf
−40 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 6 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 26 % darunter.
Seit März 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 45).
Der Kurs liegt 49 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 6 Jahren: 91 % (Mai 2021 bis März 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 500,92 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2001,21 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)45
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung0,87 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand1,75 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Waterdrop Inc. gehört zur Branche Versicherungsmakler (China) und ist mit 325,09 Mio. € Börsenwert die Nummer 13 von 14 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Hinterlegungsschein (ADR): 1 ADR = 10 Aktien.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 521,31 Mio. € Umsatz (plus 39,6 % zum Vorjahr) und 74,56 Mio. € Gewinn (plus 50,6 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 54 von 100 (Neutral): Platz 817 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 4,5 (Median Versicherungsmakler 24,5, eigener Median der letzten Jahre 11,7).
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Niedrig bewertetKGV 4,5, Median Versicherungsmakler 24,5, eigener Median 11,7.Bewertung 100
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 6 %, Median Versicherungsmakler 1,12 %.
- Mehr Kasse als SchuldenKasse 277,47 Mio. €, Finanzschulden 67,06 Mio. €.Stabilität 83
Schwächen
- Kurs stark gefallenMinus 40 % in den letzten 12 Monaten.Momentum 18
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 12 % gestiegen.Kapitalallokation 46
Besonders stark sind Bewertung und Stabilität, während Fundamentaldaten und Momentum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die fundamentale Qualität schwankt.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko hoch
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem höchsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 36 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- Kurs weit unter dem Jahreshoch
- schwache Fundamentaldaten
- schwacher Kursschwung
Was es senkt
- Kurs im letzten Jahr nicht heiß gelaufen
Bewertung
Bewertungsampel
UnterbewertetEin fairer Wert ist hier nicht aussagekräftig, die Ampel folgt dann der Bewertungsnote.
Bewertungskennzahlen
Das Modell ergibt einen fairen Wert von mehr als dem Vierfachen des Kurses. Das sagt mehr über die Annahmen als über die Firma, deshalb ist ein fairer Wert hier nicht aussagekräftig. Die Bewertung läuft über KGV und die übrigen Kennzahlen.
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 69,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2018 stark mit rund 49 % pro Jahr.
Margen
- Bruttomarge
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: Brutto 51 %, operativ 9 %, netto 14 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalDie Bilanz ist solide, die Verschuldung gering und die Zinsdeckung komfortabel.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 09.12.2026in 27 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 08.09.2026
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,71+0,4 %
- Umsatz
- 764,9 Mio. €+0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,96+0,4 %
- Umsatz
- 933,58 Mio. €+0,4 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: 0,0 %Ziel für 2026: Umsatzplus von über 40 % und Betriebsgewinnplus von über 10 %, ein Vergleich mit einer früheren Prognose fehlt.
„For full year of 2026, Waterdrop targets more than 40% year over year growth in total revenue and over 10% of growth in operating profit.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 08.09.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe oder Verkäufe am Markt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Waterdrop passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 54
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Versicherungsmakler
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Ryan Specialty HoldingsRYAN 5,04 Mrd. €65
- CorVelCRVL 3,81 Mrd. €79
- Neptune Insurance HoldingsNP 3,51 Mrd. €66
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,68 Mrd. €48
- Ethos TechnologiesLIFE 2,2 Mrd. €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1,51 Mrd. €70
- CrawfordCRD-A 511,84 Mio. €63
- TWFGTWFG 313,44 Mio. €78
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $, 1 € = 7,4225 CN¥)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 30.06.2024)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.