Neptune Insurance Holdings Aktie
NPNYSENeptune Insurance Holdings Inc., FinanzenISIN US64073B1035
66Score 66 von 100, Neutral
Kurs und Trend
61 / 100
Kursverlauf
+13 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 1 Jahr, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 3,4 % darüber.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 51).
Der Kurs liegt 19 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 1 Jahr: 44 % (Dezember 2025 bis Februar 2026).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5026,11 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20024,80 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)51
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung15,40 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand31,55 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Neptune Insurance Holdings Inc. gehört zur Branche Versicherungsmakler (Vereinigte Staaten) und ist mit 3,52 Mrd. € Börsenwert die Nummer 8 von 14 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 143,39 Mio. € Umsatz (plus 33,7 % zum Vorjahr) und 33,62 Mio. € Gewinn (plus 8,2 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 184,56 Mio. € (plus 28,7 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,50 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 66 von 100 (Neutral): Platz 574 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 93,4 (Median Versicherungsmakler 24,5, eigener Median der letzten Jahre 108).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 11,42 €, der Kurs 124 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn kommt als Geld anFreier Cashflow 188 % des Gewinns in den letzten 12 Monaten.Fundamentaldaten 100
- Hohe MargeNettomarge 22,7 % in den letzten 12 Monaten, Median Versicherungsmakler 11,5 %.Profitabilität 94
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 18,2 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 11 Analysten).Wachstum 50
Schwächen
- Über dem fairen WertKurs 124 % über dem fairen Wert von 11,42 €.Bewertung 17
- Starke KursschwankungSchwankung 61 % pro Jahr in den letzten 12 Monaten.Stabilität 35
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Profitabilität, während Stabilität und Bewertung den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 65 auf 66.
Die Fundamentaldaten sind stark, die Gewinne stabil und die Cash-Generierung hoch.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenBewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 7,61 € als günstig und über 22,84 € als teuer (Unsicherheit sehr hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 16,10 € (Cashflow-Modell) und 6,74 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 10,02 €, bei 7,8 % bei 13,52 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Cashflow-Modell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (24,5).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Quartal bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 34,3 % gegenüber dem Vorjahresquartal. Der Umsatz wächst seit 2023 stark mit rund 37 % pro Jahr.
Margen
- Bruttomarge
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: Brutto 65 %, operativ 50 %, netto 23 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalDie Verschuldung ist erhöht. Zinslast und Refinanzierung verdienen deshalb Aufmerksamkeit.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 17.02.2027in 97 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 20.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,15 € (erwartet 0,14 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,50 €+1,6 %
- Umsatz
- 184,56 Mio. €+1,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,61 €+2,0 %
- Umsatz
- 218,05 Mio. €+1,7 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −1,5 %Erwartungen angehoben: Umsatz 2026 nun 199 Mio. Dollar (Wachstum 25 %) und bereinigte EBITDA Marge von 60 bis 61 %.
„We now expect 2026 revenue of $199 million, which would represent top-line growth of 25% and an adjusted EBITDA margin of 60%-61%.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 22.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 6 Insider haben verkauft, zusammen 398,35 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Duffy Matthew PaulVerkauf
11. Nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 86.000
- Preis
- 25,41 €
- Wert
- 2,19 Mio. €
- Duffy Matthew PaulVerkauf
10. Nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 86.000
- Preis
- 25,20 €
- Wert
- 2,17 Mio. €
- Duffy Matthew PaulVerkauf
9. Nov. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 88.000
- Preis
- 25,19 €
- Wert
- 2,22 Mio. €
19 weitere anzeigen
- Burgess Trevor RVerkauf
9. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 4.431
- Preis
- 24,84 €
- Wert
- 110.048 €
- Burgess Trevor RVerkauf
6. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 66.568
- Preis
- 24,87 €
- Wert
- 1,66 Mio. €
- Burgess Trevor RVerkauf
5. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 104.717
- Preis
- 24,94 €
- Wert
- 2,61 Mio. €
- Burgess Trevor RVerkauf
4. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 76.559
- Preis
- 25,93 €
- Wert
- 1,99 Mio. €
- Burgess Trevor RVerkauf
3. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 43.018
- Preis
- 26,18 €
- Wert
- 1,13 Mio. €
- Burgess Trevor RVerkauf
2. Nov. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 57.190
- Preis
- 26,47 €
- Wert
- 1,51 Mio. €
- Burgess Trevor RVerkauf
30. Okt. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 53.669
- Preis
- 26,10 €
- Wert
- 1,4 Mio. €
- Duffy Matthew PaulVerkauf
8. Okt. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 84.441
- Preis
- 25,25 €
- Wert
- 2,13 Mio. €
- Duffy Matthew PaulVerkauf
6. Okt. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 41.392
- Preis
- 24,40 €
- Wert
- 1,01 Mio. €
- Duffy Matthew PaulVerkauf
2. Okt. 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Stück
- 39.737
- Preis
- 24,87 €
- Wert
- 988.200 €
- Carlon Jonathan WinantVerkauf
14. Sept. 2026, Board
- Stück
- 50.000
- Preis
- 28,00 €
- Wert
- 1,4 Mio. €
- Steiner JamesVerkauf
13. Aug. 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 57.012
- Preis
- 28,50 €
- Wert
- 1,62 Mio. €
- Steiner JamesVerkauf
12. Aug. 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 42.988
- Preis
- 27,93 €
- Wert
- 1,2 Mio. €
- BSIV Hold 101, LPVerkauf
29. Juli 2026, Großaktionär
- Stück
- 1.632.160
- Preis
- 29,86 €
- Wert
- 48,73 Mio. €
- Ftv Vii, L.p.Verkauf
29. Juli 2026, Großaktionär
- Stück
- 1.867.840
- Preis
- 29,86 €
- Wert
- 55,76 Mio. €
- BSIV Hold 101, LPVerkauf
19. Mai 2026, Großaktionär
- Stück
- 688.403
- Preis
- 23,73 €
- Wert
- 16,33 Mio. €
- Ftv Vii, L.p.Verkauf
19. Mai 2026, Großaktionär
- Stück
- 787.806
- Preis
- 23,73 €
- Wert
- 18,69 Mio. €
- BSIV Hold 101, LPVerkauf
15. Mai 2026, Großaktionär
- Stück
- 4.589.351
- Preis
- 23,73 €
- Wert
- 108,89 Mio. €
- Ftv Vii, L.p.Verkauf
15. Mai 2026, Großaktionär
- Stück
- 5.252.044
- Preis
- 23,73 €
- Wert
- 124,61 Mio. €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Neptune Insurance Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 66
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Versicherungsmakler
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Willis Towers Watson PublicWTW 27,7 Mrd. €75
- Brown & BrownBRO 21,28 Mrd. €72
- Ryan Specialty HoldingsRYAN 5,04 Mrd. €65
- CorVelCRVL 3,81 Mrd. €79
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2,68 Mrd. €48
- Ethos TechnologiesLIFE 2,2 Mrd. €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1,51 Mrd. €70
- CrawfordCRD-A 511,84 Mio. €63
In diesen ETFs steckt Neptune Insurance Holdings
In 9 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,00 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,6 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 02.10.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.