Universal Insurance Holdings Aktie
UVENYSEUniversal Insurance Holdings, Inc., FinanzenISIN US91359V1070
87Score 87 von 100, Stark
Kurs und Trend
82 / 100
Kursverlauf
+41 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 22 % darüber.
Seit März 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 49).
Der Kurs steht an seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 83 % (September 2018 bis Oktober 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5041,02 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20035,71 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)49
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung25,93 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand44,06 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Universal Insurance Holdings, Inc. gehört zur Branche Sachversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,21 Mrd. € Börsenwert die Nummer 45 von 58 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 1,43 Mrd. € Umsatz (plus 4,9 % zum Vorjahr) und 164,42 Mio. € Gewinn (plus 210,5 %).
- MEQIRI Score 87 von 100 (Stark): Platz 8 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 6,1 (Median Sachversicherer 12,4, eigener Median der letzten Jahre 10,2).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 68,04 €, der Kurs 36 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 61,3 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 81
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 38,5 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 95
- Niedrig bewertetKGV 6,1, Median Sachversicherer 12,4, eigener Median 10,2.Bewertung 96
Schwächen
- Marge kann zurückfallenOperative Marge 15,2 %, im Mittel der Jahre davor 2,5 %, dort zwischen −2,2 % und 6,3 %. Nach solchen Spitzen lag die Marge zwei Jahre später in 44 von 100 Fällen um mehr als ein Viertel tiefer, bei anderen Firmen mit hoher Marge in 24 von 100.
Besonders stark sind Bewertung und Profitabilität.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 52,34 € als günstig und über 97,20 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 47,57 € (Überrenditemodell) und 88,52 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 64,08 €, bei 7,8 % bei 73,99 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 5,1 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 stark mit rund 18 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 15 %, netto 11 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 23.02.2027in 103 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 22.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,73 € (erwartet 1,41 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
- Gewinn je Aktie
- 5,50 €−0,1 %
- Umsatz
- 1,99 Mrd. €−0,5 %
- Gewinn je Aktie
- 4,76 €+11,6 %
- Umsatz
- 1,99 Mrd. €−2,3 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +15,0 %Keine Prognoseänderung genannt, günstige Schadentrends sollen die Margen im Jahresverlauf weiter stützen.
„Notably, the net loss ratio improved by 7.5 points year-over-year, driven by favorable claims and litigation trends that we expect to benefit non-catastrophe margins throughout the year.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 24.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 3 Insider haben verkauft, zusammen 5,81 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Springer JonVerkauf
4. Nov. 2026, Board
- Stück
- 16.380
- Preis
- 44,00 €
- Wert
- 720.780 €
- Springer JonVerkauf
3. Nov. 2026, Board
- Stück
- 25.000
- Preis
- 43,83 €
- Wert
- 1,1 Mio. €
- Downes Sean PVerkauf
30. Okt. 2026, Executive Chairman
- Stück
- 20.000
- Preis
- 43,34 €
- Wert
- 866.854 €
5 weitere anzeigen
- Downes Sean PVerkauf
11. Sept. 2026, Executive Chairman
- Stück
- 20.000
- Preis
- 39,52 €
- Wert
- 790.475 €
- Downes Sean PVerkauf
5. Aug. 2026, Executive Chairman
- Stück
- 20.000
- Preis
- 39,78 €
- Wert
- 795.690 €
- Downes Sean PVerkauf
11. Juni 2026, Executive Chairman
- Stück
- 20.000
- Preis
- 34,35 €
- Wert
- 686.920 €
- Downes Sean PVerkauf
15. Mai 2026, Executive Chairman
- Stück
- 20.000
- Preis
- 34,81 €
- Wert
- 696.148 €
- Pietrangelo MichaelVerkauf
13. Mai 2026, Board
- Stück
- 4.500
- Preis
- 35,31 €
- Wert
- 158.888 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Universal Insurance Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 87
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Sachversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,39 Mrd. €76
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 Mrd. €60
- TrupanionTRUP 1,34 Mrd. €52
- Stewart Information ServicesSTC 1,21 Mrd. €47
- United Fire GroupUFCS 1,18 Mrd. €64
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Mrd. €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 Mrd. €75
- Heritage Insurance HoldingsHRTG 895,34 Mio. €76
In diesen ETFs steckt Universal Insurance Holdings
In 10 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,12 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Mrd. € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 17.01.2025)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.