Heritage Insurance Holdings Aktie
HRTGNYSEHeritage Insurance Holdings, Inc., FinanzenISIN US42727J1025
76Score 76 von 100, Stark
Kurs und Trend
61 / 100
Kursverlauf
+14 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 12 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 16 % darüber.
Seit August 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Stark gefallen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gesunken (RSI 28).
Der Kurs liegt 11 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 12 Jahren: 95 % (Juli 2015 bis Oktober 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5031,31 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20026,03 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)28
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung18,77 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand33,88 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Heritage Insurance Holdings, Inc. gehört zur Branche Sachversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 895,34 Mio. € Börsenwert die Nummer 49 von 58 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 761,51 Mio. € Umsatz (plus 3,7 % zum Vorjahr) und 175,78 Mio. € Gewinn (plus 217,8 %).
- MEQIRI Score 76 von 100 (Stark): Platz 189 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 4,6 (Median Sachversicherer 12,4, eigener Median der letzten Jahre 13,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 70,54 €, der Kurs 57 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 80,5 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 74
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 39,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 89
- Niedrig bewertetKGV 4,6, Median Sachversicherer 12,4, eigener Median 13,5.Bewertung 100
Schwächen
- Marge kann zurückfallenOperative Marge 30,6 %, im Mittel der Jahre davor 0,4 %, dort zwischen −25,1 % und 10,1 %. Nach solchen Spitzen lag die Marge zwei Jahre später in 44 von 100 Fällen um mehr als ein Viertel tiefer, bei anderen Firmen mit hoher Marge in 24 von 100.
- Analysten erwarten sinkende GewinneMinus 16,2 % pro Jahr bis 2027 (Schätzungen von 3 Analysten).
- Starke KursschwankungSchwankung 48 % pro Jahr in den letzten 12 Monaten.Stabilität 68
Besonders stark sind Bewertung und Profitabilität.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- starke Kursschwankung
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 50,38 € als günstig und über 117,56 € als teuer (Unsicherheit hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 60,52 € (Überrenditemodell) und 80,55 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 65,49 €, bei 7,8 % bei 78,10 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 6,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2012 stark mit rund 47 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 31 %, netto 23 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 08.03.2027in 116 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 28.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,55 € (erwartet 0,84 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
- Gewinn je Aktie
- 5,47 €+11,4 %
- Umsatz
- 773,95 Mio. €−0,1 %
- Gewinn je Aktie
- 4,61 €−1,4 %
- Umsatz
- 770,37 Mio. €−4,6 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +2,6 %Heritage bestätigt die Erwartung einer Rückkehr zum Policenwachstum im Privatkundengeschäft 2027, nennt aber keine konkret angehobene oder gesenkte Umsatz- oder Gewinnprognose.
„Based on those trends, we continue to expect a return to personal lines policy count growth in 2027.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 29.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 338.771 €. Verkauft haben 5 Insider, zusammen 3,01 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Johns Timothy EVerkauf
19. Okt. 2026, See Remarks
- Stück
- 3.500
- Preis
- 32,27 €
- Wert
- 112.956 €
- Johns Timothy EVerkauf
18. Sept. 2026, See Remarks
- Stück
- 3.500
- Preis
- 31,22 €
- Wert
- 109.265 €
- Garateix Ernie JVerkauf
14. Sept. 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.500
- Preis
- 31,68 €
- Wert
- 79.208 €
13 weitere anzeigen
- Binnun SharonVerkauf
9. Sept. 2026, Chief Accounting Officer
- Stück
- 6.565
- Preis
- 30,39 €
- Wert
- 199.511 €
- Garateix Ernie JVerkauf
3. Sept. 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.500
- Preis
- 31,54 €
- Wert
- 78.862 €
- Binnun SharonVerkauf
1. Sept. 2026, Chief Accounting Officer
- Stück
- 9.200
- Preis
- 30,48 €
- Wert
- 280.394 €
- Garateix Ernie JVerkauf
24. Aug. 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 31,34 €
- Wert
- 313.427 €
- Johns Timothy EVerkauf
19. Aug. 2026, See Remarks
- Stück
- 3.500
- Preis
- 30,26 €
- Wert
- 105.926 €
- Garateix Ernie JVerkauf
18. Aug. 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 5.000
- Preis
- 31,05 €
- Wert
- 155.231 €
- Garateix Ernie JVerkauf
17. Aug. 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 5.000
- Preis
- 30,83 €
- Wert
- 154.175 €
- Lusk KirkVerkauf
17. Aug. 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 30,70 €
- Wert
- 306.989 €
- Moura TimothyVerkauf
10. Aug. 2026, See Remarks
- Stück
- 15.104
- Preis
- 29,20 €
- Wert
- 440.982 €
- Binnun SharonVerkauf
3. Aug. 2026, Chief Accounting Officer
- Stück
- 9.200
- Preis
- 26,99 €
- Wert
- 248.302 €
- Binnun SharonVerkauf
1. Juli 2026, Chief Accounting Officer
- Stück
- 9.200
- Preis
- 23,88 €
- Wert
- 219.729 €
- Binnun SharonVerkauf
22. Juni 2026, Chief Accounting Officer
- Stück
- 9.200
- Preis
- 21,89 €
- Wert
- 201.405 €
- Whiting Paul LKauf
19. Mai 2026, Board
- Stück
- 16.000
- Preis
- 21,17 €
- Wert
- 338.771 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Heritage Insurance Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 76
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Sachversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Universal Insurance HoldingsUVE 1,2 Mrd. €87
- United Fire GroupUFCS 1,18 Mrd. €64
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Mrd. €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 Mrd. €75
- Hippo HoldingsHIPO 875,91 Mio. €51
- FBD HoldingsEG7.IR 690,19 Mio. €79
- Donegal GroupDGICA 637,28 Mio. €58
- RootROOT 608,55 Mio. €54
In diesen ETFs steckt Heritage Insurance Holdings
In 11 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,35 % | 434,1 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 12.06.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.