Trupanion Aktie
TRUPNASDAQTrupanion, Inc., FinanzenISIN US8982021060
52Score 52 von 100, Neutral
Kurs und Trend
86 / 100
Kursverlauf
−12 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 12 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 29 % darüber.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 72).
Der Kurs liegt 13 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 12 Jahren: 87 % (Dezember 2021 bis Juni 2023).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5024,81 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20023,97 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)72
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung19,29 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand35,40 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Trupanion, Inc. gehört zur Branche Sachversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,33 Mrd. € Börsenwert die Nummer 43 von 58 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 1,43 Mrd. € (plus 10,6 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,57 € (plus 40,4 %).
- MEQIRI Score 52 von 100 (Neutral): Platz 841 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 56,4 (Median Sachversicherer 12,4, eigener Median der letzten Jahre 83).
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 23,4 % pro Jahr seit 2020, Median Sachversicherer 8,5 %.Wachstum 77
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 20 % gestiegen.Kapitalallokation 30
- Niedrige EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 6,7 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 35
- Starke KursschwankungSchwankung 48 % pro Jahr in den letzten 12 Monaten.
Besonders stark sind Technische Analyse und Wachstum, während Fundamentaldaten und Bewertung den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 51 auf 52.
Die fundamentale Qualität schwankt.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko hoch
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem höchsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 36 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- schwache Fundamentaldaten
- starke Kursschwankung
Bewertung
Bewertungsampel
ÜberbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Ein fairer Wert ist hier nicht aussagekräftig, die Ampel folgt dann der Bewertungsnote.
Bewertungskennzahlen
Das Modell ergibt einen fairen Wert von weniger als einem Viertel des Kurses. Das sagt mehr über die Annahmen als über die Firma, deshalb ist ein fairer Wert hier nicht aussagekräftig. Die Bewertung läuft über KGV und die übrigen Kennzahlen.
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 11,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2011 stark mit rund 30 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 2 %, netto 1 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 11.02.2027in 91 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 05.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,19 € (erwartet 0,15 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,57 €0,0 %
- Umsatz
- 1,43 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 0,63 €−0,5 %
- Umsatz
- 1,55 Mrd. €−0,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +14,2 %Jahresumsatz 2026 jetzt 1,584 bis 1,601 Mrd. $ erwartet, Abo-Umsatz auf 1,124 bis 1,133 Mrd. $ eingeengt, ohne erkennbare Richtung zur früheren Prognose.
„For the full year of 2026, we now expect total revenue in the range of $1.584 billion to $1.601 billion. We are narrowing the range for subscription revenue, which is now expected to be between $1.124 billion and $1.133 billion.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 05.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 4 Insider haben verkauft, zusammen 720.958 €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Gallagher John RVerkauf
28. Okt. 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 431
- Preis
- 26,17 €
- Wert
- 11.280 €
- Tooth MargaretVerkauf
9. Okt. 2026, CEO
- Stück
- 1.000
- Preis
- 23,22 €
- Wert
- 23.223 €
- Gallagher John RVerkauf
28. Sept. 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 431
- Preis
- 20,60 €
- Wert
- 8.878 €
11 weitere anzeigen
- Tooth MargaretVerkauf
11. Sept. 2026, CEO
- Stück
- 1.000
- Preis
- 22,47 €
- Wert
- 22.468 €
- Gallagher John RVerkauf
28. Aug. 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 3.604
- Preis
- 26,69 €
- Wert
- 96.197 €
- Qureshi FawwadVerkauf
26. Aug. 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 6.111
- Preis
- 26,97 €
- Wert
- 164.816 €
- Tooth MargaretVerkauf
25. Aug. 2026, CEO
- Stück
- 491
- Preis
- 28,62 €
- Wert
- 14.050 €
- Tooth MargaretVerkauf
11. Aug. 2026, CEO
- Stück
- 978
- Preis
- 26,11 €
- Wert
- 25.533 €
- Gallagher John RVerkauf
28. Juli 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 431
- Preis
- 22,54 €
- Wert
- 9.715 €
- Gallagher John RVerkauf
29. Juni 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 431
- Preis
- 22,78 €
- Wert
- 9.819 €
- Weinrauch SteveVerkauf
5. Juni 2026, EVP, North Am & Vet Strategy
- Stück
- 6.674
- Preis
- 19,77 €
- Wert
- 131.957 €
- Gallagher John RVerkauf
28. Mai 2026, Chief Operating Officer
- Stück
- 3.603
- Preis
- 19,49 €
- Wert
- 70.238 €
- Qureshi FawwadVerkauf
27. Mai 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 6.177
- Preis
- 19,93 €
- Wert
- 123.138 €
- Tooth MargaretVerkauf
25. Mai 2026, CEO
- Stück
- 491
- Preis
- 19,65 €
- Wert
- 9.646 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Trupanion passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 52
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Sachversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Horace Mann EducatorsHMN 1,94 Mrd. €68
- KemperKMPR 1,84 Mrd. €35
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,39 Mrd. €76
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 Mrd. €60
- Stewart Information ServicesSTC 1,21 Mrd. €47
- Universal Insurance HoldingsUVE 1,2 Mrd. €87
- United Fire GroupUFCS 1,18 Mrd. €64
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 Mrd. €70
In diesen ETFs steckt Trupanion
In 12 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,07 % | 0,30 % | 2,28 Mrd. € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 05.11.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.