Live Oak Bancshares Aktie
LOBNYSELive Oak Bancshares, Inc., FinanzenISIN US53803X1054
61Score 61 von 100, Neutral
Kurs und Trend
44 / 100
Kursverlauf
+7,9 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 11 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 8,7 % darunter.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 46).
Der Kurs liegt 21 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 11 Jahren: 79 % (November 2021 bis Mai 2023).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5032,53 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20034,07 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)46
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung26,43 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand39,33 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Live Oak Bancshares, Inc. gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,44 Mrd. € Börsenwert die Nummer 267 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 522,27 Mio. € Umsatz (plus 17,9 % zum Vorjahr) und 93,27 Mio. € Gewinn (plus 34 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 588,71 Mio. € (plus 12,7 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 2,52 € (plus 26,3 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 61 von 100 (Neutral): Platz 710 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 12,4 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 22,8).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 26,58 €, der Kurs 16 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 24,9 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 4 Analysten).Wachstum 81
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 15,3 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 81
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 80
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 13 % gestiegen.Kapitalallokation 36
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten, während Technische Analyse und Kapitalallokation den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 20,45 € als günstig und über 37,98 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 22,44 € (Überrenditemodell) und 30,73 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt etwas über beiden Teilwerten, bei der Kursschwankung der Aktie zählt das noch als fair.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 24,71 €, bei 7,8 % bei 29,39 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 22 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2011 stark mit rund 21 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 28 %, netto 18 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 20.01.2027in 69 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 21.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,47 € (erwartet 0,59 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2026 seit dem 15.10.2026 um 5,2 % gesenkt. Sinkende Schätzungen gehen schlechten Nachrichten oft voraus.
- Gewinn je Aktie
- 2,52 €−5,2 %
- Umsatz
- 588,71 Mio. €+0,8 %
- Gewinn je Aktie
- 3,77 €−2,1 %
- Umsatz
- 676,57 Mio. €+1,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +2,5 %Die Zinsmarge soll stabil bleiben, der Kostenausblick von niedrigem bis mittlerem einstelligem Wachstum bleibt passend.
„And we expect our margin to remain generally stable as it has over the last 3 years.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 23.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 7 Insider haben verkauft, zusammen 8,86 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Seward Gregory WVerkauf
26. Okt. 2026, General Counsel
- Stück
- 5.000
- Preis
- 31,73 €
- Wert
- 158.668 €
- Mahan James S IiiVerkauf
10. Sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,82 €
- Wert
- 348.239 €
- Mahan James S IiiVerkauf
9. Sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,72 €
- Wert
- 347.184 €
28 weitere anzeigen
- Williams William L. IiiVerkauf
3. Sept. 2026, Board
- Stück
- 6.590
- Preis
- 36,03 €
- Wert
- 237.459 €
- Mahan James S IiiVerkauf
3. Sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,72 €
- Wert
- 357.209 €
- Bradford Tonya WilliamsVerkauf
3. Sept. 2026, Board
- Stück
- 1.600
- Preis
- 35,85 €
- Wert
- 57.360 €
- Williams William L. IiiVerkauf
2. Sept. 2026, Board
- Stück
- 1.810
- Preis
- 35,95 €
- Wert
- 65.068 €
- Mahan James S IiiVerkauf
2. Sept. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,54 €
- Wert
- 355.362 €
- Mahan James S IiiVerkauf
27. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,64 €
- Wert
- 356.421 €
- Mahan James S IiiVerkauf
26. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,94 €
- Wert
- 359.376 €
- Mahan James S IiiVerkauf
20. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 36,42 €
- Wert
- 364.234 €
- Mahan James S IiiVerkauf
19. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 37,06 €
- Wert
- 370.555 €
- Mahan James S IiiVerkauf
13. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 38,73 €
- Wert
- 387.322 €
- Mahan James S IiiVerkauf
12. Aug. 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 38,42 €
- Wert
- 384.178 €
- Spencer CourtneyVerkauf
4. Aug. 2026, Chief Experience Officer
- Stück
- 153,8
- Preis
- 39,26 €
- Wert
- 6.037 €
- Lucht David GVerkauf
4. Aug. 2026, Board
- Stück
- 2.000
- Preis
- 39,87 €
- Wert
- 79.735 €
- Williams William L. IiiVerkauf
3. Aug. 2026, Board
- Stück
- 8.400
- Preis
- 38,72 €
- Wert
- 325.214 €
- Moroz Mark MichaelVerkauf
28. Juli 2026, Chief Banking Officer
- Stück
- 6.100
- Preis
- 37,82 €
- Wert
- 230.673 €
- Lucht David GVerkauf
27. Juli 2026, Board
- Stück
- 3.000
- Preis
- 37,86 €
- Wert
- 113.594 €
- Williams William L. IiiVerkauf
1. Juli 2026, Board
- Stück
- 8.400
- Preis
- 37,39 €
- Wert
- 314.107 €
- Williams William L. IiiVerkauf
24. Juni 2026, Board
- Stück
- 8.400
- Preis
- 36,00 €
- Wert
- 302.376 €
- Mahan James S IiiVerkauf
11. Juni 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,32 €
- Wert
- 343.175 €
- Mahan James S IiiVerkauf
10. Juni 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,81 €
- Wert
- 348.092 €
- Mahan James S IiiVerkauf
4. Juni 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,49 €
- Wert
- 334.890 €
- Mahan James S IiiVerkauf
3. Juni 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 32,77 €
- Wert
- 327.735 €
- Mahan James S IiiVerkauf
28. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,48 €
- Wert
- 334.754 €
- Mahan James S IiiVerkauf
27. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,84 €
- Wert
- 338.378 €
- Mahan James S IiiVerkauf
21. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,33 €
- Wert
- 333.347 €
- Mahan James S IiiVerkauf
20. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,11 €
- Wert
- 331.059 €
- Mahan James S IiiVerkauf
14. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 32,56 €
- Wert
- 325.568 €
- Mahan James S IiiVerkauf
13. Mai 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Stück
- 10.000
- Preis
- 32,32 €
- Wert
- 323.196 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Live Oak Bancshares passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 61
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- ConnectOne BancorpCNOB 1,48 Mrd. €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,47 Mrd. €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 Mrd. €63
- Esquire Financial HoldingsESQ 1,45 Mrd. €81
- Pathward FinancialCASH 1,4 Mrd. €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 Mrd. €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 Mrd. €80
- Triumph FinancialTFIN 1,31 Mrd. €47
In diesen ETFs steckt Live Oak Bancshares
In 13 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,04 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,00 % | 0,35 % | 434,1 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 24.07.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.