Esquire Financial Holdings Aktie
ESQNASDAQEsquire Financial Holdings, Inc., FinanzenISIN US29667J1016
81Score 81 von 100, Stark
Kurs und Trend
83 / 100
Kursverlauf
+32 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 9 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 14 % darüber.
Seit Juli 2024 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 66).
Der Kurs liegt 1,3 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 9 Jahren: 57 % (Juni 2018 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50109,78 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200103,67 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)66
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung85,63 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand119,92 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Esquire Financial Holdings, Inc. gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,44 Mrd. € Börsenwert die Nummer 266 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 131,72 Mio. € Umsatz (plus 17,4 % zum Vorjahr) und 45,7 Mio. € Gewinn (plus 16,5 %).
- MEQIRI Score 81 von 100 (Stark): Platz 67 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 26,1 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 13,6).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 117,80 €, der Kurs 1 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 30 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 23 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 100
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 17,9 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 76
Schwächen
- Hoch bewertetKGV 26,1, Median Regionalbanken 12,2, eigener Median 13,6.Bewertung 55
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 18 % gestiegen.Kapitalallokation 48
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten, während Kapitalallokation den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 80 auf 81.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 84,14 € als günstig und über 196,33 € als teuer (Unsicherheit hoch, der eine Teilwert des fairen Werts ist mehr als doppelt so hoch wie der andere).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 180,19 € (Überrenditemodell) und 55,40 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 102,78 €, bei 7,8 % bei 140,32 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 30,8 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2014 stark mit rund 26 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 47 %, netto 35 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 28.01.2027in 77 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 27.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,91 € (erwartet 1,70 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
- Gewinn je Aktie
- 6,75 €+6,2 %
- Umsatz
- 194,68 Mio. €+2,1 %
- Gewinn je Aktie
- 8,13 €+6,1 %
- Umsatz
- 278,02 Mio. €+4,8 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +4,0 %Esquire Financial erwartet, die ursprüngliche Gewinnprognose vom Signature-Merger-Announcement (12. März 2026) zu übertreffen, Nettozinsmarge wird für 2027 bei etwa 570 bis 575 Basispunkten gesehen statt der ursprünglich erwarteten hohen 540er bis niedrigen 550er Basispunkte.
„The reason I keep giving guidance around 570-575 basis points is we have already had one rate move, and that has played into where our NIM is winding up now at about 568 basis points adjusted.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 27.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 4 Insider haben verkauft, zusammen 5,08 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Coelho AnthonyVerkauf
29. Okt. 2026, Board
- Stück
- 11.600
- Preis
- 114,14 €
- Wert
- 1,32 Mio. €
- Kornhaber Ari PVerkauf
28. Okt. 2026, EVP and Head of Corp Dev
- Stück
- 20.000
- Preis
- 115,17 €
- Wert
- 2,3 Mio. €
- Sagliocca Andrew CVerkauf
18. Sept. 2026, Vice Chairman, President & CEO
- Stück
- 10.000
- Preis
- 110,30 €
- Wert
- 1,1 Mio. €
1 weitere anzeigen
- Mitzman RobertVerkauf
30. Juli 2026, Board
- Stück
- 3.000
- Preis
- 116,47 €
- Wert
- 349.413 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Esquire Financial Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 81
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- TriCo BancsharesTCBK 1,49 Mrd. €65
- ConnectOne BancorpCNOB 1,48 Mrd. €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,47 Mrd. €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 Mrd. €63
- Live Oak BancsharesLOB 1,43 Mrd. €61
- Pathward FinancialCASH 1,4 Mrd. €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 Mrd. €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 Mrd. €80
In diesen ETFs steckt Esquire Financial Holdings
In 10 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,02 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,6 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 31.03.2021)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.