Banco Comercial Português Aktie
BCP.LSLISBanco Comercial Português, S.A., FinanzenISIN PTBCP0AM0015
75Score 75 von 100, Stark
Kurs und Trend
84 / 100
Kursverlauf
+42 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 14 % darüber.
Seit Januar 2023 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 70).
Der Kurs liegt 5,7 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 100 % (Juni 2007 bis Oktober 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 501,14 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 2001,00 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)70
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung0,78 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand1,22 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banco Comercial Português, S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Portugal) und ist mit 17,03 Mrd. € Börsenwert die Nummer 72 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 1,26 Mrd. € (plus 39,2 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 75 von 100 (Stark): Platz 217 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 15,2 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 12,2).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 1,35 €, der Kurs 15 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 54,3 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 88
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 15 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 15 Analysten).Wachstum 100
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten, während Kapitalallokation den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 76 auf 75.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 1,04 € als günstig und über 1,93 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 1,77 € (Überrenditemodell) und 0,92 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 7,8 %. Bei 8,8 % läge der faire Wert bei 1,20 €, bei 6,8 % bei 1,57 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 13 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 3 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 37 %, netto 24 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 30 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 24.02.2027in 104 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 28.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,02 € (erwartet 0,02 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,08 €+0,7 %
- Umsatz
- 4,03 Mrd. €+0,6 %
- Gewinn je Aktie
- 0,10 €+0,9 %
- Umsatz
- 4,31 Mrd. €+0,7 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −0,9 %BCP hebt die Ziele für 2025 bis 2028 an: kumulierter Nettogewinn jetzt 4,75 bis 5,75 Mrd. Euro statt 4 bis 4,5 Mrd. Euro, CET1-Ziel 2028 um 75 Basispunkte höher, Eigenkapitalrendite bei oder über 17,5 % erwartet.
„What we said at the time was that between 2025 and 2028, we were expecting a cumulative net income generation of EUR 4 billion-EUR 4.5 billion.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 29.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Banco Comercial Português passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 75
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Erste Bank PolskaEBP.WA 18,28 Mrd. €82
- Banco de ChileBCH 17,8 Mrd. €77
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,44 Mrd. €72
- Banca MediolanumBMED.MI 17,36 Mrd. €84
- Bank of Beijing601169.SS 17,01 Mrd. €58
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,8 Mrd. €73
- First Financial Holding2892.TW 16,58 Mrd. €68
- mBankMBK.WA 16,35 Mrd. €77
In diesen ETFs steckt Banco Comercial Português
In 102 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Mid UCITS ETFIQQM | 1,17 % | 0,40 % | 558,1 Mio. € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 1,09 % | 0,25 % | 67,65 Mio. € |
| Amundi MSCI EMU High Dividend UCITS ETF Acc18M2 | 0,98 % | 0,30 % | 397,06 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares Inclusion and Diversity UCITS ETFOPEN | 0,95 % | 0,25 % | 76,52 Mio. € |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 0,93 % | 0,29 % | 49,19 Mio. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 0,78 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 0,78 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| iShares MSCI EMU Mid Cap UCITS ETF EURIS3H | 0,76 % | 0,49 % | 567,29 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.