mBank Aktie
MBK.WAWSEmBank S.A., FinanzenISIN PLBRE0000012
77Score 77 von 100, Stark
Kurs und Trend
78 / 100
Kursverlauf
+66 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 19 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 35 % darüber.
Seit Februar 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 84).
Der Kurs steht an seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 19 Jahren: 85 % (Oktober 2007 bis März 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50337,71 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200294,58 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)84
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung212,73 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand396,25 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- mBank S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Polen) und ist mit 16,86 Mrd. € Börsenwert die Nummer 76 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 804,66 Mio. € (plus 58 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 77 von 100 (Stark): Platz 159 von 975 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 18 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 13,6).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 269,93 €, der Kurs 47 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 102,5 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 18,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 68
Schwächen
- Über dem fairen WertKurs 47 % über dem fairen Wert von 269,93 €.Bewertung 46
- Hoch bewertetKGV 18, Median Regionalbanken 12,2, eigener Median 13,6.Bewertung 46
Besonders stark sind Wachstum und Momentum, während Bewertung den Score bremst.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
- Kurs im letzten Jahr sehr stark gestiegen
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
- Kurs nahe am Jahreshoch
- stabiler Kursschwung
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 207,64 € als günstig und über 385,62 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Bewertungskennzahlen
Allein aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2); für das Cashflow-Modell fehlen tragfähige Cashflows.
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 4,7 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2008 stark mit rund 33 % pro Jahr. Ab 2008 enthält der Umsatz nur noch die fortgeführten Geschäftsbereiche, verkaufte oder aufgegebene Sparten sind umgegliedert. Frühere Jahre sind nicht vergleichbar und stehen nicht in der Grafik, die Margen von 2008 sind nicht gemessen.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 50 %, netto 35 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. Ab 2008 enthält der Umsatz nur noch die fortgeführten Geschäftsbereiche, verkaufte oder aufgegebene Sparten sind umgegliedert. Frühere Jahre sind nicht vergleichbar und stehen nicht in der Grafik, die Margen von 2008 sind nicht gemessen.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 04.02.2027in 83 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 28.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 6,85 €
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 25.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 22,72 €+0,7 %
- Umsatz
- 2,91 Mrd. €+1,4 %
- Gewinn je Aktie
- 27,95 €+2,3 %
- Umsatz
- 3,22 Mrd. €+2,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 25.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +10,9 %mBank hebt die Prognose für die Kosten-Ertrags-Relation 2026 positiv an auf unter 33 Prozent, bestätigt die Risikokosten bei rund 55 Basispunkten und erwartet den Jahresumsatz rund 2 Prozent über 2025, zudem soll die Nettozinsmarge im vierten Quartal weiter steigen.
„In September, we received a non-objection from the Polish FSA and the implementation, therefore, is planned for Q4 2026 and is expected to reduce risk-weighted assets by approximately PLN 10 billion in Q4.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 28.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei mBank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 77
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Bank of Beijing601169.SS 17,2 Mrd. €58
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 Mrd. €75
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,93 Mrd. €73
- First Financial Holding2892.TW 16,87 Mrd. €68
- East West BancorpEWBC 16,22 Mrd. €81
- Bank of Shanghai601229.SS 16,14 Mrd. €51
- Bank Polska Kasa OpiekiPEO.WA 16 Mrd. €85
- Punjab National BankPNB.NS 15,63 Mrd. €73
In diesen ETFs steckt mBank
In 50 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 3,90 % | 0,74 % | 998,89 Mio. € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 3,81 % | 6,80 % | 1,83 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,70 % | 0,20 % | 632,25 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,25 % | 0,46 % | 2,98 Mrd. € |
| Amundi MSCI Emerging Markets SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR (C)AMEI | 0,17 % | 0,25 % | 2,64 Mrd. € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETF36B5 | 0,16 % | 0,25 % | 496,05 Mio. € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,11 % | 0,32 % | 17,98 Mio. € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,11 % | 0,25 % | 1,17 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 27.06.2025)
- Ampel Überbewertet seit 13.11.2026, vorher Fair bewertet
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.