Bank Polska Kasa Opieki Aktie
PEO.WAWSEBank Polska Kasa Opieki S.A., FinanzenISIN PLPEKAO00016
85Score 85 von 100, Stark
Kurs und Trend
84 / 100
Kursverlauf
+38 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 11 % darüber.
Seit Februar 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 59).
Der Kurs liegt 5,2 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 85 % (Mai 2007 bis Oktober 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5060,75 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20055,16 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)59
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung42,61 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand64,29 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Bank Polska Kasa Opieki S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Polen) und ist mit 16 Mrd. € Börsenwert die Nummer 79 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 1,59 Mrd. € (plus 10 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 5,16 € (minus 17,4 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 85 von 100 (Stark): Platz 17 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 10,9 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 12,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 80,53 €, der Kurs 24 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 44,8 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 7,36 %, Median Regionalbanken 2,78 %.Kapitalallokation 81
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 18,8 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 74
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 61,95 € als günstig und über 115,04 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 92,53 € (Überrenditemodell) und 68,53 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 72,82 €, bei 9,6 % bei 92,09 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 18,5 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 7 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 52 %, netto 41 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 04.03.2027in 111 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 29.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,31 € (erwartet 1,53 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 27.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 5,16 €+0,7 %
- Umsatz
- 3,96 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 6,21 €+1,4 %
- Umsatz
- 4,27 Mrd. €+0,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 27.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −1,5 %Pekao bestätigt grundsätzlich seine Erwartungen: Risikokosten bleiben bei rund 50 Basispunkten, die Nachfrage nach Firmenkrediten soll gut bleiben und die Marge soll sich erholen, keine Änderung der Prognose erkennbar.
„It seems that the cost of risk that we should be expecting in the nearest quarters would be at about 50 basis points.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 29.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Bank Polska Kasa Opieki passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 85
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- First Financial Holding2892.TW 16,87 Mrd. €68
- mBankMBK.WA 16,86 Mrd. €77
- East West BancorpEWBC 16,22 Mrd. €81
- Bank of Shanghai601229.SS 16,14 Mrd. €51
- Punjab National BankPNB.NS 15,63 Mrd. €73
- National Bank of GreeceETE.AT 15,54 Mrd. €68
- Union Bank of IndiaUNIONBANK.NS 14,97 Mrd. €75
- ING Bank SlaskiING.WA 14,53 Mrd. €83
In diesen ETFs steckt Bank Polska Kasa Opieki
In 56 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 8,63 % | 0,74 % | 998,89 Mio. € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 8,26 % | 6,80 % | 1,83 Mio. € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 1,80 % | 0,65 % | 1,25 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 0,86 % | 0,50 % | 247,81 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,63 % | 0,20 % | 634,13 Mio. € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,53 % | 0,46 % | 2,98 Mrd. € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,25 % | 0,32 % | 17,98 Mio. € |
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 0,18 % | 0,46 % | 256,08 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 30.09.2023)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.