Banca Mediolanum Aktie
BMED.MIMILBanca Mediolanum S.p.A., FinanzenISIN IT0004776628
84Score 84 von 100, Stark
Kurs und Trend
84 / 100
Kursverlauf
+21 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 11 % darüber.
Seit Januar 2024 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 64).
Der Kurs liegt 4,5 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 69 % (Mai 2007 bis März 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5023,13 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20020,98 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)64
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung16,44 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand24,42 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Banca Mediolanum S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 17,28 Mrd. € Börsenwert die Nummer 71 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 1,24 Mrd. € (plus 10,6 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 84 von 100 (Stark): Platz 28 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 12,8 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 11,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 24,73 €, der Kurs 5 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 29,7 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 93
- Gewinn je Aktie wächstPlus 23,3 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 94
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 5,33 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 85
Schwächen
- Hoher BilanzhebelBilanzsumme 21,7-mal so groß wie das Eigenkapital.Stabilität 45
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Stabilität den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 19,02 € als günstig und über 35,33 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 27,09 € (Überrenditemodell) und 22,37 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 22,60 €, bei 7,9 % bei 27,84 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 62,1 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz hat sich in den letzten Jahren stark verändert: 4,74 Mrd. € im Jahr 2025 nach 1,41 Mrd. € im Jahr 2022.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 30 %, netto 26 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 34 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 02.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 10.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,40 € (erwartet 0,38 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,59 €+1,1 %
- Umsatz
- 2,48 Mrd. €+0,7 %
- Gewinn je Aktie
- 1,62 €+1,1 %
- Umsatz
- 2,61 Mrd. €+0,9 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +3,7 %Zuversicht für 2026 bleibt: Nettozuflüsse in verwaltete Vermögen rund 9 Mrd. €, Kreditrisikokosten rund 20 Basispunkte; für 2027 Zinsüberschuss plus 5 %.
„In particular, we expect net inflows into managed assets to be around EUR 9 billion, assuming normal market conditions.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 30.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Banca Mediolanum passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 84
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Bank of Ireland GroupBIRG.IR 18,5 Mrd. €67
- Erste Bank PolskaEBP.WA 18,28 Mrd. €82
- Banco de ChileBCH 17,8 Mrd. €77
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,44 Mrd. €72
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 Mrd. €75
- Bank of Beijing601169.SS 17,01 Mrd. €58
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,8 Mrd. €73
- First Financial Holding2892.TW 16,58 Mrd. €68
In diesen ETFs steckt Banca Mediolanum
In 120 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 2,04 % | 0,30 % | 591,5 Mio. € |
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,67 % | 0,40 % | 405,6 Mio. € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,92 % | 0,46 % | 97,77 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,86 % | 0,30 % | 29,81 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,73 % | 0,20 % | 632,25 Mio. € |
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 0,72 % | 0,33 % | 425,28 Mio. € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 0,69 % | 0,25 % | 67,65 Mio. € |
| UBS Factor MSCI EMU Quality Screened UCITS ETF EUR disUIM2 | 0,68 % | 0,25 % | 104,64 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.