Erste Bank Polska Aktie
EBP.WAWSEErste Bank Polska S.A., FinanzenISIN PLBZ00000044
82Score 82 von 100, Stark
Kurs und Trend
88 / 100
Kursverlauf
+58 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 19 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 20 % darüber.
Seit Januar 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 61).
Der Kurs liegt 1,0 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 19 Jahren: 79 % (Juni 2007 bis Februar 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50175,70 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200151,89 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)61
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung108,77 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand184,48 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Erste Bank Polska S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Polen) und ist mit 18,66 Mrd. € Börsenwert die Nummer 68 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 1,47 Mrd. € (plus 24,3 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 12,44 € (minus 9,2 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 82 von 100 (Stark): Platz 53 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 15,9 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 14,6).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 183,46 €, der Kurs 3 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 44,2 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 6,35 %, Median Regionalbanken 2,79 %.Kapitalallokation 65
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 16,2 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 72
Schwächen
- Dividende nicht gedecktAusgeschüttet wurden in den letzten 12 Monaten 101 % des Gewinns.Kapitalallokation 65
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 10.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 141,13 € als günstig und über 262,09 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 226,47 € (Überrenditemodell) und 140,45 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 164,59 €, bei 9,6 % bei 211,77 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 21,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 9 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 62 %, netto 48 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 42 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 03.02.2027in 83 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 30.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 3,62 € (erwartet 3,26 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2026 seit dem 26.10.2026 um 7,0 % angehoben.
- Gewinn je Aktie
- 12,44 €+7,0 %
- Umsatz
- 3,72 Mrd. €−0,1 %
- Gewinn je Aktie
- 15,48 €+0,5 %
- Umsatz
- 3,93 Mrd. €+0,7 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 26.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Erste Bank Polska passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 82
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- EurobankEUROB.AT 19,54 Mrd. €70
- Grupo CibestCIB 19,52 Mrd. €77
- Hua Nan Financial Holdings2880.TW 19,42 Mrd. €75
- Bank of Ireland GroupBIRG.IR 18,5 Mrd. €67
- Banco de ChileBCH 17,8 Mrd. €77
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,44 Mrd. €72
- Banca MediolanumBMED.MI 17,36 Mrd. €84
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 Mrd. €75
In diesen ETFs steckt Erste Bank Polska
In 61 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 5,96 % | 0,74 % | 1 Mrd. € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 5,83 % | 6,80 % | 1,83 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,45 % | 0,20 % | 634,13 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 0,38 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
| UBS MSCI EM Socially Responsible UCITS ETF USD accUETE | 0,31 % | 0,24 % | 2,81 Mrd. € |
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETFEL40 | 0,25 % | 0,40 % | 297,2 Mio. € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETFQDVS | 0,24 % | 0,25 % | 2,76 Mrd. € |
| Ossiam STOXX Europe 600 Equal Weight NR UCITS ETFOSX6 | 0,21 % | 0,30 % | 215,59 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 06.12.2024)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.