Azioni Amalgamated Financial
AMALNASDAQAmalgamated Financial Corp., FinanzaISIN US0226711010
80Score 80 su 100, Forte
Prezzo e trend
78 / 100
Andamento del prezzo
+80 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 8 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 13 %.
Da dicembre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 47).
Il prezzo è 2,6 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 8 anni: 64 % (da novembre 2018 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5043,69 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20040,15 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)47
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto24,14 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza46,41 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Amalgamated Financial Corp. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,34 mld €, è al 268º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 298,33 mln € (in crescita del 4,5 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 94,26 mln € (in calo dell’1,9 %).
- MEQIRI Score 80 su 100 (Forte): posizione 79 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 12,3 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 9,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 50,32 €, il prezzo è inferiore del 10 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 15,1 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 70
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 18,4 % all’anno dal 2020.Crescita 81
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 89
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto il momentum e i fondamentali.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 38,71 € è considerato a buon mercato e uno sopra 71,89 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 55,74 € (modello del rendimento in eccesso) e 44,91 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 45,68 €, al 7,8 % sarebbe 57,29 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 17 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2014, di circa il 14 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 42 %, netto 32 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 22/10/2026Utile per azione pubblicato 1,03 € (atteso 0,97 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 3,72 €+2,1 %
- Ricavi
- 349,79 mln €+0,2 %
- Utile per azione
- 4,21 €+0,6 %
- Ricavi
- 369,68 mln €−0,1 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +5,3 %«For net interest income, we are increasing our outlook from the prior high end target of $333 million to a new range of $338 million to $340 million For core pretax pre provision earnings, we are increasing our outlook from the prior high end target of $185 million to a new range of $188 million to $190 million These …»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 23/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 11 insider hanno venduto, per un totale di 47,24 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Bruce MaryannVendita
5 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 3.000
- Prezzo
- 46,35 €
- Controvalore
- 139.049 €
- Western States Regional Joint Board, Workers United, Workers UnitedVendita
4 nov 2026, Grande azionista
- Azioni
- 92.809
- Prezzo
- 45,90 €
- Controvalore
- 4,26 mln €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
3 nov 2026, Grande azionista
- Azioni
- 16.000
- Prezzo
- 45,14 €
- Controvalore
- 722.193 €
Mostra altre 27 voci
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
2 nov 2026, Grande azionista
- Azioni
- 30.000
- Prezzo
- 45,86 €
- Controvalore
- 1,38 mln €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
30 ott 2026, Grande azionista
- Azioni
- 30.000
- Prezzo
- 45,09 €
- Controvalore
- 1,35 mln €
- Brown Sam D.Vendita
1 ott 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 148
- Prezzo
- 41,99 €
- Controvalore
- 6.215 €
- Searby SeanVendita
15 set 2026, EVP Chief Info. & Ops. Officer
- Azioni
- 3.314
- Prezzo
- 43,09 €
- Controvalore
- 142.795 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
14 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 228.284
- Prezzo
- 43,17 €
- Controvalore
- 9,86 mln €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
11 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 234.128
- Prezzo
- 43,21 €
- Controvalore
- 10,12 mln €
- Darby JasonVendita
10 set 2026, Senior Executive VP and CFO
- Azioni
- 19.995
- Prezzo
- 43,41 €
- Controvalore
- 867.997 €
- Romney Edgar JrVendita
10 set 2026, Chief Strategy & Admin Officer
- Azioni
- 5.992
- Prezzo
- 42,83 €
- Controvalore
- 256.623 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
9 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 79.649
- Prezzo
- 43,24 €
- Controvalore
- 3,44 mln €
- Brown Sam D.Vendita
9 set 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 735
- Prezzo
- 42,97 €
- Controvalore
- 31.580 €
- Brown Sam D.Vendita
8 set 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 30.000
- Prezzo
- 43,70 €
- Controvalore
- 1,31 mln €
- Tenner MandyVendita
8 set 2026, EVP, Chief Legal Officer
- Azioni
- 2.920
- Prezzo
- 43,98 €
- Controvalore
- 128.416 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
8 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 42.910
- Prezzo
- 43,82 €
- Controvalore
- 1,88 mln €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
4 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 68.783
- Prezzo
- 44,40 €
- Controvalore
- 3,05 mln €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
3 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 44.658
- Prezzo
- 44,61 €
- Controvalore
- 1,99 mln €
- Darby JasonVendita
2 set 2026, Senior Executive VP and CFO
- Azioni
- 1,36
- Prezzo
- 43,50 €
- Controvalore
- 59 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
2 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 44.244
- Prezzo
- 43,49 €
- Controvalore
- 1,92 mln €
- Brown Sam D.Vendita
1 set 2026, SEVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 3,7
- Prezzo
- 42,65 €
- Controvalore
- 158 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
1 set 2026, Grande azionista
- Azioni
- 15.000
- Prezzo
- 42,67 €
- Controvalore
- 640.073 €
- Workers United, Western States Regional Joint Board, Workers UnitedVendita
31 ago 2026, Grande azionista
- Azioni
- 73.535
- Prezzo
- 43,43 €
- Controvalore
- 3,19 mln €
- Mark FinserVendita
10 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 800
- Prezzo
- 44,99 €
- Controvalore
- 35.990 €
- Wells Royce A.Vendita
3 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 787
- Prezzo
- 45,12 €
- Controvalore
- 35.511 €
- Bruce MaryannVendita
30 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.138
- Prezzo
- 44,72 €
- Controvalore
- 95.607 €
- Darby JasonVendita
11 giu 2026, Senior Executive VP and CFO
- Azioni
- 3.000
- Prezzo
- 39,07 €
- Controvalore
- 117.223 €
- Bruce MaryannVendita
10 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.089
- Prezzo
- 39,45 €
- Controvalore
- 82.421 €
- Bruce MaryannVendita
10 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.089
- Prezzo
- 37,35 €
- Controvalore
- 78.029 €
- Veluswamy LeslieVendita
9 giu 2026, EVP & Chief Accounting Officer
- Azioni
- 2.500
- Prezzo
- 39,27 €
- Controvalore
- 98.171 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Amalgamated Financial
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 80
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Live Oak BancsharesLOB 1,45 mld €61
- Esquire Financial HoldingsESQ 1,45 mld €81
- Pathward FinancialCASH 1,41 mld €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 mld €71
- Tompkins FinancialTMP 1,3 mld €81
- Burke & Herbert Financial ServicesBHRB 1,29 mld €68
- Triumph FinancialTFIN 1,27 mld €46
- Westamerica BancorporationWABC 1,24 mld €71
ETF che contengono Amalgamated Financial
Presente in 10 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,07 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,06 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,05 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/10/2025)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.