Azioni Live Oak Bancshares
LOBNYSELive Oak Bancshares, Inc., FinanzaISIN US53803X1054
61Score 61 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
47 / 100
Andamento del prezzo
+7,9 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 11 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso dell’8,7 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 46).
Il prezzo è 21 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 11 anni: 79 % (da novembre 2021 a maggio 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5032,66 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20034,21 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)46
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto26,54 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza39,49 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Live Oak Bancshares, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,45 mld €, è al 264º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 524,44 mln € (in crescita del 17,9 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 93,65 mln € (in crescita del 34 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 591,16 mln € (in crescita del 12,7 %) e un utile per azione rettificato di 2,53 € (in crescita del 26,3 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 61 su 100 (Neutrale): posizione 701 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 12,4 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 22,8).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 26,69 €, il prezzo è superiore del 17 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 24,9 % all’anno fino al 2028 (stime di 4 analisti).Crescita 81
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 15,3 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 81
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 80
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 13 % dal 2020.Allocazione del capitale 36
Spiccano soprattutto la crescita e i fondamentali, mentre l’analisi tecnica e l’allocazione del capitale frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 20,53 € è considerato a buon mercato e uno sopra 38,14 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 22,54 € (modello del rendimento in eccesso) e 30,85 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è leggermente sopra entrambe le componenti, ma data la volatilità dell’azione la valutazione conta ancora come corretta.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 24,82 €, al 7,8 % sarebbe 29,51 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 22 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2011, di circa il 21 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 28 %, netto 18 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 20/01/2027tra 68 giorni
- Ultima pubblicazione
- 21/10/2026Utile per azione pubblicato 0,47 € (atteso 0,59 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2026 del 5,2 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 2,53 €−5,2 %
- Ricavi
- 591,16 mln €+0,8 %
- Utile per azione
- 3,78 €−2,1 %
- Ricavi
- 679,38 mln €+1,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +2,5 %«And we expect our margin to remain generally stable as it has over the last 3 years.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 23/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 7 insider hanno venduto, per un totale di 8,57 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Seward Gregory WVendita
26 ott 2026, General Counsel
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 31,87 €
- Controvalore
- 159.327 €
- Mahan James S IiiVendita
10 set 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,97 €
- Controvalore
- 349.684 €
- Mahan James S IiiVendita
9 set 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,86 €
- Controvalore
- 348.626 €
Mostra altre 27 voci
- Williams William L. IiiVendita
3 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 6.590
- Prezzo
- 36,18 €
- Controvalore
- 238.444 €
- Mahan James S IiiVendita
3 set 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 35,87 €
- Controvalore
- 358.691 €
- Bradford Tonya WilliamsVendita
3 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.600
- Prezzo
- 36,00 €
- Controvalore
- 57.598 €
- Williams William L. IiiVendita
2 set 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.810
- Prezzo
- 36,10 €
- Controvalore
- 65.338 €
- Mahan James S IiiVendita
2 set 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 35,68 €
- Controvalore
- 356.837 €
- Mahan James S IiiVendita
27 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 35,79 €
- Controvalore
- 357.901 €
- Mahan James S IiiVendita
26 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 36,09 €
- Controvalore
- 360.868 €
- Mahan James S IiiVendita
20 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 36,57 €
- Controvalore
- 365.746 €
- Mahan James S IiiVendita
19 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 37,21 €
- Controvalore
- 372.093 €
- Mahan James S IiiVendita
13 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 38,89 €
- Controvalore
- 388.930 €
- Mahan James S IiiVendita
12 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 38,58 €
- Controvalore
- 385.773 €
- Spencer CourtneyVendita
4 ago 2026, Chief Experience Officer
- Azioni
- 153,8
- Prezzo
- 39,42 €
- Controvalore
- 6.062 €
- Lucht David GVendita
4 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 40,03 €
- Controvalore
- 80.066 €
- Williams William L. IiiVendita
3 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 8.400
- Prezzo
- 38,88 €
- Controvalore
- 326.564 €
- Moroz Mark MichaelVendita
28 lug 2026, Chief Banking Officer
- Azioni
- 6.100
- Prezzo
- 37,97 €
- Controvalore
- 231.630 €
- Lucht David GVendita
27 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 3.000
- Prezzo
- 38,02 €
- Controvalore
- 114.066 €
- Williams William L. IiiVendita
1 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 8.400
- Prezzo
- 37,55 €
- Controvalore
- 315.410 €
- Williams William L. IiiVendita
24 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 8.400
- Prezzo
- 36,15 €
- Controvalore
- 303.631 €
- Mahan James S IiiVendita
11 giu 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,46 €
- Controvalore
- 344.600 €
- Mahan James S IiiVendita
10 giu 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 34,95 €
- Controvalore
- 349.537 €
- Mahan James S IiiVendita
4 giu 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 33,63 €
- Controvalore
- 336.280 €
- Mahan James S IiiVendita
3 giu 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 32,91 €
- Controvalore
- 329.096 €
- Mahan James S IiiVendita
28 mag 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 33,61 €
- Controvalore
- 336.144 €
- Mahan James S IiiVendita
27 mag 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 33,98 €
- Controvalore
- 339.783 €
- Mahan James S IiiVendita
21 mag 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 33,47 €
- Controvalore
- 334.731 €
- Mahan James S IiiVendita
20 mag 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 33,24 €
- Controvalore
- 332.433 €
- Mahan James S IiiVendita
14 mag 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 32,69 €
- Controvalore
- 326.920 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Live Oak Bancshares
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 61
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- TriCo BancsharesTCBK 1,49 mld €65
- ConnectOne BancorpCNOB 1,49 mld €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,48 mld €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 mld €63
- Esquire Financial HoldingsESQ 1,45 mld €81
- Pathward FinancialCASH 1,41 mld €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 mld €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 mld €80
ETF che contengono Live Oak Bancshares
Presente in 13 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Mostra altre 5 voci
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,04 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,00 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/07/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.