Azioni Esquire Financial Holdings
ESQNASDAQEsquire Financial Holdings, Inc., FinanzaISIN US29667J1016
81Score 81 su 100, Forte
Prezzo e trend
84 / 100
Andamento del prezzo
+32 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 9 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 14 %.
Da luglio 2024 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 66).
Il prezzo è 1,3 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 9 anni: 57 % (da giugno 2018 a maggio 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50110,24 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200104,10 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)66
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto85,99 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza120,41 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Esquire Financial Holdings, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,45 mld €, è al 265º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 132,26 mln € (in crescita del 17,4 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 45,89 mln € (in crescita del 16,5 %).
- MEQIRI Score 81 su 100 (Forte): posizione 63 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 26,1 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 13,6).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 118,28 €, il prezzo è superiore dello 0 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 30 % all’anno dal 2020.Crescita 100
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 23 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 100
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 17,9 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 76
Punti deboli
- Valutazione elevataP/E 26,1, mediana Banche regionali 12,2, mediana storica del titolo 13,6.Valutazione 56
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 18 % dal 2020.Allocazione del capitale 48
Spiccano soprattutto la crescita e i fondamentali, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 84,49 € è considerato a buon mercato e uno sopra 197,14 € caro (incertezza alta, una delle due componenti del valore equo vale più del doppio dell’altra).
Le due componenti del valore equo sono 180,93 € (modello del rendimento in eccesso) e 55,63 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 103,21 €, al 7,8 % sarebbe 140,90 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 30,8 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2014, di circa il 26 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 47 %, netto 35 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 27/10/2026Utile per azione pubblicato 1,91 € (atteso 1,71 €)sopra le attese
Stime degli analisti
- Utile per azione
- 6,77 €+6,2 %
- Ricavi
- 195,48 mln €+2,1 %
- Utile per azione
- 8,16 €+6,1 %
- Ricavi
- 279,17 mln €+4,8 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +4,0 %«The reason I keep giving guidance around 570-575 basis points is we have already had one rate move, and that has played into where our NIM is winding up now at about 568 basis points adjusted.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 27/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 4 insider hanno venduto, per un totale di 5,1 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Coelho AnthonyVendita
29 ott 2026, Consigliere
- Azioni
- 11.600
- Prezzo
- 114,61 €
- Controvalore
- 1,33 mln €
- Kornhaber Ari PVendita
28 ott 2026, EVP and Head of Corp Dev
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 115,65 €
- Controvalore
- 2,31 mln €
- Sagliocca Andrew CVendita
18 set 2026, Vice Chairman, President & CEO
- Azioni
- 10.000
- Prezzo
- 110,76 €
- Controvalore
- 1,11 mln €
Mostra 1 altra voce
- Mitzman RobertVendita
30 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 3.000
- Prezzo
- 116,95 €
- Controvalore
- 350.864 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Esquire Financial Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 81
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- ConnectOne BancorpCNOB 1,49 mld €66
- National Bank HoldingsNBHC 1,48 mld €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1,47 mld €63
- Live Oak BancsharesLOB 1,45 mld €61
- Pathward FinancialCASH 1,41 mld €76
- Lakeland FinancialLKFN 1,38 mld €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1,34 mld €80
- Tompkins FinancialTMP 1,3 mld €81
ETF che contengono Esquire Financial Holdings
Presente in 10 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,02 % | 0,39 % | 1,49 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 964,08 mln € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,54 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 31/03/2021)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.