Action Exzeo Group
XZONYSEExzeo Group, Inc., FinanceISIN US30234F1012
66Score de 66 sur 100, Neutre
Cours et tendance
60 / 100
Historique des cours
−15 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 1 an, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 2,3 %.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 45).
Le cours se situe 33 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 1 an : 48 % (de décembre 2025 à juin 2026).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5014,70 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20014,24 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)45
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support11,33 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance21,88 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Exzeo Group, Inc. appartient au secteur Assureurs multibranches (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 1,3 Md €, se classe 42e sur 43 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 74,68 M € (en hausse de 87,6 % sur un an).
- MEQIRI Score 66 sur 100 (Neutre) : rang 574 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 16,9 (médiane Assureurs multibranches 13,5, sa médiane des dernières années 27,9).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 13,81 €, le cours se situe 5 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 31,6 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 94
Points faibles
- Forte volatilité du coursVolatilité de 62 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 66
Le score est surtout porté par la rentabilité.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 65 à 66 depuis hier.
Les fondamentaux se situent dans la moyenne.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresValorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 9,21 € et comme cher au-dessus de 27,62 € (incertitude très élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 16,04 € (modèle de rendement excédentaire) et à 11,57 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 12,47 €, à 7,8 %, elle serait de 15,81 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (13,5).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 6,5 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2019, d'environ 59 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 49 %, marge nette 38 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 24/02/2027dans 103 jours
- Derniers résultats publiés
- 04/11/2026Bénéfice par action publié 0,23 € (attendu 0,22 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,88 €−2,3 %
- Chiffre d'affaires
- 197,49 M €−2,2 %
- Bénéfice par action
- 1,04 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 227,72 M €−2,8 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −19,1 %« For the full year 2026, we are leaving our guidance unchanged at between $115 million and $125 million. With respect to managed premium, we expect managed premium to remain stable in the second quarter at approximately $1.4 billion, consistent with the anticipated timing of growth across our existing client base. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 06/05/2026 (T1 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 218 478 € au total.
- Patel PareshAchat
27 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,34 €
- Montant
- 24 673 €
- Patel PareshAchat
26 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 11,97 €
- Montant
- 23 933 €
- Patel PareshAchat
22 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 11,66 €
- Montant
- 23 319 €
Afficher 6 autres
- Patel PareshAchat
21 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 11,57 €
- Montant
- 23 139 €
- Patel PareshAchat
20 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,03 €
- Montant
- 24 059 €
- Patel PareshAchat
19 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,35 €
- Montant
- 24 709 €
- Patel PareshAchat
18 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,57 €
- Montant
- 25 142 €
- Patel PareshAchat
15 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,34 €
- Montant
- 24 686 €
- Patel PareshAchat
14 mai 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 2 000
- Prix
- 12,41 €
- Montant
- 24 817 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Exzeo Group
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 66
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assureurs multibranches
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- White Mountains Insurance GroupWTM 4,84 Md €76
- Porto SeguroPSSA3.SA 4,73 Md €76
- Alm. BrandALMB.CO 3,2 Md €64
- Genworth FinancialGNW 2,78 Md €58
- Vaudoise Assurances HoldingVAHN.SW 2,39 Md €60
- Pelagos Insurance CapitalPLGO 2,15 Md €83
- NÜRNBERGER Beteiligungs-AGNBG6.DE 1,42 Md €39
- International General Insurance HoldingsIGIC 915,56 M €75
Les ETF qui contiennent Exzeo Group
Présent dans 4 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,07 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,01 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
Afficher 1 autre
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre depuis le 07/11/2026, auparavant Solide
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.