Action Porto Seguro
PSSA3.SASAOPorto Seguro S.A., FinanceISIN BRPSSAACNOR7
76Score de 76 sur 100, Solide
Cours et tendance
34 / 100
Historique des cours
+0,3 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 9,0 % en dessous.
Depuis septembre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Forte baisse : le cours a très vite reculé récemment (RSI 28).
Le cours se situe 17 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 89 % (de novembre 2006 à novembre 2006).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 507,92 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2008,11 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)28
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support7,02 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance8,91 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Porto Seguro S.A. appartient au secteur Assureurs multibranches (Brésil) et, avec une capitalisation boursière de 4,73 Md €, se classe 36e sur 43 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 6,87 Md € (en hausse de 30,8 % sur un an) et un bénéfice de 543,19 M € (en hausse de 27,8 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 6,49 Md € (en baisse de 5,4 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,91 € (en hausse de 8,9 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 76 sur 100 (Solide) : rang 197 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 8,1 (médiane Assureurs multibranches 12, sa médiane des dernières années 9,1).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 11,01 €, le cours se situe 33 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 23 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 86
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 33 % à la juste valeur de 11,01 €.Valorisation 94
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 98
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la valorisation, tandis que le momentum et l'analyse technique le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach non mesuré
La fiabilité des alertes MEQIRIPour les actions du Japon, de Chine, de Hong Kong, de Taïwan, de Corée, du Canada, d'Inde et du Brésil, nous n'affichons le risque de krach qu'une fois qu'un backtest spécifique montre qu'il y alerte aussi bien qu'aux États-Unis et en Europe.
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 8,47 € et comme cher au-dessus de 15,73 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 11,02 € (modèle de rendement excédentaire) et à 11,00 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 14 %. À 15 %, la juste valeur serait de 10,27 €, à 13 %, elle serait de 12,02 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 21,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 12 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 11 %, marge nette 8 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 04/02/2027dans 83 jours
- Derniers résultats publiés
- 05/11/2026Bénéfice par action publié 0,18 € (attendu 0,19 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 23/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,91 €−1,3 %
- Chiffre d'affaires
- 6,49 Md €−0,2 %
- Bénéfice par action
- 0,99 €−0,5 %
- Chiffre d'affaires
- 7,08 Md €−0,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 23/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Porto Seguro
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 76
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assureurs multibranches
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- AXIS Capital HoldingsAXS 7,01 Md €73
- UNIQA Insurance GroupUQA.VI 5,8 Md €82
- Sunshine Insurance Group6963.HK 4,89 Md €66
- White Mountains Insurance GroupWTM 4,84 Md €76
- Alm. BrandALMB.CO 3,2 Md €64
- Genworth FinancialGNW 2,78 Md €58
- Vaudoise Assurances HoldingVAHN.SW 2,39 Md €60
- Pelagos Insurance CapitalPLGO 2,15 Md €83
Les ETF qui contiennent Porto Seguro
Présent dans 30 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 0,37 % | 0,19 % | 232,67 M € |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF (DE)4BRZ | 0,36 % | 0,27 % | 3,93 Md € |
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,18 % | 0,20 % | 1,71 Md € |
Afficher 5 autres
| JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity Active UCITS ETFJREM | 0,18 % | 0,30 % | 2,46 Md € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,04 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (USD) AccumulatingVFEA | 0,02 % | 0,17 % | 5,24 Md € |
| Amundi Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR DistAEMD | 0,02 % | 0,18 % | 9,52 Md € |
| UBS Core MSCI EM UCITS ETF USD disUIMI | 0,01 % | 0,15 % | 10,57 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 6,2241 R$)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 30/09/2023)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.