Action XP
XPNASDAQXP Inc., FinanceISIN KYG982391099
69Score de 69 sur 100, Neutre
Cours et tendance
36 / 100
Historique des cours
−22 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 7 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 21 % en dessous.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Forte baisse : le cours a très vite reculé récemment (RSI 13).
Le cours se situe 54 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 7 ans : 79 % (de septembre 2021 à mars 2023).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5019,72 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20017,17 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)13
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support12,67 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance29,42 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- XP Inc. appartient au secteur Banques d'investissement et courtiers (Îles Caïmans) et, avec une capitalisation boursière de 7,02 Md €, se classe 29e sur 83 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 2,93 Md € (en baisse de 8,2 % sur un an) et un bénéfice de 814,29 M € (en baisse de 2,1 %).
- MEQIRI Score 69 sur 100 (Neutre) : rang 465 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 8,3 (médiane Banques d'investissement et courtiers 14,3, sa médiane des dernières années 17,7).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 19,48 €, le cours se situe 30 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 22,1 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 84
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 21,1 % par an depuis 2020.Croissance 88
- Valorisation bassePER de 8,3, médiane Banques d'investissement et courtiers 14,3, sa propre médiane 17,7.Valorisation 87
Points faibles
- Forte volatilité du coursVolatilité de 75 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 38
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la croissance, tandis que l'analyse technique et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 70 à 69 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fortes variations de cours
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
- momentum faible
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 12,99 € et comme cher au-dessus de 38,96 € (incertitude très élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 15,55 € (modèle de rendement excédentaire) et à 23,41 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 15,8 %. À 16,8 %, la juste valeur serait de 18,64 €, à 14,8 %, elle serait de 20,54 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (14,3).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/06/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 8,2 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2013, d'environ 70 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 32 %, marge nette 28 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 16/11/2026dans 3 jours
- Derniers résultats publiés
- 17/08/2026Bénéfice par action publié 0,53 (attendu 0,5)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 9,2 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 10,21−7,4 %
- Chiffre d'affaires
- 3,05 Md €−9,3 %
- Bénéfice par action
- 11,53−9,2 %
- Chiffre d'affaires
- 3,4 Md €−10,7 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +0,1 %« As we move into the second half of the year, we expect the typical effects that lift both revenues and expenses. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 17/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. Un initié a vendu, pour 2,18 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Dos Santos Bruno Constantino AlexandreVente
16 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 123 257
- Prix
- 17,67 €
- Montant
- 2,18 M €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez XP
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 69
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques d'investissement et courtiers
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- NordnetSAVE.ST 8 Md €75
- Jefferies Financial GroupJEF 7,9 Md €60
- Founder Securities601901.SS 7,52 Md €65
- Motilal Oswal Financial ServicesMOTILALOFS.NS 7,04 Md €77
- Hut 8HUT 6,71 Md €27
- Guolian Minsheng Securities601456.SS 6,39 Md €48
- Industrial Securities601377.SS 6,24 Md €41
- StoneX GroupSNEX 6,22 Md €64
Les ETF qui contiennent XP
Présent dans 31 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 1,36 % | 0,74 % | 403,94 M € |
| EMQQ Emerging Markets Internet UCITS ETF AccEMQQ | 0,95 % | 0,86 % | 87,6 M € |
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,69 % | 0,20 % | 1,71 Md € |
Afficher 5 autres
| Deka MSCI Emerging Markets UCITS ETFEL40 | 0,18 % | 0,40 % | 297,2 M € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,12 % | 0,25 % | 1,17 Md € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,11 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| UBS Core MSCI EM UCITS ETF USD disUIMI | 0,05 % | 0,15 % | 10,57 Md € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,05 % | 0,18 % | 5,26 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US, 1 € = 6,2241 R$)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre depuis le 13/11/2026, auparavant Solide
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.