Action UniCredit
UCG.MIMILUniCredit S.p.A., FinanceISIN IT0005239360
72Score de 72 sur 100, Solide
Cours et tendance
74 / 100
Historique des cours
+24 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 12 %.
Depuis juin 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 83).
Le cours se situe 2,2 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 98 % (d'avril 2007 à mai 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5079,39 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20075,54 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)83
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support59,63 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance86,15 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- UniCredit S.p.A. appartient au secteur Banques régionales (Italie) et, avec une capitalisation boursière de 127,03 Md €, se classe 2e sur 422 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 11,02 Md € (en hausse de 13,4 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 7,35 € (en hausse de 7,9 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 72 sur 100 (Solide) : rang 362 sur 976 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 10,8 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 6,1).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 113,90 €, le cours se situe 26 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 28 % depuis 2020.Allocation du capital 89
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 16,8 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 70
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 26 % à la juste valeur de 113,90 €.Valorisation 87
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par l'allocation du capital et la valorisation.
Valeur journalière du 12/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 73 à 72 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 9 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéCours de clôture du 11/11/2026, utilisé pour le calcul du jour.
Selon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 87,62 € et comme cher au-dessus de 162,72 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 131,97 € (modèle de rendement excédentaire) et à 95,84 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,9 %. À 9,9 %, la juste valeur serait de 103,51 €, à 7,9 %, elle serait de 129,06 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a reculé de 4,7 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires reste globalement stable depuis 2006.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 60 %, marge nette 48 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 09/02/2027dans 89 jours
- Derniers résultats publiés
- 09/11/2026Bénéfice par action publié 2,21 € (attendu 1,90 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 7,35 €−0,3 %
- Chiffre d'affaires
- 26,41 Md €−0,1 %
- Bénéfice par action
- 8,55 €+0,2 %
- Chiffre d'affaires
- 33,45 Md €−1,3 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −3,3 %« We now expect full year '26 net profit at circa EUR 11.5 billion, excluding integration costs and well above EUR 11 billion, including them. 2028 and 2030 net profit ambition are upgraded to well above EUR 15 billion and well above EUR 15 billion without diluting expected return on tangible equity. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez UniCredit
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
976 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 72
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- China Merchants Bank600036.SS 144,61 Md €72
- HDFC BankHDB 119,4 Md €66
- Mizuho Financial GroupMFG 111,57 Md €66
- ICICI BankIBN 108,25 Md €77
- BNP ParibasBNP.PA 104,96 Md €70
- State Bank of IndiaSBIN.NS 93,96 Md €76
- Postal Savings Bank of China601658.SS 91,09 Md €56
- CaixaBankCABK.MC 86,54 Md €78
Les ETF qui contiennent UniCredit
Présent dans 148 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 14,64 % | 0,33 % | 425,28 M € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 9,52 % | 0,51 % | 2,5 Md € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 9,47 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
Afficher 5 autres
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 5,79 % | 0,46 % | 2,97 Md € |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 4,61 % | 0,29 % | 49,19 M € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 3,83 % | 0,40 % | 670,04 M € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 3,63 % | 0,15 % | 364,56 M € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 3,44 % | 0,18 % | 661,4 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 12/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 05/11/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.