Action CaixaBank
CABK.MCBMECaixaBank, S.A., FinanceISIN ES0140609019
78Score de 78 sur 100, Solide
Cours et tendance
78 / 100
Historique des cours
+28 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 19 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 5,1 %.
Depuis octobre 2023, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 71).
Le cours se situe 9,0 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 19 ans : 72 % (d'octobre 2007 à mai 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5012,30 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20011,71 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)71
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support9,01 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance13,53 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- CaixaBank, S.A. appartient au secteur Banques régionales (Espagne) et, avec une capitalisation boursière de 85,5 Md €, se classe 9e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 5,89 Md € (en hausse de 1,8 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 0,92 € (en hausse de 15,3 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 78 sur 100 (Solide) : rang 122 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 13,2 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 10).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 15,03 €, le cours se situe 18 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 30,7 % par an depuis 2020.Croissance 100
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 16,8 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 70
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 91
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 18 % depuis 2020.Allocation du capital 63
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 11,56 € et comme cher au-dessus de 21,47 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 18,69 € (modèle de rendement excédentaire) et à 11,37 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8 %. À 9 %, la juste valeur serait de 13,47 €, à 7 %, elle serait de 17,36 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 4,1 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 7 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 45 %, marge nette 32 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 41 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 30/10/2026Bénéfice par action publié 0,24 € (attendu 0,23 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,92 €+0,1 %
- Chiffre d'affaires
- 17,09 Md €−0,5 %
- Bénéfice par action
- 1,06 €−1,0 %
- Chiffre d'affaires
- 18,94 Md €−0,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −5,5 %« And that's combined with profitability in line with what we have guided, just already at 18%, consistent with our guidance of being above 18% by year-end and net income up 8.5% in the total of the 2 quarters of the year and 10% if we look just at the second quarter. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 29/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez CaixaBank
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 78
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- ICICI BankIBN 109,52 Md €77
- BNP ParibasBNP.PA 104,87 Md €70
- State Bank of IndiaSBIN.NS 96,2 Md €75
- Postal Savings Bank of China601658.SS 91,34 Md €56
- U.S. BancorpUSB 85,03 Md €74
- PNC Financial Services GroupPNC 82,73 Md €73
- China CITIC Bank601998.SS 68,98 Md €65
- Lloyds Banking GroupLYG 67,1 Md €70
Les ETF qui contiennent CaixaBank
Présent dans 159 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 6,60 % | 0,30 % | 929,16 M € |
| Xtrackers Spain UCITS ETF 1CXESP | 5,09 % | 0,30 % | 509,27 M € |
| Amundi MSCI EMU High Dividend UCITS ETF Acc18M2 | 4,47 % | 0,30 % | 397,06 M € |
Afficher 5 autres
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 3,42 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 3,41 % | 0,51 % | 2,5 Md € |
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETFFLXD | 3,23 % | 0,25 % | 681,62 M € |
| Amundi MSCI EMU SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR (C)SRHE | 3,10 % | 0,18 % | 119,46 M € |
| UBS MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF A DistributionUIMR | 2,73 % | 0,20 % | 1,22 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.