Action Third Coast Bancshares
TCBXNYSEThird Coast Bancshares, Inc., FinanceISIN US88422P1093
70Score de 70 sur 100, Solide
Cours et tendance
63 / 100
Historique des cours
+3,9 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 5 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 2,9 % en dessous.
Depuis juillet 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 49).
Le cours se situe 14 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 5 ans : 55 % (de décembre 2021 à avril 2023).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5038,00 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20036,89 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)49
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support32,53 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance41,63 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Third Coast Bancshares, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 598,23 M €, se classe 341e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 187,83 M € (en hausse de 22,1 % sur un an) et un bénéfice de 59,82 M € (en hausse de 39,1 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 230,84 M € (en hausse de 22,9 %) et un bénéfice par action ajusté de 3,57 € (en hausse de 4,4 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 70 sur 100 (Solide) : rang 427 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,1 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 10,8).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 46,67 €, le cours se situe 23 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 24,6 % par an depuis 2020, médiane Banques régionales 7,5 %.Croissance 90
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 18,1 % par an depuis 2020.Croissance 90
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 23 % à la juste valeur de 46,67 €.Valorisation 86
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 121 % depuis 2020.Allocation du capital 40
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 40,8 %, contre 22,6 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre 15,6 % et 36 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.Rentabilité 57
Le score est surtout porté par la croissance et la valorisation, tandis que l'allocation du capital le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 35,90 € et comme cher au-dessus de 66,67 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 53,98 € (modèle de rendement excédentaire) et à 39,36 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 42,17 €, à 7,8 %, elle serait de 53,41 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur le trimestre clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 21 % par rapport au même trimestre de l'année précédente. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2019, d'environ 35 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 41 %, marge nette 32 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 41 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 20/01/2027dans 68 jours
- Derniers résultats publiés
- 21/10/2026Bénéfice par action publié 0,96 € (attendu 0,90 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 3,8 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 3,57 €−0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 230,84 M €−0,8 %
- Bénéfice par action
- 3,85 €−3,8 %
- Chiffre d'affaires
- 353,24 M €+10,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +6,5 %« We expect additional cost savings related to systems integration of $100,000 per month effective August 1st and an additional $150,000 per month effective February 1st of 2027. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 23/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 36 404 € au total. Un initié a vendu, pour 90 902 € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Third Coast Bancshares
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 70
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- ACNBACNB 613,84 M €75
- Banca IFISIF.MI 611,41 M €62
- West Coast Community BancorpWCCB 601,78 M €81
- Basler KantonalbankBSKP.SW 601,01 M €64
- Coastal FinancialCCB 596,7 M €58
- Midland States BancorpMSBI 595,48 M €58
- Hingham Institution for SavingsHIFS 591,49 M €65
- Carter BanksharesCARE 576,96 M €68
Les ETF qui contiennent Third Coast Bancshares
Présent dans 3 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,04 % | 0,39 % | 1,47 Md € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,02 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,02 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide depuis le 10/11/2026, auparavant Neutre
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 13/11/2026, auparavant Correctement valorisé
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.