Action Prosperity Bancshares
PBNYSEProsperity Bancshares, Inc., FinanceISIN US7436061052
56Score de 56 sur 100, Neutre
Cours et tendance
66 / 100
Historique des cours
+8,1 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 3,2 %.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 65).
Le cours se situe 4,5 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 50 % (d'avril 2014 à janvier 2016).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5062,85 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20063,49 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)65
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support57,84 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance68,61 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Prosperity Bancshares, Inc. appartient au secteur Banques régionales (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 7,85 Md €, se classe 124e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,13 Md € (en hausse de 9,1 % sur un an) et un bénéfice de 489,89 M € (en hausse de 13,2 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,58 Md € (en hausse de 39,8 %) et un bénéfice par action ajusté de 5,09 € (en baisse de 1,1 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 56 sur 100 (Neutre) : rang 790 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 15,4 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 14,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 60,39 €, le cours se situe 9 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 72
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 16,5 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 12 analystes).
Points faibles
- Rentabilité des fonds propres faibleRentabilité des fonds propres de 6,7 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 35
Le score est surtout porté par la stabilité et les fondamentaux, tandis que la rentabilité et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 50,32 € et comme cher au-dessus de 75,49 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 68,66 € (modèle de rendement excédentaire) et à 52,12 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 54,67 €, à 7,8 %, elle serait de 68,97 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 23,5 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 11 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 56 %, marge nette 43 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 38 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 27/01/2027dans 75 jours
- Derniers résultats publiés
- 28/10/2026Bénéfice par action publié 1,51 € (attendu 1,22 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont abaissé de 3,8 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026. Des estimations en baisse précèdent souvent de mauvaises nouvelles.
- Bénéfice par action
- 5,09 €−3,8 %
- Chiffre d'affaires
- 1,58 Md €0,0 %
- Bénéfice par action
- 6,66 €+1,0 %
- Chiffre d'affaires
- 1,84 Md €−0,7 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : +4,2 %« For the fourth quarter of 2 thousand 26, we expect noninterest expense to be in the range of $235 million to $238 million, excluding remaining onetime merger related expenses. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 28/10/2026 (T3 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 2 initiés ont vendu, pour 1,86 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Holmes Ned SVente
4 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 66,81 €
- Montant
- 73 491 €
- Holmes Ned SVente
28 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 63,18 €
- Montant
- 69 501 €
- Holmes Ned SVente
21 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 61,59 €
- Montant
- 67 748 €
Afficher 23 autres
- Holmes Ned SVente
14 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 59,76 €
- Montant
- 65 739 €
- Holmes Ned SVente
7 oct. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 59,37 €
- Montant
- 65 304 €
- Holmes Ned SVente
30 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 60,09 €
- Montant
- 66 096 €
- Holmes Ned SVente
23 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 61,79 €
- Montant
- 67 964 €
- Holmes Ned SVente
16 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 64,02 €
- Montant
- 70 418 €
- Holmes Ned SVente
9 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 64,46 €
- Montant
- 70 902 €
- Holmes Ned SVente
2 sept. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 64,76 €
- Montant
- 71 237 €
- Holmes Ned SVente
26 août 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 66,05 €
- Montant
- 72 652 €
- Holmes Ned SVente
19 août 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 66,47 €
- Montant
- 73 120 €
- Holmes Ned SVente
12 août 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 66,90 €
- Montant
- 73 595 €
- Holmes Ned SVente
5 août 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 67,33 €
- Montant
- 74 067 €
- Holmes Ned SVente
29 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 67,02 €
- Montant
- 73 717 €
- Holmes Ned SVente
22 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 65,86 €
- Montant
- 72 443 €
- Holmes Ned SVente
15 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 65,93 €
- Montant
- 72 521 €
- Holmes Ned SVente
8 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 63,70 €
- Montant
- 70 068 €
- Holmes Ned SVente
1 juil. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 66,37 €
- Montant
- 73 007 €
- Holmes Ned SVente
24 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 65,63 €
- Montant
- 72 193 €
- Holmes Ned SVente
17 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 64,68 €
- Montant
- 71 144 €
- Holmes Ned SVente
10 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 64,41 €
- Montant
- 70 850 €
- Holmes Ned SVente
3 juin 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 61,09 €
- Montant
- 67 195 €
- Holmes Ned SVente
27 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 62,55 €
- Montant
- 68 805 €
- Steelhammer Robert HVente
26 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 1 500
- Prix
- 62,72 €
- Montant
- 94 080 €
- Holmes Ned SVente
20 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 1 100
- Prix
- 62,07 €
- Montant
- 68 281 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Prosperity Bancshares
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 56
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- IDBI BankIDBI.NS 8,32 Md €61
- Central BancompanyCBC 8,24 Md €65
- Mebuki Financial Group7167.T 8,09 Md €69
- Columbia Banking SystemCOLB 7,99 Md €66
- Fukuoka Financial Group8354.T 7,68 Md €63
- Komercní banka, a.s.KOMB.PR 7,67 Md €71
- Huishang Bank3698.HK 7,26 Md €64
- Luzerner KantonalbankLUKN.SW 7,24 Md €60
Les ETF qui contiennent Prosperity Bancshares
Présent dans 16 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,56 % | 0,35 % | 1 Md € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,34 % | 0,35 % | 3,66 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,26 % | 0,30 % | 944,34 M € |
Afficher 5 autres
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,26 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF EUR Hedged AccWTDY | 0,15 % | 0,35 % | 204,34 M € |
| WisdomTree US High Dividend UCITS ETF AccWTD9 | 0,15 % | 0,29 % | 182,46 M € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,09 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,08 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/07/2020)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.