Action Komercní banka, a.s.
KOMB.PRPRAFinanceISIN CZ0008019106
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
49 / 100
Historique des cours
−18 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 6,8 % en dessous.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est en dessous de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la baisse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 49).
Le cours se situe 22 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 66 % (d'octobre 2007 à février 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5042,04 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20043,58 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)49
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support39,50 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance52,14 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Komercní banka, a.s. appartient au secteur Banques régionales (Tchéquie) et, avec une capitalisation boursière de 7,67 Md €, se classe 126e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 740,67 M € (en hausse de 4,7 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 3,78 € (en baisse de 1,4 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 370 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 10,6 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 11,2).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 52,91 €, le cours se situe 23 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rendement du dividende élevéRendement du dividende de 9,66 %, médiane Banques régionales 2,78 %.Allocation du capital 76
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 87
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 23 % à la juste valeur de 52,91 €.Valorisation 90
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la valorisation et les fondamentaux, tandis que l'analyse technique et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 44,09 € et comme cher au-dessus de 66,14 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 58,88 € (modèle de rendement excédentaire) et à 46,95 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 9,2 %. À 10,2 %, la juste valeur serait de 48,01 €, à 8,2 %, elle serait de 60,27 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a reculé de 0,4 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires reste globalement stable depuis 2006.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 56 %, marge nette 46 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 04/02/2027dans 83 jours
- Derniers résultats publiés
- 29/10/2026Bénéfice par action publié 1,03 € (attendu 0,94 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 26/10/2026.
- Bénéfice par action
- 3,78 €+0,3 %
- Chiffre d'affaires
- 1,58 Md €−0,4 %
- Bénéfice par action
- 3,98 €+0,6 %
- Chiffre d'affaires
- 1,66 Md €−0,8 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 26/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Komercní banka, a.s.
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Mebuki Financial Group7167.T 8,09 Md €69
- Columbia Banking SystemCOLB 7,99 Md €66
- Prosperity BancsharesPB 7,85 Md €56
- Fukuoka Financial Group8354.T 7,68 Md €63
- Huishang Bank3698.HK 7,26 Md €64
- Luzerner KantonalbankLUKN.SW 7,24 Md €60
- Western Alliance BancorporationWAL 7,22 Md €70
- BOK FinancialBOKF 7,14 Md €68
Les ETF qui contiennent Komercní banka, a.s.
Présent dans 40 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Expat Czech PX UCITS ETFCZX | 18,27 % | 2,90 % | 642,96 k € |
| iShares EM Dividend UCITS ETFEUNY | 0,80 % | 0,65 % | 1,25 Md € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,52 % | 0,49 % | 262,11 M € |
Afficher 5 autres
| UBS MSCI EM Socially Responsible UCITS ETF USD accUETE | 0,14 % | 0,24 % | 2,86 Md € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,12 % | 0,32 % | 17,98 M € |
| iShares MSCI EM SRI UCITS ETFQDVS | 0,10 % | 0,25 % | 2,81 Md € |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG UCITS ETF 1CXZEM | 0,07 % | 0,25 % | 1,17 Md € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,06 % | 0,18 % | 1,02 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 24,3780 CZK)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 16/10/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.