Action Mediobanca Banca di Credito Finanziario
MB.MIMILMediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A., FinanceISIN IT0000062957
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
81 / 100
Historique des cours
+51 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 16 %.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 75).
Le cours se situe 6,4 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 86 % (de mai 2007 à juillet 2012).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5026,90 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20023,50 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)75
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support15,39 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance29,05 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. appartient au secteur Banques régionales (Italie) et, avec une capitalisation boursière de 21,93 Md €, se classe 59e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 1,33 Md € (en hausse de 4,5 % sur un an).
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 374 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 15,20 €, le cours se situe 79 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 18,6 % par an depuis 2020.Croissance 85
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 81
- Rendement du dividende élevéRendement du dividende de 4,49 %, médiane Banques régionales 2,78 %.Allocation du capital 65
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 79 % à la juste valeur de 15,20 €.Valorisation 18
Le score est surtout porté par le momentum et la croissance, tandis que la valorisation le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- momentum stable
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 11,70 € et comme cher au-dessus de 21,72 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,9 %. À 9,9 %, la juste valeur serait de 12,81 €, à 7,9 %, elle serait de 18,70 €.
Indicateurs de valorisation
Uniquement à partir du modèle de rendement excédentaire ; le bénéfice inclut des éléments non récurrents, il n'y a donc pas de composante sectorielle.
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur l'exercice 2025, le chiffre d'affaires a progressé de 7,9 % par rapport à l'exercice précédent. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2007, d'environ 5 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 54 %, marge nette 38 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 11/02/2027dans 90 jours
- Derniers résultats publiés
- 05/11/2026Bénéfice par action publié 0,47 € (attendu 0,41 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,78 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 3,97 Md €0,0 %
- Bénéfice par action
- 1,86 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 4,17 Md €0,0 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Mediobanca Banca di Credito Finanziario
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- First Citizens BancSharesFCNCA 23,14 Md €78
- E.SUN Financial Holding2884.TW 22,98 Md €69
- Mega Financial Holding2886.TW 22,17 Md €64
- Banco BPMBAMI.MI 22,07 Md €70
- Regions FinancialRF 21,92 Md €73
- Bank of Nanjing601009.SS 21,03 Md €66
- KeyCorpKEY 20,78 Md €63
- China Minsheng Banking600016.SS 20,09 Md €46
Les ETF qui contiennent Mediobanca Banca di Credito Finanziario
Présent dans 15 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 0,39 % | 0,30 % | 99,53 M € |
| UBS Core MSCI Europe UCITS ETF hEUR accUIMF | 0,08 % | 0,09 % | 2,99 Md € |
| Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF (EUR) DistributingVERX | 0,03 % | 0,10 % | 5,35 Md € |
Afficher 5 autres
| Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (EUR) AccumulatingVWCG | 0,02 % | 0,10 % | 8,08 Md € |
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (USD) AccumulatingVGWE | 0,01 % | 0,29 % | 13,67 Md € |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (USD) AccumulatingVGVF | 0,00 % | 0,12 % | 10,33 Md € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 Md € |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) AccumulatingVWCE | 0,00 % | 0,14 % | 79,59 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 30/06/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.