Action Itaú Unibanco Holding
ITUBNYSEItaú Unibanco Holding S.A., FinanceISIN US4655621062
70Score de 70 sur 100, Solide
Nous vérifions actuellement ce chiffre auprès de la source d'origine : rendement du dividende.
Cours et tendance
41 / 100
Historique des cours
−3,5 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 12 % en dessous.
Depuis octobre 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Forte baisse : le cours a très vite reculé récemment (RSI 19).
Le cours se situe 27 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 72 % (de novembre 2010 à janvier 2016).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 507,64 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2007,53 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)19
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support6,16 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance9,17 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Itaú Unibanco Holding S.A. appartient au secteur Banques (Brésil) et, avec une capitalisation boursière de 81,14 Md €, se classe 2e sur 11 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Certificat de dépôt américain (ADR) : 1 ADR = 1 action.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 26,55 Md € (en hausse de 4,2 % sur un an) et un bénéfice de 7,21 Md € (en hausse de 9,2 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 70 sur 100 (Solide) : rang 414 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 9,6 (médiane Banques 13,4, sa médiane des dernières années 9,3).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 7,23 €, le cours se situe 8 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 21,9 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 84
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 20,9 % par an depuis 2020.Croissance 84
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 96
Points faibles
- DilutionNombre d'actions en hausse de 14 % depuis 2020.
Le score est surtout porté par les fondamentaux et la croissance, tandis que l'analyse technique et le momentum le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 71 à 70 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Correctement valoriséSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 5,17 € et comme cher au-dessus de 12,05 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 5,17 € (modèle de rendement excédentaire) et à 9,29 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 14 %. À 15 %, la juste valeur serait de 6,89 €, à 13 %, elle serait de 7,71 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (13,4).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 19,3 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 9 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 30 %, marge nette 27 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 03/02/2027dans 82 jours
- Derniers résultats publiés
- 03/11/2026inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 4,61−2,0 %
- Chiffre d'affaires
- 31,52 Md €−1,6 %
- Bénéfice par action
- 5,05−2,0 %
- Chiffre d'affaires
- 33,94 Md €−1,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −3,3 %« If you run the math based on those assumptions, you will see that the implied bottom line remains unchanged, despite the revision to fee income and insurance results, assuming the effective tax rate remains closer to the lower end of the range, the bottom line outlook is effectively the same. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 04/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat ni aucune vente sur le marché au cours des 6 derniers mois.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Itaú Unibanco Holding
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 70
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Intesa SanpaoloISP.MI 108,14 Md €77
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka AkcyjnaPKO.WA 33,47 Md €75
- Hana Financial Group086790.KS 21,77 Md €67
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,61 Md €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 Md €64
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 Md €85
- Renta 4 BancoR4.MC 858,63 M €84
- VP BankVPBN.SW 662,46 M €59
Les ETF qui contiennent Itaú Unibanco Holding
Présent dans 35 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 9,67 % | 0,19 % | 232,67 M € |
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 2,13 % | 0,74 % | 99,3 M € |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 0,94 % | 0,74 % | 403,94 M € |
Afficher 5 autres
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,48 % | 0,20 % | 1,71 Md € |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETFH410 | 0,37 % | 0,15 % | 5,13 Md € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,27 % | 0,49 % | 262,11 M € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,14 % | 0,35 % | 277,45 M € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,06 % | 0,32 % | 17,98 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US, 1 € = 6,2241 R$)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 06/11/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.