Action HealthEquity
HQYNASDAQHealthEquity, Inc., SantéISIN US42226A1079
71Score de 71 sur 100, Solide
Cours et tendance
79 / 100
Historique des cours
+2,5 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 12 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 15 %.
Depuis juillet 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 48).
Le cours se situe 5,3 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 12 ans : 61 % (de novembre 2018 à décembre 2021).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5086,62 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20081,10 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)48
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support66,07 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance98,22 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- HealthEquity, Inc. appartient au secteur Informatique de santé (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 7,69 Md €, se classe 4e sur 24 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2026, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,19 Md € (en hausse de 9,5 % sur un an) et un bénéfice de 194,21 M € (en hausse de 122,5 %).
- Pour l'exercice 2027, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 1,28 Md € (en hausse de 7,9 %) et un bénéfice par action ajusté de 4,26 € (en hausse de 17,8 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 71 sur 100 (Solide) : rang 115 sur 702 dans le domaine Santé, médiane 53.
- Le PER s'établit à 36,6 (médiane Informatique de santé 44,7, sa médiane des dernières années 99,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 107,10 €, le cours se situe 13 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 83,5 % par an depuis 2021.Croissance 91
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à 199 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.Fondamentaux 79
- Marge élevéeMarge nette de 17,4 % sur les 12 derniers mois, médiane Informatique de santé 0,5 %.Rentabilité 66
Points faibles
- La marge pourrait reculerMarge opérationnelle de 24,6 %, contre 10,9 % en moyenne les années précédentes, avec des valeurs comprises entre 4,4 % et 19,2 %. Après de tels pics, la marge était, deux ans plus tard, inférieure de plus d'un quart dans 44 cas sur 100, contre 24 sur 100 pour les autres entreprises à marge élevée.Rentabilité 66
- DilutionNombre d'actions en hausse de 16 % depuis 2021.Allocation du capital 35
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux, tandis que la valorisation et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont solides, avec des bénéfices stables et une forte génération de trésorerie.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 20 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 82,39 € et comme cher au-dessus de 153,00 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 100,78 € (modèle de flux de trésorerie) et à 113,43 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,9 %. À 9,9 %, la juste valeur serait de 98,74 €, à 7,9 %, elle serait de 119,61 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (44,7).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 31/07/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 7,3 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse fortement depuis 2013, d'environ 29 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2026 : marge brute 70 %, marge opérationnelle 25 %, marge nette 16 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreEndettement modéré, les intérêts sont suffisamment couverts.
Résultats
- Prochains résultats
- 01/12/2026dans 18 jours
- Derniers résultats publiés
- 27/08/2026Bénéfice par action publié 1,12 € (attendu 1,07 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 4,26 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 1,28 Md €0,0 %
- Bénéfice par action
- 4,98 €+0,3 %
- Chiffre d'affaires
- 1,38 Md €−0,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : −7,7 %« We now expect average yield on HSA cash to be between 3.85% and 3.9% during fiscal 2027. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 27/08/2026 (T2 de l'exercice 2027), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Un initié a acheté sur le marché au cours des 6 derniers mois, pour 10 777 € au total. 5 initiés ont vendu, pour 2,22 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Rajasekar SunilAchat
15 oct. 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Titres
- 108
- Prix
- 81,52 €
- Montant
- 8 804 €
- Dillon Adrian TVente
25 août 2026, Administrateur
- Titres
- 7 632
- Prix
- 94,40 €
- Montant
- 720 488 €
- Rajasekar SunilVente
24 août 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Titres
- 108
- Prix
- 95,30 €
- Montant
- 10 292 €
Afficher 6 autres
- Fiore Michael HenryVente
10 juil. 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Titres
- 2 354
- Prix
- 85,73 €
- Montant
- 201 814 €
- Rajasekar SunilAchat
8 juil. 2026, EVP Chief Prod & Strat Officer
- Titres
- 23
- Prix
- 85,79 €
- Montant
- 1 973 €
- Fiore Michael HenryVente
2 juil. 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Titres
- 2 470
- Prix
- 85,73 €
- Montant
- 211 759 €
- Fiore Michael HenryVente
29 mai 2026, EVP, CHIEF COMMERCIAL OFFICER
- Titres
- 3 142
- Prix
- 85,73 €
- Montant
- 269 371 €
- Wellborn Gayle FurgursonVente
28 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 2 439
- Prix
- 81,22 €
- Montant
- 198 096 €
- Ladd DelanoVente
28 mai 2026, EVP, General Counsel
- Titres
- 7 500
- Prix
- 81,22 €
- Montant
- 609 151 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez HealthEquity
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
702 valeurs notées dans le domaine d'activité Santé
- Cette valeur
- 71
- Médiane du domaine d'activité
- 53
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Informatique de santé
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- BrightSpring Health ServicesBTSG 12,83 Md €66
- Tempus AITEM 12,15 Md €45
- Hinge HealthHNGE 8,87 Md €70
- M32413.T 6,94 Md €73
- Alibaba Health Information Technology0241.HK 5,43 Md €59
- DoximityDOCS 5,34 Md €82
- Waystar HoldingWAY 4,89 Md €60
- HeartflowHTFL 4,7 Md €47
Les ETF qui contiennent HealthEquity
Présent dans 14 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Harbor Health Care UCITS ETF AccW311 | 2,02 % | 0,89 % | 11,61 M € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,46 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,29 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,29 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,26 % | 0,30 % | 5,36 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,15 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,08 % | 0,35 % | 8,27 Md € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,07 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2026, clôturé le 31/01/2026
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 22/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.