Action Capital One Financial
COFNYSECapital One Financial Corporation, FinanceISIN US14040H1059
66Score de 66 sur 100, Neutre
Cours et tendance
54 / 100
Historique des cours
−13 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
En dessous de la moyenne mobile à 200 jours : le cours se situe 3,2 % en dessous.
Depuis août 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 40).
Le cours se situe 25 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 90 % (de février 2007 à mars 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50182,45 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200180,56 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)40
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDen dessous de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support158,92 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance232,78 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Capital One Financial Corporation appartient au secteur Cartes de crédit et prêts (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 105,1 Md €, se classe 4e sur 59 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 48,22 Md € (en hausse de 36,6 % sur un an) et un bénéfice de 2,21 Md € (en baisse de 48,4 %).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 57,76 Md € (en hausse de 19,8 %) et un bénéfice par action ajusté de 19,51 € (en hausse de 11,7 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 66 sur 100 (Neutre) : rang 560 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 11,7 (médiane Cartes de crédit et prêts 11,8, sa médiane des dernières années 11,7).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 245,40 €, le cours se situe 29 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 29 % à la juste valeur de 245,40 €.Valorisation 88
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 78
Points faibles
- Marge en baisseMarge opérationnelle de 4,3 %, contre 16,4 % en moyenne les années précédentes (jusqu'en 2024).Rentabilité 47
- DilutionNombre d'actions en hausse de 18 % depuis 2020.Allocation du capital 42
Le score est surtout porté par la croissance et la valorisation, tandis que la rentabilité et l'allocation du capital le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 67 à 66 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach moyen
La fiabilité des alertes MEQIRISe situe dans la moyenne parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 13 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- note de croissance élevée (krachs plus fréquents dans le backtest)
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 188,77 € et comme cher au-dessus de 350,58 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 313,24 € (modèle de rendement excédentaire) et à 177,57 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 9,5 %. À 10,5 %, la juste valeur serait de 221,95 €, à 8,5 %, elle serait de 278,89 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (11,8).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 30,2 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2006, d'environ 8 % par an.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 4 %, marge nette 5 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. Sur les 12 derniers mois : marge nette 17 %.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 28/01/2027dans 76 jours
- Derniers résultats publiés
- 20/10/2026Bénéfice par action publié 6,04 € (attendu 4,99 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont relevé de 5,3 % leur estimation de bénéfice pour 2026 depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 19,51 €+5,3 %
- Chiffre d'affaires
- 57,76 Md €+0,2 %
- Bénéfice par action
- 21,56 €−0,2 %
- Chiffre d'affaires
- 61 Md €−0,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −2,6 %« Even though some individual variables in our deal model have moved since the announcement, and we have acquired Brex and brought in house the technology that supports Capital 1 travel we still expect our earnings power on the other side of the Discover integration to be consistent with what we expected at the time we … »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 21/07/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 9 initiés ont vendu, pour 43,04 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Raskind Peter EVente
9 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 260
- Prix
- 183,20 €
- Montant
- 230 828 €
- Raskind Peter EVente
6 nov. 2026, Administrateur
- Titres
- 1 681
- Prix
- 182,10 €
- Montant
- 306 118 €
- Fairbank Richard DVente
4 nov. 2026, Chairman and CEO
- Titres
- 90 743
- Prix
- 184,87 €
- Montant
- 16,78 M €
Afficher 18 autres
- Fairbank Richard DVente
27 oct. 2026, Chairman and CEO
- Titres
- 90 743
- Prix
- 183,07 €
- Montant
- 16,61 M €
- Dean LiaVente
15 oct. 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Titres
- 1 887
- Prix
- 176,75 €
- Montant
- 333 533 €
- Karam CeliaVente
15 oct. 2026, Pres, Retail Bank
- Titres
- 1 927
- Prix
- 176,75 €
- Montant
- 340 603 €
- Cooper Matthew WVente
6 oct. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Titres
- 3 500
- Prix
- 177,08 €
- Montant
- 619 773 €
- Karam CeliaVente
15 sept. 2026, Pres, Retail Bank
- Titres
- 2 017
- Prix
- 185,97 €
- Montant
- 375 095 €
- Dean LiaVente
15 sept. 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Titres
- 2 066
- Prix
- 185,97 €
- Montant
- 384 208 €
- Cooper Matthew WVente
1 sept. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Titres
- 3 500
- Prix
- 193,21 €
- Montant
- 676 248 €
- Dean LiaVente
17 août 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Titres
- 2 193
- Prix
- 203,52 €
- Montant
- 446 319 €
- Karam CeliaVente
17 août 2026, Pres, Retail Bank
- Titres
- 1 888
- Prix
- 203,52 €
- Montant
- 384 245 €
- Mouadeb Mark DanielVente
13 août 2026, President, Card
- Titres
- 1 199
- Prix
- 203,05 €
- Montant
- 243 457 €
- Zamsky MichaelVente
10 août 2026, Chief Credit & Fin'l Risk Off.
- Titres
- 5 473
- Prix
- 196,75 €
- Montant
- 1,08 M €
- Raghu RaviVente
7 août 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Titres
- 50
- Prix
- 197,18 €
- Montant
- 9 859 €
- Mouadeb Mark DanielVente
4 août 2026, President, Card
- Titres
- 1 183
- Prix
- 198,54 €
- Montant
- 234 870 €
- Cooper Matthew WVente
4 août 2026, General Counsel & Corp Secy
- Titres
- 3 500
- Prix
- 197,93 €
- Montant
- 692 767 €
- Mouadeb Mark DanielVente
3 août 2026, President, Card
- Titres
- 690
- Prix
- 194,03 €
- Montant
- 133 878 €
- Raghu RaviVente
31 juil. 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Titres
- 9 726
- Prix
- 189,32 €
- Montant
- 1,84 M €
- Golden Timothy PVente
29 juil. 2026, SVP, Chief Accounting Officer
- Titres
- 3 487
- Prix
- 190,42 €
- Montant
- 663 981 €
- Cooper Matthew WVente
7 juil. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Titres
- 3 500
- Prix
- 187,71 €
- Montant
- 656 980 €
Les transactions partielles d'une même déclaration figurent sur une seule ligne, le prix étant alors leur moyenne.
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Capital One Financial
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 66
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Cartes de crédit et prêts
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- VisaV 707,71 Md €83
- MastercardMA 513,07 Md €84
- American ExpressAXP 192,47 Md €83
- Bajaj FinanceBAJFINANCE.NS 66,54 Md €78
- PayPal HoldingsPYPL 43,7 Md €79
- ORIXIX 33,66 Md €67
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 Md €75
- Global PaymentsGPN 21,06 Md €59
Les ETF qui contiennent Capital One Financial
Présent dans 111 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR MSCI USA Value UCITS ETF USD AccZPRU | 1,66 % | 0,20 % | 294,97 M € |
| iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETFQDVH | 1,54 % | 0,15 % | 2,2 Md € |
| State Street SPDR S&P U.S. Financials Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDF | 1,49 % | 0,15 % | 663,04 M € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 1,48 % | 0,12 % | 1,07 Md € |
| iShares MSCI World Value Factor Advanced UCITS ETFCBUI | 1,34 % | 0,25 % | 1,53 Md € |
| iShares Edge MSCI USA Value Factor UCITS ETFQDVI | 0,85 % | 0,20 % | 3 Md € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 0,81 % | 0,25 % | 1,45 Md € |
| iShares STOXX World Equity Multifactor UCITS ETFIS07 | 0,78 % | 0,33 % | 28,39 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 06/11/2026)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.