Action Bajaj Finance
BAJFINANCE.NSNSEBajaj Finance Limited, FinanceISIN INE296A01032
78Score de 78 sur 100, Solide
Cours et tendance
74 / 100
Historique des cours
+10 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 14 %.
Depuis juillet 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 85).
Le cours se situe 3,8 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 91 % (de janvier 2008 à mars 2009).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 509,57 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2009,37 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)85
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support7,69 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance11,12 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Bajaj Finance Limited appartient au secteur Cartes de crédit et prêts (Inde) et, avec une capitalisation boursière de 66,54 Md €, se classe 5e sur 59 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2026, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 4,57 Md € (en hausse de 12,5 % sur un an) et un bénéfice de 1,82 Md € (en hausse de 14,3 %).
- Pour l'exercice 2027, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 6,29 Md € (en hausse de 37,6 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,40 € (en hausse de 34,8 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 78 sur 100 (Solide) : rang 116 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 32,1 (médiane Cartes de crédit et prêts 15,4, sa médiane des dernières années 33,4).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 4,54 €, le cours se situe 136 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Bénéfice par action en hausseEn hausse de 33 % par an depuis 2021.Croissance 100
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 19 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 78
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2017 à 2026.Fondamentaux 93
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 136 % à la juste valeur de 4,54 €.Valorisation 21
Le score est surtout porté par la croissance et les fondamentaux, tandis que la valorisation le freine.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach non mesuré
La fiabilité des alertes MEQIRIPour les actions du Japon, de Chine, de Hong Kong, de Taïwan, de Corée, du Canada, d'Inde et du Brésil, nous n'affichons le risque de krach qu'une fois qu'un backtest spécifique montre qu'il y alerte aussi bien qu'aux États-Unis et en Europe.
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 3,49 € et comme cher au-dessus de 6,48 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 3,95 € (modèle de rendement excédentaire) et à 5,13 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 16 %. À 17 %, la juste valeur serait de 4,34 €, à 15 %, elle serait de 4,79 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (15,4).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 22,3 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires : passage d'une valeur négative en début de période à une valeur positive (4,57 Md € sur la dernière année).
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2026 : marge opérationnelle 75 %, marge nette 40 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 20/01/2027dans 68 jours
- Derniers résultats publiés
- 19/10/2026Bénéfice par action publié 0,10 € (attendu 0,13 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 27/10/2026.
- Bénéfice par action
- 0,40 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 6,29 Md €−0,1 %
- Bénéfice par action
- 0,48 €0,0 %
- Chiffre d'affaires
- 7,67 Md €0,0 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 27/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Ce qui s'est passé chez Bajaj Finance
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 78
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Cartes de crédit et prêts
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- VisaV 707,71 Md €83
- MastercardMA 513,07 Md €84
- American ExpressAXP 192,47 Md €83
- Capital One FinancialCOF 105,1 Md €66
- PayPal HoldingsPYPL 43,7 Md €79
- ORIXIX 33,66 Md €67
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 Md €75
- Global PaymentsGPN 21,06 Md €59
Les ETF qui contiennent Bajaj Finance
Présent dans 20 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI India UCITS ETFQDV5 | 1,99 % | 0,65 % | 4,98 Md € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,43 % | 0,18 % | 1,02 Md € |
| Amundi MSCI EM Asia ESG Broad Transition UCITS ETF AccLCUA | 0,34 % | 0,25 % | 628,34 M € |
Afficher 5 autres
| iShares MSCI EM Asia UCITS ETFCEBL | 0,31 % | 0,20 % | 7,14 Md € |
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,28 % | 0,18 % | 7,25 Md € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Dist)IQQE | 0,27 % | 0,18 % | 8,51 Md € |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (USD) AccumulatingVFEA | 0,26 % | 0,17 % | 5,24 Md € |
| Amundi Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR DistAEMD | 0,25 % | 0,18 % | 9,52 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2026, clôturé le 31/03/2026
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 104,25 ₹)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 31/10/2026)
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.