Action Clover Health Investments
CLOVNASDAQClover Health Investments, Corp., SantéISIN US18914F1030
51Score de 51 sur 100, Neutre
Cours et tendance
89 / 100
Historique des cours
+94 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 6 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 34 %.
Depuis juin 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
Normal : le cours n'est ni en surchauffe ni survendu (RSI 57).
Le cours se situe 9,8 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 6 ans : 97 % (de juin 2021 à avril 2024).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 504,15 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2003,28 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)57
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support1,53 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance4,88 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Clover Health Investments, Corp. appartient au secteur Assurance santé (États-Unis) et, avec une capitalisation boursière de 2,34 Md €, se classe 11e sur 12 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 1,74 Md € (en hausse de 40,3 % sur un an) et enregistré une perte de 77,2 M €.
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un chiffre d'affaires de 2,68 Md € (en hausse de 54,5 %) et un bénéfice par action ajusté de 0,05 €.
Afficher plus
- MEQIRI Score 51 sur 100 (Neutre) : rang 366 sur 702 dans le domaine Santé, médiane 53.
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 1,50 €, le cours se situe 194 % au-dessus.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Croissance supérieure au secteurChiffre d'affaires en hausse de 55,4 % par an depuis 2020, médiane Assurance santé 11,9 %.Croissance 70
- Bénéfice converti en trésorerieFlux de trésorerie disponible égal à plus de 500 % du bénéfice sur les 12 derniers mois.
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 42,3 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 4 analystes).Croissance 70
Points faibles
- Au-dessus de la juste valeurCours supérieur de 194 % à la juste valeur de 1,50 €.Valorisation 11
- DilutionNombre d'actions en hausse de 28 % depuis 2020.Allocation du capital 32
- Forte volatilité du coursVolatilité de 59 % par an sur les 12 derniers mois.Stabilité 65
Le score est surtout porté par l'analyse technique et le momentum, tandis que les fondamentaux et la valorisation le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 52 à 51 depuis hier.
La qualité fondamentale est irrégulière.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach élevé
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus élevé parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 36 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui augmente le risque
- fondamentaux faibles
- fortes variations de cours
- cours en très forte hausse sur l'année écoulée
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement surévaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 1,07 € et comme cher au-dessus de 2,50 € (incertitude élevée, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 2,53 € (modèle de flux de trésorerie) et à 0,46 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est supérieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 8,8 %. À 9,8 %, la juste valeur serait de 1,34 €, à 7,8 %, elle serait de 1,74 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de flux de trésorerie, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (22,9).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 54,5 % par rapport aux douze mois précédents. Jusqu'en 2021, les barres incluent des activités scindées ou cédées par la suite. À périmètre comparable, tel que retraité dans les rapports annuels déposés auprès de la SEC, le chiffre d'affaires a progressé de 55,4 % par an.
Marges
- Marge brute
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge brute 18 %, marge opérationnelle −4 %, marge nette −4 %.
Endettement et bilan
dernier trimestreLe bilan ne fait apparaître aucune dette financière.
Résultats
- Prochains résultats
- 25/02/2027dans 104 jours
- Derniers résultats publiés
- 04/11/2026Bénéfice par action publié 0,01 € (attendu 0,00 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
- Bénéfice par action
- 0,05 €+0,4 %
- Chiffre d'affaires
- 2,68 Md €+0,7 %
- Bénéfice par action
- 0,10 €+9,9 %
- Chiffre d'affaires
- 3,29 Md €+3,2 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise relevées
Cours après les résultats : +9,1 %« We now expect average Medicare Advantage membership of 156,000 to 158,000 members, total revenue of $2.92 billion to $3 billion, consolidated gross profit of $525 million to $555 million, adjusted EBITDA of $70 million to $85 million, and GAAP net income of $20 million to $35 million. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 05/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Initiés
Achats et ventes sur le marché par les dirigeants, les administrateurs et les actionnaires importants
Aucun achat sur le marché au cours des 6 derniers mois. 7 initiés ont vendu, pour 7,17 M € au total.
Les ventes en disent moins que les achats : beaucoup d'initiés vendent selon un plan fixé à l'avance, pour payer des impôts ou pour diversifier leur patrimoine.
- Soares KarenVente
20 oct. 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 19 275
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 81 059 €
- Reynoso Jamie L.Vente
19 oct. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 4 066
- Prix
- 3,98 €
- Montant
- 16 182 €
- Toy AndrewVente
15 oct. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 62 176
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 262 597 €
Afficher 32 autres
- Soares KarenVente
15 oct. 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 14 673
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 61 971 €
- Thornton Joseph ClayVente
15 oct. 2026, Interim CFO
- Titres
- 4 591
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 19 390 €
- Wai ConradVente
15 oct. 2026, CEO, Counterpart Health
- Titres
- 23 627
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 99 787 €
- Reynoso Jamie L.Vente
15 oct. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 18 273
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 77 175 €
- Reynoso Jamie L.Vente
7 oct. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 2 006
- Prix
- 4,18 €
- Montant
- 8 382 €
- Reynoso Jamie L.Vente
5 oct. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 8 750
- Prix
- 3,99 €
- Montant
- 34 902 €
- Toy AndrewVente
1 oct. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 318 806
- Prix
- 3,78 €
- Montant
- 1,21 M €
- Reynoso Jamie L.Vente
17 sept. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 1 921
- Prix
- 4,12 €
- Montant
- 7 905 €
- Oldakowski Joseph FrankVente
16 sept. 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Titres
- 3 170
- Prix
- 4,19 €
- Montant
- 13 274 €
- Wai ConradVente
15 sept. 2026, CEO, Counterpart Health
- Titres
- 300 000
- Prix
- 4,26 €
- Montant
- 1,28 M €
- Soares KarenVente
15 sept. 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 6 846
- Prix
- 4,31 €
- Montant
- 29 532 €
- Reynoso Jamie L.Vente
15 sept. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 9 273
- Prix
- 4,31 €
- Montant
- 40 001 €
- Oldakowski Joseph FrankVente
14 sept. 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Titres
- 20 000
- Prix
- 4,66 €
- Montant
- 93 132 €
- Thornton Joseph ClayVente
17 août 2026, Interim CFO
- Titres
- 17 775
- Prix
- 3,96 €
- Montant
- 70 420 €
- Toy AndrewVente
10 août 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 87 798
- Prix
- 4,20 €
- Montant
- 368 433 €
- Soares KarenVente
20 juil. 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 51 700
- Prix
- 4,07 €
- Montant
- 210 421 €
- Reynoso Jamie L.Vente
17 juil. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 4 839
- Prix
- 4,09 €
- Montant
- 19 782 €
- Toy AndrewVente
15 juil. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 62 711
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 264 291 €
- Wai ConradVente
15 juil. 2026, CEO, Counterpart Health
- Titres
- 24 215
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 102 052 €
- Reynoso Jamie L.Vente
15 juil. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 13 119
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 55 289 €
- Soares KarenVente
15 juil. 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 10 519
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 44 331 €
- Thornton Joseph ClayVente
15 juil. 2026, Interim CFO
- Titres
- 4 630
- Prix
- 4,21 €
- Montant
- 19 513 €
- Reynoso Jamie L.Vente
8 juil. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 2 384
- Prix
- 4,22 €
- Montant
- 10 069 €
- Reynoso Jamie L.Vente
6 juil. 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 6 229
- Prix
- 4,75 €
- Montant
- 29 568 €
- Toy AndrewVente
1 juil. 2026, Chief Executive Officer
- Titres
- 313 476
- Prix
- 4,80 €
- Montant
- 1,51 M €
- Reynoso Jamie L.Vente
17 juin 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 2 360
- Prix
- 4,31 €
- Montant
- 10 180 €
- Oldakowski Joseph FrankVente
16 juin 2026, VP OF FINANCE AND CONTROLLER
- Titres
- 12 102
- Prix
- 4,39 €
- Montant
- 53 078 €
- Soares KarenVente
15 juin 2026, Chief Legal Officer
- Titres
- 4 681
- Prix
- 4,16 €
- Montant
- 19 474 €
- Reynoso Jamie L.Vente
15 juin 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 6 350
- Prix
- 4,16 €
- Montant
- 26 418 €
- Reynoso Jamie L.Vente
11 juin 2026, CEO, Medicare Advantage
- Titres
- 7 289
- Prix
- 4,43 €
- Montant
- 32 298 €
- Wai ConradVente
28 mai 2026, CEO, Counterpart Health
- Titres
- 220 426
- Prix
- 3,60 €
- Montant
- 793 701 €
- Edwards Carladenise ArmbristerVente
18 mai 2026, Administrateur
- Titres
- 67 160
- Prix
- 3,09 €
- Montant
- 207 280 €
Source : déclarations Form 4 auprès de la SEC, l'autorité des marchés américaine. Les attributions, levées d'options, donations et retenues d'impôt sont masquées. Ceci n'est pas une recommandation d'achat.
Ce qui s'est passé chez Clover Health Investments
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
702 valeurs notées dans le domaine d'activité Santé
- Cette valeur
- 51
- Médiane du domaine d'activité
- 53
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assurance santé
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- CignaCI 70,45 Md €64
- HumanaHUM 48,09 Md €63
- CenteneCNC 31,39 Md €54
- Molina HealthcareMOH 9,89 Md €50
- Oscar HealthOSCR 8,92 Md €70
- BradsaudeSAUD3.SA 7,65 Md €80
- ProgynyPGNY 2,43 Md €79
- Alignment HealthcareALHC 1,42 Md €41
Les ETF qui contiennent Clover Health Investments
Présent dans 11 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,18 % | 0,40 % | 807 M € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 M € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,07 % | 0,30 % | 4,28 Md € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2,22 Md € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,02 % | 0,45 % | 1,53 Md € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,02 % | 0,43 % | 2,5 Md € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 M € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Devise
- Montants en euros, convertis au taux de référence de la BCE du 12/11/2026 (1 € = 1,1081 $US)
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre depuis le 07/11/2026, auparavant Faible
- Signal de valorisation Surévalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.