Action Commerzbank
CBK.DEXETRACommerzbank AG, FinanceISIN DE000CBK1001WKN CBK100
61Score de 61 sur 100, Neutre
Cours et tendance
79 / 100
Historique des cours
+14 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 8,2 %.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 71).
Le cours se situe 6,6 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 99 % (de mai 2007 à mai 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 5039,67 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 20036,89 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)71
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support29,59 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance42,75 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Commerzbank AG appartient au secteur Banques régionales (Allemagne) et, avec une capitalisation boursière de 43,14 Md €, se classe 29e sur 420 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 2,62 Md € (en baisse de 2 % sur un an).
- Pour l'exercice 2026, les analystes attendent en moyenne un bénéfice par action ajusté de 3,12 € (en hausse de 23,1 %).
Afficher plus
- MEQIRI Score 61 sur 100 (Neutre) : rang 689 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
- Le PER s'établit à 12,7 (médiane Banques régionales 12,2, sa médiane des dernières années 11,7).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 55,38 €, le cours se situe 28 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- En dessous de la juste valeurCours inférieur de 28 % à la juste valeur de 55,38 €.Valorisation 86
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 10 % depuis 2020.Allocation du capital 68
- Les analystes prévoient une forte croissance des bénéficesEn hausse de 19,2 % par an jusqu'en 2028 (estimations de 11 analystes).Croissance 50
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par la valorisation et l'analyse technique, tandis que la stabilité et la rentabilité le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les actions classées de 101 à 1 000.
De 2016 à 2025, 9 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 15 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- cours proche du plus haut annuel
Valorisation
Signal de valorisation
Nettement sous-évaluéSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 42,60 € et comme cher au-dessus de 79,12 € (incertitude moyenne, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 72,39 € (modèle de rendement excédentaire) et à 38,37 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,1 %. À 8,1 %, la juste valeur serait de 49,35 €, à 6,1 %, elle serait de 64,43 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (12,2).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/09/2026, le chiffre d'affaires a reculé de 0,4 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires reste globalement stable depuis 2006.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 38 %, marge nette 25 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 11/02/2027dans 90 jours
- Derniers résultats publiés
- 05/11/2026Bénéfice par action publié 0,78 € (attendu 0,79 €)conforme aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 3,12 €−0,6 %
- Chiffre d'affaires
- 13,29 Md €−0,2 %
- Bénéfice par action
- 3,84 €−0,7 %
- Chiffre d'affaires
- 14,31 Md €−0,1 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −0,9 %« This increases our confidence to reach our outlook 2026, which we already raised in May and includes a targeted return on tangible equity of around 12% and a cost-income ratio of 53%. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 06/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Commerzbank
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 61
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Banques régionales
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- KBC GroupKBC.BR 45,86 Md €76
- Erste Group BankEBS.VI 45,25 Md €80
- Fifth Third BancorpFITB 44,1 Md €64
- DNB BankDNB.OL 43,93 Md €80
- SwedbankSWED-A.ST 42,78 Md €77
- CTBC Financial Holding2891.TW 40,76 Md €73
- Axis BankAXISBANK.NS 40,11 Md €72
- Danske BankDANSKE.CO 40 Md €76
Les ETF qui contiennent Commerzbank
Présent dans 128 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| Deka DAXplus Maximum Dividend UCITS ETFEL4X | 5,50 % | 0,30 % | 252,82 M € |
| Amundi DivDax II UCITS ETF DistE903 | 2,81 % | 0,25 % | 66,94 M € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 1,85 % | 0,15 % | 103,2 M € |
Afficher 5 autres
| iShares DAX ESG UCITS ETF (DE)EXIA | 1,50 % | 0,12 % | 141,64 M € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 1,48 % | 0,07 % | 255,26 M € |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistE909 | 1,46 % | 0,15 % | 323,69 M € |
| Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1DXDDX | 1,33 % | 0,09 % | 591,73 M € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,29 % | 0,30 % | 6,12 Md € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 01/08/2025)
- Signal de valorisation Sous-évalué depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.