Action Allianz
ALV.DEXETRAAllianz SE, FinanceISIN DE0008404005WKN 840400
78Score de 78 sur 100, Solide
Cours et tendance
81 / 100
Historique des cours
+31 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 17 %.
Depuis décembre 2022, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 80).
Le cours est à son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 74 % (de juin 2007 à novembre 2008).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 50435,74 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 200405,15 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)80
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support344,20 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance472,40 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Allianz SE appartient au secteur Assureurs multibranches (Allemagne) et, avec une capitalisation boursière de 176,67 Md €, se classe 2e sur 43 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a réalisé un chiffre d'affaires de 137,81 Md € (en hausse de 0,7 % sur un an) et un bénéfice de 10,78 Md € (en hausse de 8,5 %).
- MEQIRI Score 78 sur 100 (Solide) : rang 119 sur 976 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 15,6 (médiane Assureurs multibranches 13,9, sa médiane des dernières années 12).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 527,81 €, le cours se situe 12 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rentabilité des fonds propres élevéeRentabilité des fonds propres de 18,7 % sur les 12 derniers mois.Rentabilité 76
- Dividende fiableAucune réduction du dividende depuis 17 ans.Allocation du capital 90
- Rentable sans interruptionBénéfice sur chacun des 10 exercices de 2016 à 2025.Fondamentaux 93
Points faibles
Aucun de nos critères de points faibles n'est rempli. Le risque de krach est mesuré séparément.
Le score est surtout porté par les fondamentaux et l'allocation du capital.
Valeur journalière du 12/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Score passé de 79 à 78 depuis hier.
Les fondamentaux sont globalement solides.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les 100 plus grandes actions.
De 2016 à 2025, 4 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 9 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- fondamentaux solides
- cours proche du plus haut annuel
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Légèrement sous-évaluéCours de clôture du 11/11/2026, utilisé pour le calcul du jour.
Selon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 439,84 € et comme cher au-dessus de 659,76 € (incertitude faible, d'après la volatilité du cours sur la dernière année).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 633,77 € (modèle de rendement excédentaire) et à 421,84 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,1 %. À 8,1 %, la juste valeur serait de 474,99 €, à 6,1 %, elle serait de 607,03 €.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (13,9).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/06/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 21,6 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires : forte évolution ces dernières années, 137,81 Md € en 2025 après 79,86 Md € en 2022.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 11 %, marge nette 8 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre.
Endettement et bilan
Exercice 2025Pour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 24/02/2027dans 104 jours
- Derniers résultats publiés
- 12/11/2026Bénéfice par action publié 7,83 € (attendu 8,86 €)inférieur aux attentes
Estimations des analystes
Les estimations de bénéfice ont à peine changé depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 30,45 €−0,5 %
- Chiffre d'affaires
- 188,28 Md €−0,7 %
- Bénéfice par action
- 33,18 €+0,1 %
- Chiffre d'affaires
- 197,63 Md €−0,6 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −0,7 %« So I think on the operating profit outlook, which indeed we maintain at EUR 17.4 billion, plus/minus EUR 1 billion. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 07/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Allianz
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
976 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 78
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assureurs multibranches
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Berkshire HathawayBRK-B 1 132 Md €74
- Ping An Insurance (Group) Company of China601318.SS 121,51 Md €53
- Zurich Insurance GroupZURN.SW 103,11 Md €80
- AXACS.PA 94,82 Md €73
- Assicurazioni GeneraliG.MI 67,23 Md €77
- American International GroupAIG 39,48 Md €60
- Power Corporation of CanadaPOW.TO 37,99 Md €53
- China Pacific Insurance (Group)601601.SS 37,79 Md €67
Les ETF qui contiennent Allianz
Présent dans 189 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 20,75 % | 0,46 % | 662,26 M € |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)EXSB | 10,18 % | 0,31 % | 566,09 M € |
| Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1DXDDX | 10,00 % | 0,09 % | 591,73 M € |
Afficher 5 autres
| Deka DAX UCITS ETFEL4A | 9,81 % | 0,15 % | 1,94 Md € |
| iShares DAX ESG UCITS ETF (DE)EXIA | 9,68 % | 0,12 % | 141,64 M € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 9,01 % | 0,07 % | 255,26 M € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 7,32 % | 0,15 % | 103,2 M € |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistE909 | 6,72 % | 0,15 % | 323,69 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 12/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Solide, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.