Action Aegon
AGN.ASAMSAegon N.V., FinanceISIN BMG0112X1056
61Score de 61 sur 100, Neutre
Cours et tendance
74 / 100
Historique des cours
+15 % sur un anLe graphique montre les cours de clôture quotidiens sur 20 ans, ajustés des divisions d'actions et hors dividendes. Un clic dans le graphique crée une alerte de cours à ce niveau.
Au-dessus de la moyenne mobile à 200 jours : le cours la dépasse de 7,5 %.
Depuis mai 2026, la moyenne mobile à 50 jours est au-dessus de celle à 200 jours, la tendance s'est retournée à la hausse.
En surchauffe : le cours a très vite progressé récemment (RSI 80).
Le cours se situe 5,3 % en dessous de son plus haut annuel. Plus forte baisse sur 20 ans : 90 % (de mai 2007 à mars 2020).
Indicateurs graphiques pour utilisateurs avancés
- MM 507,65 €
- Cours moyen des 50 dernières séances, montre la tendance à court terme.
- MM 2007,30 €
- Cours moyen des 200 dernières séances, montre la tendance à long terme.
- RSI (14)80
- Force relative des 14 derniers jours sur une échelle de 0 à 100. Au-dessus de 70, le cours est considéré comme en surchauffe, en dessous de 30 comme ayant fortement baissé.
- MACDau-dessus de la ligne de signal
- Compare une moyenne de cours rapide et une moyenne lente. Au-dessus de sa ligne de signal, la dynamique s'accélère, en dessous elle ralentit.
- Support5,96 €
- Le plus bas cours de clôture des douze derniers mois.
- Résistance8,29 €
- Le plus haut cours de clôture des douze derniers mois.
Analyse en bref
Calculée à partir des données selon des règles fixes, sans IA
- Aegon N.V. appartient au secteur Assureurs multibranches (Pays-Bas) et, avec une capitalisation boursière de 11,65 Md €, se classe 27e sur 43 entreprises du secteur sur MEQIRI.
- Sur l'exercice 2025, elle a dégagé un bénéfice de 977 M € (en hausse de 42 % sur un an).
- MEQIRI Score 61 sur 100 (Neutre) : rang 686 sur 975 dans le domaine Finance, médiane 68.
Afficher plus
- Le PER s'établit à 12,9 (médiane Assureurs multibranches 13,5, sa médiane des dernières années 10,5).
- Selon notre modèle, la juste valeur s'établit à 13,04 €, le cours se situe 40 % en dessous.
Expliqué simplement
Les chiffres de cette page en termes simples, rédigés par une IA
Points forts
- Rachats d'actionsNombre d'actions en baisse de 24 % depuis 2020.Allocation du capital 86
Points faibles
- Effet de levier élevéTotal du bilan égal à 41,1 fois les fonds propres.Stabilité 34
Le score est surtout porté par la valorisation et l'allocation du capital, tandis que la rentabilité et la stabilité le freinent.
Valeur journalière du 13/11/2026
Comment le score est calculéLe score en bref
Les fondamentaux se situent dans la moyenne.
Évolution du score
L'historique complet, jusqu'à 20 ans, est inclus dans MEQIRI Pro.
Voir les offresRisque de krach faible
La fiabilité des alertes MEQIRIFait partie des 30 % au risque de krach le plus faible parmi les plus petites actions.
De 2016 à 2025, 14 actions de ce type sur 100 ont chuté de 30 % ou plus en un an, contre 23 sur 100 en moyenne pour le groupe.
Ce qui le réduit
- évolution du cours calme
Valorisation
Signal de valorisation
Piège à valeur possibleSelon notre modèle, le cours est considéré comme bon marché sous 9,31 € et comme cher au-dessus de 21,73 € (incertitude élevée, l'une des deux composantes de la juste valeur vaut plus de deux fois l'autre).
Les deux composantes de la juste valeur s'élèvent à 17,90 € (modèle de rendement excédentaire) et à 8,17 € (comparaison sectorielle), et leur écart montre l'incertitude de l'estimation. Le cours est inférieur aux deux.
Calculé avec un coût des capitaux propres de 7,3 %. À 8,3 %, la juste valeur serait de 11,55 €, à 6,3 %, elle serait de 15,27 €.
Piège à valeur possible : valorisation basse, mais risque élevé.
Indicateurs de valorisation
Pour moitié à partir du modèle de rendement excédentaire, pour moitié à partir du bénéfice multiplié par le PER du secteur (13,5).
Calculer avec vos propres hypothèsesÉvolution de l'entreprise
Vous voyez ici l'évolution sur plusieurs années, avec une appréciation automatique.
Chiffre d'affaires
Sur les douze mois clos au 30/06/2026, le chiffre d'affaires a progressé de 13,8 % par rapport aux douze mois précédents. Le chiffre d'affaires progresse solidement depuis 2018, d'environ 9 % par an. À partir de 2018, le chiffre d'affaires ne comprend plus que les activités poursuivies, les activités cédées ou abandonnées ont été reclassées. Les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique, les marges de 2018 ne sont pas mesurées.
Marges
- Marge opérationnelle
- Marge nette
Sur l'exercice 2025 : marge opérationnelle 16 %, marge nette 4 %. Les banques et les assureurs n'ont pas de marge brute, et leur marge nette n'est pas comparable à celle des autres secteurs. Le score ne retient ni l'une ni l'autre. À partir de 2018, le chiffre d'affaires ne comprend plus que les activités poursuivies, les activités cédées ou abandonnées ont été reclassées. Les années antérieures ne sont pas comparables et ne figurent pas dans le graphique, les marges de 2018 ne sont pas mesurées.
Endettement et bilan
dernier trimestrePour les banques et les assureurs, les dépôts et les engagements constituent le cœur de métier. L'endettement et le ratio de liquidité générale sont ici peu parlants, le score ne les prend pas en compte.
Résultats
- Prochains résultats
- 18/02/2027dans 97 jours
- Derniers résultats publiés
- 20/08/2026Bénéfice par action publié 0,37 € (attendu 0,30 €)supérieur aux attentes
Estimations des analystes
Les analystes ont relevé de 5,2 % leur estimation de bénéfice pour 2027 depuis le 15/10/2026.
- Bénéfice par action
- 1,01 €+1,6 %
- Chiffre d'affaires
- 9,2 Md €0,0 %
- Bénéfice par action
- 0,99 €+5,2 %
- Chiffre d'affaires
- 9,38 Md €0,0 %
MEQIRI enregistre les estimations depuis le 15/10/2026. Tant que 30 jours ne sont pas réunis, la carte indique la variation depuis cette date. Moyenne des estimations selon Financial Modeling Prep. Ni objectif de cours ni recommandation.
Perspectives de l'entreprise confirmées
Cours après les résultats : −3,4 %« The operating result came in within the guidance we provided at the 2025 Capital Markets Day. »Les perspectives ne sont pas intégrées au score et ne constituent pas une recommandation d'achat ou de vente.
Tiré de la conférence téléphonique sur les résultats trimestriels du 20/08/2026 (T2 de l'exercice 2026), lu par une IA.
Ce qui s'est passé chez Aegon
Les principaux événements des six derniers mois, issus de nos propres données. Un clic mène à la carte correspondante.
Comparaison sectorielle
975 valeurs notées dans le domaine d'activité Finance
- Cette valeur
- 61
- Médiane du domaine d'activité
- 68
Catégories par rapport à la médiane du domaine d'activité
La médiane est la valeur centrale : la moitié des valeurs du domaine d'activité se situe au-dessus, l'autre moitié en dessous. Les catégories sans assez de valeurs comparables sont omises.
Concurrents dans le secteur Assureurs multibranches
Les entreprises immédiatement plus grandes et plus petites par capitalisation boursière
- Gjensidige ForsikringGJF.OL 12,73 Md €78
- Brookfield Wealth SolutionsBNT 12,37 Md €43
- iA FinancialIAG.TO 12,07 Md €74
- BB Seguridade ParticipaçõesBBSE3.SA 11,75 Md €84
- Caixa Seguridade ParticipaçõesCXSE3.SA 10,4 Md €87
- Vienna Insurance GroupVIG.VI 9,93 Md €77
- ICICI Lombard General InsuranceICICIGI.NS 8,15 Md €66
- China Taiping Insurance Holdings0966.HK 7,22 Md €72
Les ETF qui contiennent Aegon
Présent dans 128 ETF sur Xetra. Ici, pour chaque indice, l'ETF où son poids est le plus élevé.
| ETF | Poids | Frais | Taille du fonds |
|---|---|---|---|
| iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)EXSH | 3,96 % | 0,31 % | 1,38 Md € |
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 1,91 % | 0,30 % | 591,5 M € |
| iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)ISPA | 1,61 % | 0,46 % | 5,31 Md € |
Afficher 5 autres
| Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1DDXSA | 1,59 % | 0,30 % | 792,98 M € |
| Ossiam Europe ESG Machine LearningOSX4 | 1,36 % | 0,65 % | 67,94 M € |
| iShares EURO STOXX Mid UCITS ETFIQQM | 1,11 % | 0,40 % | 558,1 M € |
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 1,07 % | 0,46 % | 662,26 M € |
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,85 % | 0,30 % | 29,81 M € |
Positions selon les déclarations des fonds via FMP, hors ETF synthétiques (leurs positions ne sont que des garanties).
État des données et sources
- Score
- Valeur du 13/11/2026, recalculée chaque nuit
- Cours
- Cours de clôture du 12/11/2026
- Derniers comptes annuels
- Exercice 2025, clôturé le 31/12/2025
- Source
- Comptes, indicateurs et cours de Financial Modeling Prep (FMP), issus des rapports de l'entreprise. MEQIRI en calcule lui-même le score et la juste valeur.
Mentions obligatoires pour cette évaluation
- ; horizon d'environ 12 mois
- Classement Neutre, publié depuis le 07/11/2026 (dans l'historique du score depuis le 18/10/2026)
- Signal de valorisation Correctement valorisé depuis le 07/11/2026
- Cours de clôture, indicateurs mis en cache jusqu'à 24 heures
- Le score et la juste valeur sont des estimations issues d'un modèle publié, et non des faits ni un objectif de cours.
- Évaluations établies par SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), sous la responsabilité de Sven Brostmeyer, gérant, automatiquement selon le modèle publié.
- Aucun conseil en investissement. Des pertes pouvant aller jusqu'à la perte totale sont possibles. La situation personnelle n'est pas prise en compte.