UniCredit Aktie
UCG.MIMILUniCredit S.p.A., FinanzenISIN IT0005239360
72Score 72 von 100, Stark
Kurs und Trend
74 / 100
Kursverlauf
+24 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 12 % darüber.
Seit Juni 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 83).
Der Kurs liegt 2,2 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 98 % (April 2007 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5079,39 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20075,54 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)83
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung59,63 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand86,15 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- UniCredit S.p.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Italien) und ist mit 127,03 Mrd. € Börsenwert die Nummer 2 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 11,02 Mrd. € (plus 13,4 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 7,35 € (plus 7,9 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 72 von 100 (Stark): Platz 362 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 10,8 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 6,1).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 113,90 €, der Kurs 26 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 28 % gesunken.Kapitalallokation 89
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 16,8 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 70
- Unter dem fairen WertKurs 26 % unter dem fairen Wert von 113,90 €.Bewertung 87
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Kapitalallokation und Bewertung.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 73 auf 72.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was es senkt
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 87,62 € als günstig und über 162,72 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 131,97 € (Überrenditemodell) und 95,84 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,9 %. Bei 9,9 % läge der faire Wert bei 103,51 €, bei 7,9 % bei 129,06 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 sank der Umsatz um 4,7 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz bleibt seit 2006 weitgehend stabil.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 60 %, netto 48 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 09.02.2027in 89 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 09.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 2,21 € (erwartet 1,90 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 7,35 €−0,3 %
- Umsatz
- 26,41 Mrd. €−0,1 %
- Gewinn je Aktie
- 8,55 €+0,2 %
- Umsatz
- 33,45 Mrd. €−1,3 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: −3,3 %Prognose angehoben: Nettogewinn 2026 rund 11,5 Mrd. € ohne Integrationskosten, die Ziele für 2028 und 2030 liegen nun weit über 15 Mrd. €.
„We now expect full year '26 net profit at circa EUR 11.5 billion, excluding integration costs and well above EUR 11 billion, including them. 2028 and 2030 net profit ambition are upgraded to well above EUR 15 billion and well above EUR 15 billion without diluting expected return on tangible equity.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 23.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei UniCredit passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 72
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- China Merchants Bank600036.SS 144,61 Mrd. €72
- HDFC BankHDB 119,4 Mrd. €66
- Mizuho Financial GroupMFG 111,57 Mrd. €66
- ICICI BankIBN 108,25 Mrd. €77
- BNP ParibasBNP.PA 104,96 Mrd. €70
- State Bank of IndiaSBIN.NS 93,96 Mrd. €76
- Postal Savings Bank of China601658.SS 91,09 Mrd. €56
- CaixaBankCABK.MC 86,54 Mrd. €78
In diesen ETFs steckt UniCredit
In 148 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 14,64 % | 0,33 % | 425,28 Mio. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 9,52 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 9,47 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 5,79 % | 0,46 % | 2,97 Mrd. € |
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 4,61 % | 0,29 % | 49,19 Mio. € |
| Deka Euro Prime ESG UCITS ETFELFB | 3,83 % | 0,40 % | 670,04 Mio. € |
| Deka EURO STOXX 50 ESG Filtered UCITS ETFELFA | 3,63 % | 0,15 % | 364,56 Mio. € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 3,44 % | 0,18 % | 661,4 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 05.11.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.