CaixaBank Aktie
CABK.MCBMECaixaBank, S.A., FinanzenISIN ES0140609019
78Score 78 von 100, Stark
Kurs und Trend
76 / 100
Kursverlauf
+28 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 19 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 5,1 % darüber.
Seit Oktober 2023 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 71).
Der Kurs liegt 9,0 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 19 Jahren: 72 % (Oktober 2007 bis Mai 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5012,30 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20011,71 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)71
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung9,01 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand13,53 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- CaixaBank, S.A. gehört zur Branche Regionalbanken (Spanien) und ist mit 85,5 Mrd. € Börsenwert die Nummer 9 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 5,89 Mrd. € (plus 1,8 % zum Vorjahr).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,91 € (plus 15 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 78 von 100 (Stark): Platz 125 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 13,2 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 10).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 15,07 €, der Kurs 17 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 30,7 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 16,8 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 70
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 91
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 18 % gestiegen.Kapitalallokation 63
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 79 auf 78.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 11,59 € als günstig und über 21,53 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 18,78 € (Überrenditemodell) und 11,37 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8 %. Bei 9 % läge der faire Wert bei 13,51 €, bei 7 % bei 17,42 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 4,1 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 7 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 45 %, netto 32 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 41 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 28.01.2027in 77 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 30.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,24 € (erwartet 0,23 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,91 €−0,1 %
- Umsatz
- 17,1 Mrd. €−0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 1,07 €−0,7 %
- Umsatz
- 18,96 Mrd. €−0,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −5,5 %Prognose nicht angepasst, Rentabilität von 18 % im Einklang mit dem Ziel von über 18 % zum Jahresende; Kredite und Kundengelder wachsen stärker als erwartet.
„And that's combined with profitability in line with what we have guided, just already at 18%, consistent with our guidance of being above 18% by year-end and net income up 8.5% in the total of the 2 quarters of the year and 10% if we look just at the second quarter.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 29.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei CaixaBank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 78
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- ICICI BankIBN 108,25 Mrd. €77
- BNP ParibasBNP.PA 104,96 Mrd. €70
- State Bank of IndiaSBIN.NS 93,96 Mrd. €76
- Postal Savings Bank of China601658.SS 91,09 Mrd. €56
- U.S. BancorpUSB 85 Mrd. €74
- PNC Financial Services GroupPNC 82,73 Mrd. €73
- China CITIC Bank601998.SS 68,22 Mrd. €65
- Lloyds Banking GroupLYG 66,99 Mrd. €70
In diesen ETFs steckt CaixaBank
In 159 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF AccAMES | 6,60 % | 0,30 % | 929,16 Mio. € |
| Xtrackers Spain UCITS ETF 1CXESP | 5,09 % | 0,30 % | 509,27 Mio. € |
| Amundi MSCI EMU High Dividend UCITS ETF Acc18M2 | 4,47 % | 0,30 % | 397,06 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 3,42 % | 0,30 % | 6,12 Mrd. € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 3,41 % | 0,51 % | 2,5 Mrd. € |
| Franklin European Quality Dividend UCITS ETFFLXD | 3,23 % | 0,25 % | 681,62 Mio. € |
| Amundi MSCI EMU SRI Climate Paris Aligned UCITS ETF DR (C)SRHE | 3,10 % | 0,18 % | 119,46 Mio. € |
| UBS MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF A DistributionUIMR | 2,73 % | 0,20 % | 1,22 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.