Charles Schwab Aktie
SCHWNYSEThe Charles Schwab Corporation, FinanzenISIN US8085131055
75Score 75 von 100, Stark
Kurs und Trend
63 / 100
Kursverlauf
−6,1 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 5,5 % darunter.
Seit August 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 54).
Der Kurs liegt 19 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 59 % (September 2008 bis November 2011).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5087,69 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20087,59 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)54
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung77,02 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand102,56 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- The Charles Schwab Corporation gehört zur Branche Investmentbanken und Broker (Vereinigte Staaten) und ist mit 142,87 Mrd. € Börsenwert die Nummer 3 von 83 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 21,59 Mrd. € Umsatz (plus 22 % zum Vorjahr) und 7,99 Mrd. € Gewinn (plus 49 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 25,38 Mrd. € (plus 17,6 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 5,83 € (plus 32,4 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 75 von 100 (Stark): Platz 236 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 15,5 (Median Investmentbanken und Broker 14,3, eigener Median der letzten Jahre 24,8).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 80,16 €, der Kurs 3 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Verlässliche DividendeSeit über 37 Jahren ohne Kürzung der Dividende.Kapitalallokation 58
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 21,3 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 80
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 96
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 24 % gestiegen.Kapitalallokation 58
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Momentum den Score bremst.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 61,66 € als günstig und über 114,52 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 84,11 € (Überrenditemodell) und 76,21 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 11,2 %. Bei 12,2 % läge der faire Wert bei 75,15 €, bei 10,2 % bei 86,74 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (14,3).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 21,7 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 9 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 48 %, netto 37 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 20.01.2027in 68 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 15.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,53 € (erwartet 1,49 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 5,83 €−0,2 %
- Umsatz
- 25,38 Mrd. €−0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 7,11 €−2,3 %
- Umsatz
- 28,81 Mrd. €−1,7 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma gemischt
Kurs nach den Zahlen: −2,7 %Umsatz und Zinsmarge sollen am unteren Ende der Sommerspannen liegen, dafür fällt die operative Hebelwirkung mit rund 800 Basispunkten etwa doppelt so hoch aus wie zu Jahresbeginn erwartet.
„Putting it all together, we expect to deliver strong business and financial performance for the year, including approximately 800 basis points of positive operating leverage, roughly double what we expected at the beginning of the year.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 15.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 1,67 Mio. €. Verkauft haben 10 Insider, zusammen 158,41 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Schwab Charles R.Verkauf
9. Nov. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 70.750
- Preis
- 83,93 €
- Wert
- 5,94 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
3. Nov. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 11.675
- Preis
- 80,51 €
- Wert
- 939.973 €
- Hathi NeeshaVerkauf
2. Nov. 2026, MD, Head Wealth Adv, Bnk, Tst
- Stück
- 5.000
- Preis
- 80,25 €
- Wert
- 401.244 €
40 weitere anzeigen
- Schwab Charles R.Verkauf
29. Okt. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 136.400
- Preis
- 80,77 €
- Wert
- 11,02 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
28. Okt. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 66.750
- Preis
- 79,74 €
- Wert
- 5,32 Mio. €
- Hathi NeeshaVerkauf
1. Okt. 2026, MD, Head Wealth Adv, Bnk, Tst
- Stück
- 5.000
- Preis
- 88,26 €
- Wert
- 441.302 €
- Hathi NeeshaVerkauf
1. Sept. 2026, MD, Head Wealth Adv, Bnk, Tst
- Stück
- 3.177
- Preis
- 98,40 €
- Wert
- 312.632 €
- Bettinger Walter WVerkauf
28. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 74.388
- Preis
- 100,09 €
- Wert
- 7,45 Mio. €
- Hathi NeeshaVerkauf
28. Aug. 2026, MD, Head Wealth Adv, Bnk, Tst
- Stück
- 3.177
- Preis
- 97,57 €
- Wert
- 309.988 €
- Schwab-Pomerantz CarolynVerkauf
26. Aug. 2026, Board
- Stück
- 9.175
- Preis
- 98,59 €
- Wert
- 904.609 €
- Schwab Charles R.Verkauf
24. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 117.000
- Preis
- 102,16 €
- Wert
- 11,95 Mio. €
- Bettinger Walter WVerkauf
24. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 176.210
- Preis
- 102,41 €
- Wert
- 18,05 Mio. €
- Beatty Jonathan SVerkauf
17. Aug. 2026, MD, Head of Advisor Services
- Stück
- 1.000
- Preis
- 100,47 €
- Wert
- 100.469 €
- Craig Jonathan M.Verkauf
14. Aug. 2026, MD, Head of Retail Investing
- Stück
- 21.866
- Preis
- 100,19 €
- Wert
- 2,19 Mio. €
- Howard DennisVerkauf
13. Aug. 2026, MD, Chief Tech, OPS & Data Officer
- Stück
- 2.198
- Preis
- 99,27 €
- Wert
- 218.193 €
- Schwab Charles R.Verkauf
12. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 46.410
- Preis
- 97,62 €
- Wert
- 4,53 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
11. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 46.445
- Preis
- 97,26 €
- Wert
- 4,52 Mio. €
- Murtagh Nigel JVerkauf
10. Aug. 2026, Chief Risk Officer
- Stück
- 24.778
- Preis
- 98,37 €
- Wert
- 2,44 Mio. €
- Sneed Paula AVerkauf
7. Aug. 2026, Board
- Stück
- 5.263
- Preis
- 96,70 €
- Wert
- 508.938 €
- Murtagh Nigel JVerkauf
6. Aug. 2026, Chief Risk Officer
- Stück
- 1.897
- Preis
- 98,37 €
- Wert
- 186.604 €
- Schwab-Pomerantz CarolynVerkauf
5. Aug. 2026, Board
- Stück
- 18.561
- Preis
- 97,19 €
- Wert
- 1,8 Mio. €
- Craig Jonathan M.Verkauf
5. Aug. 2026, MD, Head of Retail Investing
- Stück
- 21.750
- Preis
- 96,58 €
- Wert
- 2,1 Mio. €
- Schwab-Pomerantz CarolynVerkauf
4. Aug. 2026, Board
- Stück
- 22.640
- Preis
- 95,99 €
- Wert
- 2,17 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
4. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 47.650
- Preis
- 95,73 €
- Wert
- 4,56 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
3. Aug. 2026, Co-Chairman
- Stück
- 95.250
- Preis
- 95,22 €
- Wert
- 9,07 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
29. Juli 2026, Co-Chairman
- Stück
- 95.450
- Preis
- 95,49 €
- Wert
- 9,11 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
28. Juli 2026, Co-Chairman
- Stück
- 48.000
- Preis
- 95,30 €
- Wert
- 4,57 Mio. €
- Schwab-Pomerantz CarolynVerkauf
28. Juli 2026, Board
- Stück
- 22.650
- Preis
- 95,40 €
- Wert
- 2,16 Mio. €
- Howard DennisVerkauf
28. Juli 2026, MD, Chief Tech, OPS & Data Officer
- Stück
- 28.000
- Preis
- 94,77 €
- Wert
- 2,65 Mio. €
- Bettinger Walter WVerkauf
28. Juli 2026, Co-Chairman
- Stück
- 93.408
- Preis
- 94,43 €
- Wert
- 8,82 Mio. €
- Bettinger Walter WVerkauf
27. Juli 2026, Co-Chairman
- Stück
- 192.488
- Preis
- 93,77 €
- Wert
- 18,05 Mio. €
- Murtagh Nigel JVerkauf
27. Juli 2026, Chief Risk Officer
- Stück
- 32.947
- Preis
- 93,86 €
- Wert
- 3,09 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
24. Juli 2026, Co-Chairman
- Stück
- 45.500
- Preis
- 91,80 €
- Wert
- 4,18 Mio. €
- Morgan Peter J. IIIVerkauf
23. Juli 2026, General Counsel
- Stück
- 6.952
- Preis
- 92,08 €
- Wert
- 640.142 €
- Murtagh Nigel JVerkauf
21. Juli 2026, Chief Risk Officer
- Stück
- 4.053
- Preis
- 93,98 €
- Wert
- 380.894 €
- Beatty Jonathan SVerkauf
21. Juli 2026, MD, Head of Advisor Services
- Stück
- 2.000
- Preis
- 94,04 €
- Wert
- 188.080 €
- Craig Jonathan M.Verkauf
7. Juli 2026, MD, Head of Retail Investing
- Stück
- 21.750
- Preis
- 92,06 €
- Wert
- 2 Mio. €
- Beatty Jonathan SVerkauf
7. Juli 2026, MD, Head of Advisor Services
- Stück
- 2.000
- Preis
- 92,06 €
- Wert
- 184.115 €
- Beatty Jonathan SVerkauf
6. Juli 2026, MD, Head of Advisor Services
- Stück
- 2.000
- Preis
- 90,25 €
- Wert
- 180.502 €
- Beatty Jonathan SVerkauf
2. Juli 2026, MD, Head of Advisor Services
- Stück
- 2.000
- Preis
- 87,56 €
- Wert
- 175.128 €
- Wurster Richard AKauf
28. Mai 2026, President & CEO
- Stück
- 21.959
- Preis
- 76,01 €
- Wert
- 1,67 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
19. Mai 2026, Co-Chairman
- Stück
- 27.500
- Preis
- 83,23 €
- Wert
- 2,29 Mio. €
- Schwab Charles R.Verkauf
18. Mai 2026, Co-Chairman
- Stück
- 27.500
- Preis
- 83,39 €
- Wert
- 2,29 Mio. €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Charles Schwab passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 75
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Investmentbanken und Broker
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Morgan StanleyMS 269,27 Mrd. €73
- Goldman Sachs GroupGS 237,81 Mrd. €72
- Robinhood MarketsHOOD 65,93 Mrd. €62
- CITIC Securities600030.SS 50,1 Mrd. €67
- East Money Information300059.SZ 39,04 Mrd. €66
- Guotai Junan Securities601211.SS 38,07 Mrd. €59
- Tradeweb MarketsTW 25,66 Mrd. €76
- Nomura HoldingsNMR 25,62 Mrd. €69
In diesen ETFs steckt Charles Schwab
In 112 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 2,84 % | 0,39 % | 190,04 Mio. € |
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 1,89 % | 0,12 % | 1,08 Mrd. € |
| iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETFQDVH | 1,85 % | 0,15 % | 2,2 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR S&P U.S. Financials Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDF | 1,85 % | 0,15 % | 672,01 Mio. € |
| VanEck Morningstar US ESG Wide Moat UCITS ETFGMVM | 1,16 % | 0,49 % | 375,33 Mio. € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 1,03 % | 0,25 % | 1,45 Mrd. € |
| WisdomTree US Quality Dividend Growth UCITS ETF USD AccWTDM | 0,69 % | 0,33 % | 721,26 Mio. € |
| JPMorgan US Research Enhanced Index Equity Active UCITS ETFJUHE | 0,61 % | 0,20 % | 14,79 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 1,1081 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 16.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.